I dirigenti di Cred dividono la condanna a 88 mesi per frode telematica dopo un fallimento da 140 milioni di dollari

Il caso che coinvolge Cred LLC, una società di prestiti in criptovalute con sede a San Francisco che ha dichiarato bancarotta nel novembre 2020, è stato risolto con una condanna che vedrà il suo fondatore e il suo direttore finanziario trascorrere del tempo in carcere. 

I dirigenti, Daniel Schatt (ex CEO) e Joseph Podulka (ex CFO), sono stati puniti per il loro ruolo in una cospirazione di frode telematica che ha causato perdite di clienti pari a circa 1 miliardo di dollari, secondo le attuali valutazioni delle monete.

Per quanto tempo saranno assenti il ​​CEO e il CFO di Cred?

Secondo l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto settentrionale della California, Daniel Schatt, co-fondatore e CEO dell'azienda, se l'è cavata con una condanna più pesante, pari a 52 mesi, mentre Joseph Podulka, CFO dell'azienda, ha ricevuto una condanna a 36 mesi.

Oltre alla pena detentiva, Schatt e Podulka hanno ricevuto anche tre anni di libertà vigilata e una multa di 25.000 dollari.

Schatt, 55 anni, e Podulka, 53 anni, si sono entrambi dichiarati colpevoli a maggio di associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica e sono stati incriminati, insieme all'ex direttore finanziario James Alexander, l'anno scorso.

Il procuratore statunitense Craig Missakian, in una dichiarazione rilasciata venerdì, ha affermato che la cospirazione criminale ha causato danni significativi ai clienti di Cred.

L'attività di Cred offriva prestiti ai clienti principalmente utilizzando le criptovalute come garanzia e accettando depositi in criptovaluta in cambio di interessi. Questo era ciò che i clienti sapevano.

Ciò che molti di loro non sapevano era che l'attività dipendeva anche da un rapporto con un'azienda cinese fondata da uno dei co-fondatori di Cred per generare il rendimento degli interessi.

"In base a questo accordo, Cred presterebbe alla società cinese una percentuale dei fondi dei suoi clienti, e la società cinese concederebbe microprestiti a breve termine e ad alto interesse ai giocatori cinesi per generare interessi da restituire a Cred", ha affermato l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti.

L'aziendadent anche da una strategia di copertura e si avvaleva di una società terza per proteggere Cred dalla sovraesposizione alle fluttuazioni del mercato delle criptovalute.

L'accordo di patteggiamento tracrisalire la cospirazione a marzo 2020, proprio quando è iniziata la pandemia di COVID-19 e il prezzo del Bitcoin è successivamente crollato.

Cred ha saputo dal suo partner di copertura che era in difficoltà e che avrebbe dovuto liquidare tutte le sue posizioni di trading, hanno affermato i procuratori. La società cinese ha anche informato Cred che non sarebbe stata in grado di rimborsare decine di milioni di dollari, che i dirigenti avevano nascosto a clienti e investitori.

Secondo i pubblici ministeri, Schatt ha rassicurato tutti durante una sessione pubblica "Ask Management Anything" il 18 marzo 2020, affermando che Cred stava "funzionando normalmente"

"Daniel Schatt e Joseph Podulka hanno orchestrato un piano con cui hanno ingannato investitori e clienti sottraendo loro i fondi duramente guadagnati nel tentativo di ampliare un'attività in difficoltà", ha affermato l'agente speciale dell'FBI Matt Cobo.

In seguito alla dichiarazione di fallimento della società, clienti e investitori hanno presentato oltre 6.000 richieste di risarcimento per un totale di oltre 140 milioni di dollari, che ora valgono più di 1 miliardo di dollari, in base alle valutazioni di agosto 2025.

L'udienza per la restituzione è stata fissata per il 7 ottobre e si prevede che i due inizieranno a scontare la pena il 28 ottobre.

Gli enti regolatori continueranno a perseguire frodi e cattiva gestione

Schatt e Podulka non sono gli unici fondatori di criptovalute ad aver dovuto affrontare conseguenze legali quest'anno.

La SEC non è più all'offensiva e ha persino archiviato diversi casi di alto profilo che coinvolgono alcuni giganti del settore. Ma il procuratore degli Stati Uniti Craig Missakian ha promesso che "le frodi ai danni di investitori e clienti di criptovalute non saranno tollerate e i trasgressori saranno ritenuti responsabili delle loro azioni"

Oltre a Schatt e Podulka, tra gli altri importanti dirigenti del settore delle criptovalute che rischiano un'azione legale c'è Alex Mashinsky, fondatore ed ex CEO della fallita piattaforma di prestiti in criptovalute Celsius, condannato a 12 anni di carcere per frode l'8 maggio.

C'è anche il co-fondatore e responsabile del trading di Wolf Capital, Travis Ford, che si è dichiarato colpevole il 10 gennaio di associazione a delinquere per frode telematica. Anche Do Kwon di Terraform Labs si è dichiarato colpevole di frode, e il contestato Sam Bankman-Fried sta scontando una condanna a 25 anni di carcere.