Les dirigeants de Cred partagent une peine de 88 mois pour complot en vue de fraude par voie électronique après une faillite de 140 millions de dollars

L'affaire concernant Cred LLC, une société de prêt de cryptomonnaies basée à San Francisco qui a déposé le bilan en novembre 2020, s'est conclue par une sentence qui verra son fondateur et directeur financier passer du temps en prison. 

Les dirigeants, Daniel Schatt (ancien PDG) et Joseph Podulka (ancien directeur financier), sont sanctionnés pour leur rôle dans une conspiration de fraude par virement bancaire qui a entraîné des pertes d'environ 1 milliard de dollars pour les clients, selon les valorisations actuelles de la cryptomonnaie.

Combien de temps le PDG et le directeur financier de Cred seront-ils absents ?

Selon le bureau du procureur des États-Unis pour le district nord de la Californie, Daniel Schatt, cofondateur et PDG de l'entreprise, a écopé de la peine la plus lourde, soit 52 mois, tandis que Joseph Podulka, le directeur financier de l'entreprise, a reçu une peine de 36 mois.

En plus de la peine de prison, Schatt et Podulka ont également été condamnés à trois ans de liberté surveillée et à une amende de 25 000 dollars.

Schatt, âgé de 55 ans, et Podulka, âgé de 53 ans, ont tous deux plaidé coupable en mai de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique et ont été inculpés l'année dernière avec l'ancien directeur des capitaux, James Alexander.

le procureur américain Craig Missakian communiqué publié vendredi,

L'activité de Cred consistait à proposer des prêts aux clients en utilisant principalement les cryptomonnaies comme garantie et en acceptant des dépôts de cryptomonnaies en échange d'intérêts. C'était la seule partie connue des clients.

Ce que beaucoup ignoraient, c'est que l'entreprise dépendait également d'une relation avec une société chinoise fondée par l'un des cofondateurs de Cred pour générer les intérêts.

« Aux termes de cet accord, Cred prêterait à la société chinoise un pourcentage des fonds de ses clients, et la société chinoise accorderait des microcrédits à court terme et à taux d'intérêt élevés à des joueurs chinois afin de générer des intérêts à rembourser à Cred », a déclaré le bureau du procureur américain.

L'entreprisedent également d'une stratégie de couverture et faisait appel à une société tierce pour protéger Cred d'une surexposition aux fluctuations du marché des cryptomonnaies.

L'accord de plaidoyer tracremonter la conspiration à mars 2020, au moment même où la pandémie de COVID-19 débutait et où le prix du Bitcoin s'est effondré.

Selon l'accusation, Cred a appris de son partenaire de couverture qu'elle était en situation de perte en capital et qu'elle devrait liquider toutes ses positions de trading. L'entreprise chinoise a également informé Cred qu'elle serait incapable de rembourser des dizaines de millions de dollars, une somme que les dirigeants ont dissimulée aux clients et aux investisseurs.

Selon l'accusation, Schatt a rassuré tout le monde lors d'une séance publique « Posez toutes vos questions à la direction » le 18 mars 2020, affirmant que Cred « fonctionnait normalement »

« Daniel Schatt et Joseph Podulka ont orchestré un stratagème dans lequel ils ont trompé investisseurs et clients, les privant de leurs fonds durement gagnés dans le but de sauver une entreprise en faillite », a déclaré Matt Cobo, agent spécial du FBI en charge du dossier.

Suite au dépôt de bilan de la société, clients et investisseurs ont déposé plus de 6 000 réclamations totalisant plus de 140 millions de dollars, soit une valeur actuelle de plus d'un milliard de dollars, selon les évaluations d'août 2025.

Une audience de restitution a été fixée au 7 octobre, et les deux hommes devraient commencer à purger leur peine le 28 octobre.

Les autorités réglementaires continueront de lutter contre la fraude et la mauvaise gestion

Schatt et Podulka ne sont pas les seuls fondateurs de cryptomonnaies à avoir subi des conséquences juridiques cette année.

La SEC n'est plus à l'offensive et a même classé sans suite plusieurs affaires retentissantes impliquant des géants du secteur. Cependant, le procureur fédéral Craig Missakian a promis que « la fraude visant les investisseurs et les clients de cryptomonnaies ne sera pas tolérée et que les auteurs de ces actes seront tenus responsables de leurs actes »

Outre Schatt et Podulka, d'autres dirigeants notables du secteur des cryptomonnaies font l'objet de poursuites judiciaires, notamment Alex Mashinsky, le fondateur et ancien PDG de la plateforme de prêt de cryptomonnaies en faillite Celsius, qui a été condamné à 12 ans de prison pour fraude le 8 mai.

Il y a aussi Travis Ford, cofondateur et responsable des opérations de trading chez Wolf Capital, qui a plaidé coupable le 10 janvier de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique. Do Kwon, de Terraform Labs, a également plaidé coupable de fraude, et Sam Bankman-Fried, déjà en difficulté, purge une peine de 25 ans.