Executivos da Cred dividem pena de 88 meses por conspiração de fraude eletrônica após falência de $140 milhões
- Os executivos da Cred LLC, Daniel Schatt e Joseph Podulka, foram finalmente condenados por seus papéis em uma conspiração de fraude eletrônica.
- Ambos os réus reconheceram-se culpados em 13 de maio de 2025 e começarão a cumprir suas sentenças em 28 de outubro de 2025.
- Outra audiência de restituição está agendada para 1º de outubro de 7, 2025.
O caso envolvendo a Cred LLC, uma empresa de empréstimos de criptomoedas sediada em São Francisco, que apresentada declarou falência em novembro de 2020, foi resolvido com uma sentença que verá seu fundador e CFO passar tempo na prisão.
Os executivos, Daniel Schatt (ex-CEO) e Joseph Podulka (ex-CFO), estão sendo punidos por seus papéis em uma conspiração de fraude eletrônica que levou a perdas de clientes de cerca de $1 bilhão, de acordo com as avaliações atuais de moedas.
Por quanto tempo o CEO e o CFO da Cred ficarão ausentes?
De acordo com o escritório do Procurador dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia, Daniel Schatt, co-fundador e CEO da empresa, recebeu a pena mais pesada de 52 meses, enquanto Joseph Podulka, CFO da empresa, recebeu uma pena de 36 meses.
Junto com a pena de prisão, Schatt e Podulka também receberam três anos de liberdade condicional supervisionada e uma multa de $25.000.
Schatt, de 55 anos, e Podulka, de 53, ambos confessaram sua culpa em maio por conspiração de fraude eletrônica e foram indiciados junto com o ex-chefe de capital, James Alexander, no ano passado.
O Procurador dos EUA Craig Missakian, em uma declaração de sexta-feira, disse que a conspiração criminal causou danos significativos aos clientes da Cred.
O negócio da Cred oferecia empréstimos aos clientes principalmente usando criptomoedas como garantia e aceitando depósitos de criptomoeda em troca de juros. Essa era a parte que os clientes conheciam.
A parte que muitos deles não conheciam era que o negócio também dependia de um relacionamento com uma empresa chinesa fundada por um dos co-fundadores da Cred para gerar o rendimento dos juros.
“Nesta disposição, a Cred emprestaria à empresa chinesa uma porcentagem dos fundos dos clientes da Cred, e a empresa chinesa faria microempréstimos de curto prazo e alta taxa de juros para jogadores chineses para gerar juros a pagar à Cred”, disse o escritório do Procurador dos EUA.
O negócio também dependia de uma estratégia de hedge e usava uma empresa de terceiros para proteger a Cred de superexposição às flutuações do mercado de criptomoedas.
O acordo de delação traça a conspiração até março de 2020, logo no início da pandemia de COVID-19, e o preço do Bitcoin despencou subsequentemente.
A Cred recebeu de seu parceiro de hedge que estava em situação desfavorável e precisaria liquidar todas as suas posições de negociação, disseram os promotores. A empresa chinesa também informou à Cred que seria incapaz de pagar de volta dezenas de milhões de dólares, o que os executivos ocultaram de clientes e investidores.
De acordo com os promotores, Schatt tranquilizou todos durante uma sessão pública “Pergunte ao Gerenciamento” em 18 de março de 2020, afirmando que a Cred estava “operando normalmente.”
“Daniel Schatt e Joseph Podulka orquestraram um esquema no qual enganaram tanto investidores quanto clientes, tirando seus fundos ganhos com esforço, na tentativa de estender um negócio falido”, disse o Agente Especial do FBI, Matt Cobo.
Após o pedido de falência da empresa, clientes e investidores apresentaram mais de 6.000 reivindicações totalizando mais de $140 milhões, agora valendo mais de $1 bilhão, com base nas avaliações de agosto de 2025.
Uma audiência de restituição está agendada para 7 de outubro, e espera-se que o par comece a cumprir suas sentenças em 28 de outubro.
Os reguladores ainda perseguirão fraude e má gestão
Schatt e Podulka não são os únicos fundadores de criptomoedas que enfrentaram consequências legais este ano.
A SEC não está mais em ofensiva e até dismissou vários casos de alto perfil envolvendo alguns gigantes do setor. Mas o Procurador dos EUA Craig Missakian prometeu que “a fraude direcionada a investidores e clientes de criptomoedas não será tolerada e os infratores serão responsabilizados por suas ações.”
Além de Schatt e Podulka, outros executivos notórios de criptomoedas enfrentando processos judiciais incluem Alex Mashinsky, fundador e ex-CEO da plataforma de empréstimos de criptomoedas falida Celsius, que foi condenado a 12 anos de prisão por fraude em 8 de maio.
Também há Travis Ford, co-fundador e trader principal da Wolf Capital, que confessou sua culpa em 10 de janeiro por acusações de conspiração de fraude eletrônica. Do Kwon, da Terraform Labs, também confessou sua culpa por acusações de fraude, e o conturbado Sam Bankman-Fried está cumprindo uma pena de 25 anos.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
