Investidor descalço descobre golpe chocante DeFi após ter suadentroubada

O especialista financeiro australiano Scott Pape, conhecido como "Barefoot Investor", revelou como lutou contra golpistas de criptomoedas que invadiram suadentpara enganar seus seguidores, após ele denunciar centenas de páginas falsas no Facebook que usavam sua imagem para aplicar golpes.

Pape decidiu confrontar os golpistas e explicar seus métodos em vez de esperar que o Facebook removesse esses grupos, pois isso poderia permitir a propagação de mais fraudes. Ele criou um nome falso no Facebook e pediu conselhos de investimento aos golpistas.

Poucas horas após entrar em contato com uma página falsa no Facebook, ele foi solicitado a compartilhar seu número de telefone e, em seguida, recebeu a oferta de participar de um grupo "exclusivo" do WhatsApp chamado "DB Wealth Institute"

Pape pesquisou o DB Wealth Institute no Google e rapidamente analisou diversos comunicados de imprensa automatizados sobre a "empresa de investimentos", inclusive no Yahoo Finance, Forbes e LinkedIn.

Um comunicado de imprensa observa que “o DB Wealth Institute, fundado em 2011 pelo Professor Cillian Miller, oferece treinamento financeiro prático e desenvolveu o 'AI Financial Navigator 4.0', integrando IA com big data para aprimorar estratégias de negociação. Até 2024, já havia treinado mais de 30.000 alunosdentmais de dez países.”

Órgãos reguladores e autoridades financeiras dos EUA já haviam alertado sobre golpes desse tipo aplicados por "institutos de gestão de patrimônio"

Pape acrescentou que pesquisas adicionais revelaram que muitos reguladores e autoridades financeiras dos EUA já haviam alertado sobre falsos "institutos de riqueza" que negociavam criptomoedas pelo WhatsApp. O Departamento de Instituições Financeiras (DFI) divulgou o roteiro dos golpistas após receber diversas denúncias.

Esses golpes incluem um "professor" que fornece sinais de investimento falsos aos membros do grupo, para que eles invistam seu dinheiro, e um assistente que se comunica com os investidores. Assim que o grupo percebe que arrecadou dinheiro suficiente, desaparece com os fundos, muda de nome e parte em busca de novas vítimas.

O DFI explica.

A suposta fraude geralmente começa com o investidor sendo inserido em um grupo de WhatsApp ou Telegram. O "professor" e fundador da empresa oferece cursos de investimento, como "sinais de negociação diários", que supostamente resultam em taxas de retorno exorbitantes.

DFI

Os golpistas se aproveitam do desespero das vítimas depois de roubá-las

Pepe observou que o professor lançou um "programa de parcerias" categorizando os investidores e quanto eles estavam dispostos a investir. Os pacotes de investimento variavam de US$ 20.000 a US$ 5 milhões. Ele desistiu nesse ponto, afirmando que conhecia o roteiro por ter ajudado vítimas de golpes. O roteiro era semelhante.

Ele observou que os golpistas percebem o desespero e se aproveitam dele sem piedade. Quando você percebe que foi roubado, eles o incentivam a pedir dinheiro emprestado para ajudar a recuperar suas perdas. O fato é que a maior perda acontece quando você percebe que foi enganado.

Os ataques a criptomoedas, incluindo golpes e explorações, atingiram US$ 2,2 bilhões em 2024, um aumento de quase 21% em relação aos US$ 1,8 bilhão de 2023.