SEC, 퍼스트 리퍼블릭 은행 임원들의 alleged 내부자 거래 조사

미국 증권거래위원회(SEC)는 퍼스트 리퍼블릭 은행 임원들의 내부자 거래 혐의와 관련된 조사를 시작했습니다. 이 수사는 은행의 압수 및 이후 매각 전까지의 임원들의 행위에 초점을 맞추고 있습니다.

SEC는 은행의 임원진이 내부 정보를 사용하여 부적절하게 거래했는지 여부를 검토하고 있습니다. 그러나 현재 진행 중인 조사에서 어떤 임원들이 조사 대상인지에 대한 세부 사항은 제공되지 않았습니다.

JP모건과 SEC 모두 이 사건에 대해 논평을 거부했습니다. 미국 정부의 압수 이후, 퍼스트 리퍼블릭은 상당한 손실을 입은 후 JP모건 체이스 & 코.에 매각되었습니다.

SEC 조사는 워렌 상원의원의 퍼스트 리퍼블릭 임원들에 대한 비난 이후 이루어짐

퍼스트 리퍼블릭 은행 임원들에 대한 SEC 조사의 폭로는, 엘리자베스 워렌 상원의원이 전 CEO 마이클 로플러에게 보낸 서한에서 그들을 '부적격 관리'로 비난한 지 하루 만에 밝혀졌습니다. 워렌 상원의원의 서한은 은행의 리스크 관리뿐만 아니라 임원 보수 및 보너스에 대한 우려를 제기했습니다.

서한에서 민주당 상원의원은 로플러에게 설명을 요구하며, 은행의 붕괴가 그와 다른 은행 임원들의 '게으름, 무능, 부적격 관리'의 결과로 보인다고 밝혔습니다. 로플러는 5월 17일까지 답변을 제출해야 하지만, 금요일에 논평에 이용 가능하지 않았습니다.

SEC의 내부자 거래 조사에서 특정 퍼스트 리퍼블릭 임원이 표적으로 지명되지는 않았지만, 몇몇 최고 임원들의 주식 매도는 이전에 미디어의 주목을 받았습니다. 월스트리트 저널에 따르면, 퍼스트 리퍼블릭 은행 임원들은 지난 3개월 동안 약 1,200만 달러 상당의 회사 주식을 매도했습니다.

임상 이사회 의장인 제임스 허버트 2세는 올해 초부터 가장 많은 주식을 매도했으며, 그 가치는 450만 달러였습니다. 또한, 어려움을 겪고 있는 은행의 네 명의 최고 임원들이 올해 총 1,180만 달러의 주식을 매도했으며, 평균 가격은 주당 130달러 미만이었습니다.

이러한 매도는 실리콘 밸리 은행과 시그니처 은행의 붕괴 이후 투자자들이 자금을 인출하기 위해 급박하게 움직인 직후, 은행이 유동성 문제에 직면하기 며칠 전에 발생했습니다.

임원들의 매도는 10b5-1 계획을 결여

임원들의 매도 신고 중 10b5-1 계획 하에 실행된 것이 없다는 점은 매우 중요합니다. 10b5-1 계획은 내부자 거래 혐의로부터 비즈니스 임원들을 보호하기 위해 설계된 사전 예약 매도입니다.

그러나 이러한 거래는 주로 주목받지 못했는데, 이는 퍼스트 리퍼블릭이 1933년 증권법 조항으로 인해 내부자 매도를 SEC에 보고할 의무가 없기 때문입니다. 대신, 임원들의 거래는 연방예금보험공사(FDIC)에 보고되었으며, FDIC은 이를 웹사이트에 주기적으로 공개합니다.

퍼스트 리퍼블릭 은행의 붕괴는 올해 관찰된 수많은 은행 파산 중 하나이며, 여기에는 실리콘 밸리 은행과 시그니처 은행이 포함됩니다. 이러한 파산들은 은행 부문 내의 현재 금융 불안정성을 강조합니다. SEC는 또한 실리콘 밸리 은행의 3월 붕괴와 관련하여 해당 은행의 거래 활동을 조사하고 있습니다.