El caso que involucra a Cred LLC, una empresa de préstamos de criptomonedas con sede en San Francisco que se declaró en quiebra en noviembre de 2020, se ha resuelto con una sentencia que hará que su fundador y director financiero pasen tiempo en la cárcel.
Los ejecutivos, Daniel Schatt (ex director ejecutivo) y Joseph Podulka (ex director financiero), están siendo castigados por sus roles en una conspiración de fraude electrónico que provocó pérdidas de clientes por aproximadamente mil millones de dólares según las valoraciones actuales de las monedas.
¿Cuánto tiempo estarán ausentes el CEO y el CFO de Cred?
Según la Fiscalía de Estados Unidos para el Distrito Norte de California, Daniel Schatt, cofundador y director ejecutivo de la empresa, recibió una sentencia más severa de 52 meses, mientras que Joseph Podulka, director financiero de la empresa, recibió una sentencia de 36 meses.
Además de la pena de prisión, Schatt y Podulka también recibieron tres años de libertad supervisada y una multa de 25.000 dólares.
Schatt, de 55 años, y Podulka, de 53, se declararon culpables en mayo de conspiración para cometer fraude electrónico y fueron acusados junto con el ex director de capital James Alexander el año pasado.
El fiscal estadounidense Craig Missakian dijo en una declaración del viernes que la conspiración criminal causó daños significativos a los clientes de Cred.
El negocio de Cred ofrecía préstamos a sus clientes principalmente utilizando criptomonedas como garantía y aceptando depósitos de criptomonedas a cambio de intereses. Eso era lo que los clientes conocían.
La parte que muchos de ellos no sabían era que el negocio también dependía de una relación con una firma china fundada por uno de los cofundadores de Cred para generar el rendimiento de los intereses.
“Según este acuerdo, Cred prestaría a la empresa china un porcentaje de los fondos de sus clientes, y la empresa china otorgaría microcréditos a corto plazo con intereses altos a los jugadores chinos para generar intereses que luego devolverían a Cred”, afirmó la fiscalía estadounidense.
El negocio tambiéndent de una estrategia de cobertura y utilizaba una empresa externa para proteger a Cred de la sobreexposición a las fluctuaciones en el mercado de criptomonedas.
El acuerdo de culpabilidad trac la conspiración hasta marzo de 2020, justo cuando comenzó la pandemia de COVID-19 y posteriormente el precio de Bitcoin se desplomó.
Cred se enteró por su socio de cobertura de que estaba en una situación de riesgo bajo y que tendría que liquidar todas sus posiciones comerciales, según la fiscalía. La empresa china también informó a Cred de que no podría devolver decenas de millones de dólares, cifra que los ejecutivos ocultaron a clientes e inversores.
Según los fiscales, Schatt aseguró a todos durante una sesión pública de “Pregúntele cualquier cosa a la gerencia” el 18 de marzo de 2020 que Cred estaba “operando normalmente”
“Daniel Schatt y Joseph Podulka orquestaron un plan en el que engañaron tanto a inversores como a clientes para quedarse con el dinero que ganaron con mucho esfuerzo en un intento de extender un negocio en crisis”, dijo el agente especial a cargo del FBI, Matt Cobo.
Tras la declaración de quiebra de la empresa, los clientes e inversores presentaron más de 6.000 reclamaciones por un total de más de 140 millones de dólares, que ahora valen más de 1.000 millones de dólares, según las valoraciones de agosto de 2025.
Se ha programado una audiencia de restitución para el 7 de octubre y se espera que ambos comiencen a cumplir sus sentencias el 28 de octubre.
Los reguladores seguirán persiguiendo el fraude y la mala gestión
Schatt y Podulka no son los únicos fundadores de criptomonedas que han enfrentado consecuencias legales este año.
La SEC ya no está a la ofensiva e incluso ha desestimado varios casos de alto perfil que involucran a algunos gigantes de la industria. Sin embargo, el fiscal federal Craig Missakian ha prometido que «no se tolerará el fraude dirigido a inversores y clientes de criptomonedas y que los infractores rendirán cuentas por sus acciones»
Además de Schatt y Podulka, otros ejecutivos de criptomonedas notables que enfrentan un proceso legal incluyen a Alex Mashinsky, el fundador y ex director ejecutivo de la plataforma de préstamos de criptomonedas en quiebra Celsius , quien fue sentenciado a 12 años de prisión por fraude el 8 de mayo.
También está el cofundador y operador principal de Wolf Capital, Travis Ford, quien se declaró culpable el 10 de enero de cargos de conspiración para cometer fraude electrónico. Do Kwon, de Terraform Labs, también se declaró culpable de fraude, y el atribulado Sam Bankman-Fried cumple una condena de 25 años.
