Руководители Credit Union разделили 88-месячный срок заключения за сговор с целью мошенничества с использованием электронных средств связи после банкротства на сумму 140 миллионов долларов

Дело компании Cred LLC, занимавшейся кредитованием в криптовалюте и базирующейся в Сан-Франциско, которая подала заявление о банкротстве в ноябре 2020 года, было урегулировано путем вынесения приговора, согласно которому ее основатель и финансовый директор проведут некоторое время в тюрьме. 

Руководители, Дэниел Шатт (бывший генеральный директор) и Джозеф Подулка (бывший финансовый директор), подвергаются наказанию за свою роль в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи, в результате которого, согласно текущей оценке криптовалюты, клиенты понесли убытки в размере около 1 миллиарда долларов.

Как долго будут отсутствовать генеральный директор и финансовый директор компании Cred?

Согласно заявлению прокуратуры Северного округа Калифорнии, Дэниел Шатт, соучредитель и генеральный директор компании, получил более суровое наказание в виде 52 месяцев лишения свободы, в то время как Джозеф Подулка, финансовый директор компании, получил 36 месяцев тюремного заключения.

Помимо тюремного заключения, Шатт и Подулка также получили три года условного освобождения под надзором и штраф в размере 25 000 долларов.

55-летний Шатт и 53-летний Подулка в мае признали себя виновными в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи и в прошлом году были обвинены вместе с бывшим главным финансовым директором Джеймсом Александром.

В заявлении, сделанном в пятницу прокурором США Крейгом Миссакианом, говорится, что преступный сговор нанес значительный ущерб клиентам компании Cred.

Компания Cred предоставляла клиентам кредиты, в основном используя криптовалюту в качестве залога и принимая криптовалютные депозиты в обмен на проценты. Клиенты знали только об этом.

Многие из них не знали, что доходность бизнеса также зависела от отношений с китайской фирмой, основанной одним из соучредителей Cred.

«В рамках этой схемы Cred предоставляла китайской компании определенный процент средств клиентов Cred, а китайская компания, в свою очередь, предоставляла краткосрочные микрозаймы под высокие проценты китайским геймерам для получения процентов, которые затем возвращались бы Cred», — заявили в прокуратуре США.

Компания такжеdent на стратегию хеджирования и использовала стороннюю компанию для защиты Cred от чрезмерной подверженности колебаниям на криптовалютном рынке.

В рамках соглашения о признании вины tracк марту 2020 года, как раз в начале пандемии COVID-19, когда цена Bitcoin резко упала.

По данным прокуратуры, компания Cred получила от своего партнера по хеджированию информацию о том, что ее активы находятся в минусе и ей необходимо ликвидировать все свои торговые позиции. Китайская компания также сообщила Cred, что не сможет вернуть десятки миллионов долларов, которые руководители скрывали от клиентов и инвесторов.

По данным прокуратуры, 18 марта 2020 года во время публичной сессии "Задайте руководству любой вопрос" Шатт заверил всех, что компания Cred "работает в обычном режиме"

«Дэниел Шатт и Джозеф Подулка разработали схему, в рамках которой они обманом завладели с трудом заработанными средствами как инвесторов, так и клиентов, пытаясь таким образом продлить существование терпящего крах бизнеса», — заявил специальный агент ФБР Мэтт Кобо.

После подачи компанией заявления о банкротстве клиенты и инвесторы подали более 6000 исков на общую сумму более 140 миллионов долларов, которая, по оценкам на август 2025 года, теперь превышает 1 миллиард долларов.

Слушание по вопросу о возмещении ущерба назначено на 7 октября, а отбывать наказание оба обвиняемых, как ожидается, начнут 28 октября.

Регуляторы по-прежнему будут преследовать за мошенничество и ненадлежащее управление

Шатт и Подулка — не единственные основатели криптокомпаний, столкнувшиеся с юридическими последствиями в этом году.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) больше не занимает наступательную позицию и даже прекратила рассмотрение нескольких громких дел, касающихся некоторых гигантов отрасли. Однако прокурор США Крейг Миссакян пообещал, что «мошенничество в отношении инвесторов и клиентов криптовалют недопустимо, и виновные будут привлечены к ответственности за свои действия»

Помимо Шатта и Подулки, к числу известных руководителей криптоиндустрии, которым грозит судебное преследование, относится Алекс Машинский, основатель и бывший генеральный директор обанкротившейся платформы криптокредитования Celsius, который 8 мая был приговорен к 12 годам тюрьмы за мошенничество.

Также в числе обвиняемых соучредитель и главный трейдер Wolf Capital Трэвис Форд, который 10 января признал себя виновным в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи. До Квон из Terraform Labs также признал себя виновным в мошенничестве, а оказавшийся в затруднительном положении Сэм Бэнкман-Фрид отбывает 25-летний срок заключения.