신청을 했던 샌프란시스코 소재 암호화폐 대출 회사 크레드(Cred LLC) 관련 사건이 마무리되었으며, 창립자와 최고재무책임자(CFO)는 징역형을 선고받게 되었습니다.
다니엘 샤트(전 CEO)와 조셉 포둘카(전 CFO)는 현재 코인 가치로 약 10억 달러에 달하는 고객 손실을 초래한 송금 사기 공모에 가담한 혐의로 처벌받고 있습니다.
Cred의 CEO와 CFO는 얼마나 오랫동안 자리를 비울 예정인가요?
캘리포니아 북부 지방 검찰청에 따르면, 회사 공동 창업자 겸 CEO인 다니엘 샤트는 52개월의 중형을 선고받았고, 최고재무책임자(CFO)인 조셉 포둘카는 36개월의 중형을 선고받았습니다.
징역형과 더불어 샤트와 포둘카는 3년간의 보호관찰과 2만 5천 달러의 벌금형을 선고받았다.
55세의 샤트와 53세의 포둘카는 모두 지난 5월 전신 사기 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 지난해 전 최고 자본 책임자였던 제임스 알렉산더와 함께 기소되었습니다.
미 연방 검사 크레이그 미사키안은 성명 이번 범죄 공모로 인해 크레드 고객들이 상당한 피해를 입었다고 밝혔습니다.
크레드의 사업은 주로 암호화폐를 담보로 고객에게 대출을 제공하고, 암호화폐 예금을 받아 이자를 지급하는 방식이었다. 고객들이 알고 있던 부분은 여기까지였다.
그들 중 상당수가 몰랐던 사실은, 이 사업이 이자 수익을 창출하기 위해 크레드의 공동 창업자 중 한 명이 설립한 중국 회사와의 관계에도 의존하고 있었다는 점입니다.
미국 검찰청은 "이 계약에 따라 크레드는 자사 고객 자금의 일정 비율을 중국 회사에 대출해 주고, 중국 회사는 중국 게이머들에게 단기 고금리 소액 대출을 제공하여 이자를 발생시켜 크레드에 상환하는 방식"이라고 밝혔습니다.
또한, 해당 사업은 헤지 전략에dent 했으며, 암호화폐 시장 변동에 대한 Cred의 과도한 노출을 방지하기 위해 제3자 회사를 이용했습니다.
이번 합의 내용은 공모 행위가 코로나19 팬데믹이 시작되고 Bitcoin trac .
검찰에 따르면, 크레드는 헤지 파트너로부터 손실이 발생하여 모든 거래 포지션을 청산해야 한다는 통보를 받았다. 또한 중국 회사는 크레드에게 수천만 달러를 상환할 수 없을 것이라고 알렸고, 경영진은 이 금액을 고객과 투자자에게 숨겼다.
검찰에 따르면 샤트는 2020년 3월 18일 공개된 "경영진에게 무엇이든 물어보세요" 세션에서 크레드가 "정상적으로 운영되고 있다"고 모두를 안심시켰다
"다니엘 샤트와 조셉 포둘카는 실패 직전의 사업을 연장하려는 시도로 투자자와 고객들의 힘들게 번 돈을 가로채는 사기 행각을 벌였습니다."라고 FBI 특별수사관 맷 코보가 말했습니다.
회사 파산 신청 이후 고객과 투자자들은 총 1억 4천만 달러가 넘는 6,000건 이상의 청구를 제기했으며, 이는 2025년 8월 기준 기업 가치로 10억 달러 이상에 달합니다.
배상금 지급 심리는 10월 7일로 예정되어 있으며, 두 사람은 10월 28일부터 형을 복역할 것으로 예상됩니다.
규제 당국은 앞으로도 사기 및 부실 경영에 대해 계속해서 조치를 취할 것입니다
샤트와 포둘카는 올해 법적 문제에 직면한 유일한 암호화폐 창업자가 아닙니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 더 이상 공세적인 자세를 취하지 않고 있으며, 업계 거물들이 연루된 몇몇 주요 사건들을 기각하기도 했습니다. 하지만 크레이그 미사키안 미국 연방 검사는 "암호화폐 투자자와 고객을 대상으로 한 사기는 용납되지 않을 것이며, 범죄자들은 자신의 행위에 대해 책임을 져야 할 것"이라고 약속했습니다
샤트와 포둘카 외에도 법적 기소에 직면한 주목할 만한 암호화폐 업계 경영진으로는 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 셀시우스 , 그는 5월 8일 사기 혐의로 12년형을 선고받았습니다.
울프 캐피털의 공동 창업자이자 수석 트레이더인 트래비스 포드는 지난 1월 10일 송금 사기 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 테라폼 랩스의 도 권 역시 사기 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 논란의 중심에 있는 샘 뱅크먼-프리드는 25년형을 복역 중입니다.
