로이드 뱅킹 그룹과 애버딘 인베스트먼트는 영국 국채와 머니마켓 펀드 단위 등 토큰화된 자산을 담보로 한 영국 최초의 외환(FX) 거래를 체결했습니다.
이번 거래는 영국 금융감독청(FCA)의 규제를 받는 디지털 자산 거래소인 Archax와의 파트너십을 통해 진행되었으며, Hedera Hashgraph 블록체인 상에서 이루어졌습니다. 이 거래는 토큰화된 실물 자산(RWA)이 영국 내 규제 대상 외환 거래의 담보로 사용된 최초의 사례입니다.
"이 획기적인 시도는 디지털 자산이 영국 내 기존 법률 체계 하에서 규제된 금융 시장에서 사용될 수 있음을 입증합니다."라고 로이즈의 디지털 금융 책임자인 피터 레프트는 말했습니다. "이는 토큰화가 담보 효율성을 높이고, 거래 마찰을 줄이며, 새로운 거래 기회를 창출하는 데 어떻게 기여할 수 있는지 보여주는 중요한 진전입니다."
영국, 토큰화된 담보 분야에서 중요한 이정표 달성
영국 정부 들이 금융 서비스 분야에서 토큰화를 모색하기 위한 광범위한 움직임의 일환입니다 . 지난 3월, 재무장관은 시장 참여자들에게 영국의 디지털 국채 상품 프레임워크를 수립하는 데 도움을 줄 것을 요청했으며, 이 협의를 통해 이번 시범 사업과 같은 규제된 혁신의 토대가 마련되었습니다.
이번 첫 번째 활용 사례의 중요성은 그것이 영향을 미치는 시장 규모에서 더욱 부각됩니다. 영국은 외환 및 금리 파생상품 거래에서 전 세계 활동의 거의 절반을 차지하며, 하루에 약 5조 4천억 달러가 거래됩니다.
이러한 활동의 일부에 블록체인을 적용하는 것만으로도 시스템적 위험을 줄이고 투명성, 속도 및 효율성을 높일 수 있습니다.
FCA의 완전한 규제를 받는다는 사실은 규정 준수를 보장하며, Lloyds와 Aberdeen은 이 실험에 기관적 규모와 신뢰성을 더해줍니다.
특히, 이 계획은 영국의 현행 법률 체계 내에서 실행되었으며, 이는 로이즈와 아칵스 모두 강조한 부분입니다. 법률 개정 없이 이러한 작업을 수행할 수 있다는 점은 토큰화된 금융이 다양한 자산 유형과 시장 기능 전반에 걸쳐 빠르게 확장될 가능성을 높여줍니다.
참가자들은 효율성과 회복력의 중요성을 역설합니다
이 거래에 디지털 토큰을 적용함으로써 기존 담보 처리 방식에서 발생하는 운영상의 마찰을 줄이고 거의 즉각적인 결제를 가능하게 합니다. 또한 거래 실행과 담보 인도 사이의 시간 간격을 단축하여 거래 상대방 위험을 완화하는 데에도 도움이 됩니다.
Archax의 CEO이자 공동 창립자인 그레이엄 로드포드는 성명을 통해 이번 협력의 중요성에 대해 다음과 같이 밝혔습니다
"허가형 DeFi 담보 이체 네트워크인 Nest의 이번 최신 활용 사례는 규제된 디지털 인프라가 기관 투자자급 요구 사항을 지원할 수 있는 강력한 힘을 보여줍니다."
그는 또한 이 계획이 "더 개방적이고 효율적인 금융 시스템의 기반을 마련하는 데 있어 또 하나의 중요한 디지털 이정표를 세웠다"고 덧붙였습니다
애버딘 인베스트먼트의 최고 제품 책임자인 에밀리 스마트도 비슷한 견해를 밝혔습니다
“토큰화는 오랫동안 디지털 혁신의 새로운 시대를 여는 핵심 요소로 여겨져 왔습니다… 이는 디지털 자산이 프로세스를 간소화하고 효율성을 높일 수 있는 능력을 보여줍니다.”
운영 효율성 향상이라는 즉각적인 이점 외에도, 토큰화된 펀드와 국채의 광범위한 도입은 특히 시장 불안 시기에 거시적인 차원의 이점을 제공할 수 있습니다. 담보를 디지털화함으로써 금융기관은 마진 요건을 충족하기 위해 자산을 헐값에 매각하는 것을 피할 수 있으며, 결과적으로 변동성과 시스템적 위험을 줄일 수 있습니다.
