O caso envolvendo a Cred LLC, uma empresa de empréstimos em criptomoedas com sede em São Francisco que entrou de falência em novembro de 2020, foi resolvido com uma sentença que fará com que seu fundador e diretor financeiro cumpram pena de prisão.
Os executivos, Daniel Schatt (ex-CEO) e Joseph Podulka (ex-CFO), estão sendo punidos por seus papéis em uma conspiração de fraude eletrônica que resultou em perdas de cerca de US$ 1 bilhão para os clientes, de acordo com as avaliações atuais das criptomoedas.
Por quanto tempo o CEO e o CFO da Cred ficarão ausentes?
Segundo o gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia, Daniel Schatt, cofundador e CEO da empresa, recebeu a pena mais severa de 52 meses, enquanto Joseph Podulka, diretor financeiro da empresa, recebeu uma sentença de 36 meses.
Além da pena de prisão, Schatt e Podulka também receberam três anos de liberdade condicional supervisionada e uma multa de 25.000 dólares.
Schatt, de 55 anos, e Podulka, de 53, declararam-se culpados em maio por conspiração para fraude eletrônica e foram indiciados juntamente com o ex-diretor de capital, James Alexander, no ano passado.
Em um comunicado divulgado na sexta-feira, o procurador federal Craig Missakian afirmou que a conspiração criminosa causou danos significativos aos clientes da Cred.
O negócio da Cred oferecia empréstimos aos clientes principalmente usando criptomoedas como garantia e aceitando depósitos de criptomoedas em troca de juros. Essa era a parte que os clientes conheciam.
O que muitos deles desconheciam era que o negócio também dependia de uma relação com uma empresa chinesa fundada por um dos cofundadores da Cred para gerar rendimento de juros.
“Nesse acordo, a Cred emprestaria à empresa chinesa uma porcentagem dos fundos de seus clientes, e a empresa chinesa concederia microcréditos de curto prazo e com juros altos a jogadores chineses para gerar juros e pagar à Cred”, afirmou o gabinete do Procurador dos EUA.
A empresa tambémdent de uma estratégia de proteção e utilizava uma empresa terceirizada para proteger a Cred da superexposição às flutuações do mercado de criptomoedas.
O acordo de confissão de culpa trac a conspiração a março de 2020, justamente quando a pandemia de COVID-19 começou e o preço do Bitcoin despencou.
Segundo os promotores, a Cred foi informada por seu parceiro de hedge que estava com prejuízo e precisaria liquidar todas as suas posições de negociação. A empresa chinesa também informou à Cred que não teria condições de pagar dezenas de milhões de dólares, informação que os executivos esconderam de clientes e investidores.
Segundo os promotores, Schatt tranquilizou a todos durante uma sessão pública de "Pergunte Qualquer Coisa à Gerência" em 18 de março de 2020, afirmando que a Cred estava "operando normalmente"
“Daniel Schatt e Joseph Podulka orquestraram um esquema no qual enganaram investidores e clientes, roubando-lhes o dinheiro arduamente conquistado, numa tentativa de prolongar um negócio falido”, disse o agente especial encarregado do FBI, Matt Cobo.
Após o pedido de falência da empresa, clientes e investidores apresentaram mais de 6.000 reclamações, totalizando mais de US$ 140 milhões, valor que agora ultrapassa US$ 1 bilhão, com base nas avaliações de agosto de 2025.
Uma audiência de restituição foi marcada para 7 de outubro, e espera-se que a dupla comece a cumprir suas penas em 28 de outubro.
Os órgãos reguladores continuarão a investigar fraudes e má gestão
Schatt e Podulka não são os únicos fundadores de criptomoedas que enfrentaram consequências legais este ano.
A SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) deixou de estar na ofensiva e até arquivou diversos casos de grande repercussão envolvendo alguns gigantes do setor. Mas o procurador-geral dos EUA, Craig Missakian, prometeu que “fraudes contra investidores e clientes de criptomoedas não serão toleradas e os infratores serão responsabilizados por seus atos”
Além de Schatt e Podulka, outros executivos de criptomoedas de destaque que enfrentam processos judiciais incluem Alex Mashinsky, fundador e ex-CEO da plataforma de empréstimos de criptomoedas falida Celsius , que foi condenado a 12 anos de prisão por fraude em 8 de maio.
Há também Travis Ford, cofundador e principal operador da Wolf Capital, que se declarou culpado em 10 de janeiro por conspiração para fraude eletrônica. Do Kwon, da Terraform Labs, também se declarou culpado de acusações de fraude, e o controverso Sam Bankman-Fried está cumprindo uma pena de 25 anos.
