Lloyds y Aberdeen completan la primera transacción de bonos tokenizados en FX del Reino Unido
- Lloyds y Aberdeen completaron el primer comercio de FX del Reino Unido utilizando gilts tokenizados del Reino Unido y fondos del mercado monetario como garantía.
- La transacción se ejecutó a través de Archax en la blockchain pública permitida Hedera Hashgraph.
- El proyecto apoya el impulso del gobierno del Reino Unido hacia la innovación digital en los servicios financieros, incluidos los gilts tokenizados.
Lloyds Banking Group y Aberdeen Investments han ejecutado la primera operación de divisas (FX) del Reino Unido garantizada con activos tokenizados, incluidos gilts del Reino Unido y unidades de fondos del mercado monetario.
La transacción fue facilitada a través de una asociación con Archax, un intercambio de activos digitales regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), y se llevó a cabo en la blockchain Hedera Hashgraph. La iniciativa marca la primera vez que activos reales tokenizados (RWAs) se han utilizado como garantía en una operación de FX regulada en el Reino Unido.
"Esta iniciativa innovadora demuestra que los activos digitales pueden utilizarse en mercados financieros regulados bajo los marcos legales existentes aquí en el Reino Unido", dijo Peter Left, director de finanzas digitales en Lloyds. "Es un gran avance para demostrar cómo la tokenización puede mejorar la eficiencia de las garantías, reducir la fricción y desbloquear nuevas oportunidades de negociación".
El Reino Unido cruza un hito en las garantías tokenizadas
Este proyecto forma parte de un movimiento más amplio del gobierno del Reino Unido y de instituciones privadas para explorar la tokenización en los servicios financieros. En marzo, el Canciller del Tesoro invitó a los participantes del mercado a ayudar a dar forma al marco del Reino Unido para instrumentos de deuda pública digital (gilts), una consulta que ha sentado las bases para una innovación regulada como esta prueba piloto.
La importancia de este primer caso de uso queda subrayada por la escala del mercado que toca. El Reino Unido representa casi la mitad de toda la actividad global en derivados de divisas y tipos de interés, con un volumen de negociación estimado de 5,4 billones de dólares diarios.
Aplicar blockchain a incluso una fracción de esta actividad podría reducir el riesgo sistémico e introducir mayor transparencia, velocidad y eficiencia.
El hecho de que Archax esté completamente regulado por la FCA garantiza el cumplimiento, mientras que Lloyds y Aberdeen aportan escala institucional y credibilidad al experimento.
Cabe destacar que la iniciativa se ejecutó dentro del marco legal actual del Reino Unido, un punto que tanto Lloyds como Archax enfatizaron. La capacidad de llevar a cabo estas operaciones sin requerir cambios legislativos hace más probable que las finanzas tokenizadas escalen rápidamente en todas las clases de activos y funciones del mercado.
Los participantes argumentan a favor de la eficiencia y la resiliencia
La aplicación de tokens digitales en esta transacción reduce la fricción operativa involucrada en el procesamiento tradicional de garantías y permite un asentamiento casi instantáneo. También ayuda a mitigar el riesgo de contraparte al reducir la ventana de exposición entre la ejecución de la operación y la entrega de la garantía.
Graham Rodford, director ejecutivo y cofundador de Archax, habló sobre la importancia de la colaboración en un comunicado:
"Este último caso de uso para Nest, nuestra red de transferencia de garantías DeFi autorizada, destaca el poder de la infraestructura digital regulada para apoyar necesidades de grado institucional".
Añadió que la iniciativa "establece otro hito digital clave en los cimientos de un sistema financiero más abierto y eficiente".
Emily Smart, Directora de Producto en Aberdeen Investments, compartió una visión similar:
"La tokenización ha sido vista durante mucho tiempo como un habilitador clave en el nuevo mundo de la innovación digital... esto demuestra la capacidad de los activos digitales para agilizar procesos y aumentar la eficiencia".
Más allá de las ganancias inmediatas en eficiencia operativa, la adopción generalizada de fondos y gilts tokenizados podría ofrecer beneficios macro, especialmente en tiempos de estrés del mercado. Al digitalizar las garantías, las instituciones podrían evitar ventas forzadas de activos para cumplir con los requisitos de margen, reduciendo así la volatilidad y el riesgo sistémico.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
