FINRA는 사기 행위로 로빈후드 앱에 125만 달러의 벌금을 부과했습니다

미국 금융산업규제기구(FINRA)는 벌금을 부과했습니다 . 유명 투자 앱인 로빈후드는 거래자들에게 수수료 없는 서비스를 제공합니다. FINRA는 앱에서 체결 가격이 제대로 업데이트되지 않아 사용자에게 가격 관련 혼란을 초래하는 것을 발견했습니다.

주식 주문 정보가 정직하게 전달되지 않아 거래자들이 주식 주문을 하는 데 불필요한 어려움을 겪었습니다. FINRA는 최적의 체결 가격을 사용자에게 양질의 거래 서비스를 제공하는 필수 조건으로 간주합니다. FINRA는 가격 관련 체결 프로세스를 제대로 감독하지 못한 로빈후드에 벌금을 부과했습니다

FINRA, 거래 불일치 문제로 로빈후드 앱에 벌금 부과

미국 금융산업규제국(FINRA)은 미국 내 증권회사의 운영을 감독하는 기관입니다. FINRA는 2016년 10월부터 2017년 11월 사이에 발생한 '주문 흐름 대가 지급' 부정행위로 인해 로빈후드 앱에 벌금을 부과했습니다. 이 부정행위는 거래 업계에서 심각한 논란을 불러일으켰으며, 고객 거래를 거래 회사에 판매하는 행위를 포함합니다. 로빈후드 앱은 이러한 관행을 정기적으로 자행했고, 거래 커뮤니티에서 큰 우려를 자아냈습니다.

FINRA에 따르면, 해당 앱은 고객의 주식 주문 내역을 4개의 증권사에 제공했습니다. 그 결과, 이들 증권사는 로빈후드에 거래 제공에 대한 수수료를 지불했습니다. 흥미롭게도 로빈후드는 이러한 사기 행위를 통해 2018년에 약 7천만 달러(70M)의 수익을 올렸습니다.

FINRA, 잘못된 거래 관행 근절을 위해 로빈후드에 벌금 부과

업계 통계에 따르면, 더 많은 증권사들이 유사한 관행에 가담하고 있습니다. 증권사들은 실사를 철저히 수행해야 하며, 고객은 성공적인 거래를 위해 최적의 가격을 제공받아야 합니다. FINRA의 '규칙 5310'은 모든 증권사가 '최적 체결 가격' 관행을 준수해야 한다고 규정하고 있습니다.

하지만 최근 로빈후드 앱과 같은 할인 증권사들이 이러한 추세를 뒤흔들고 있습니다. 로빈후드는 투자자들에게 수수료 없이 간편하게 투자할 수 있는 경로를 제공했습니다. 특히 밀레니얼 세대는 다양한 투자 옵션을 이해하기 쉬운 형식으로 제공하는 이러한 앱을 선호합니다. 로빈후드 앱의 사용자 수가 약 1천만 명에 달하는 것도 놀라운 일이 아닙니다.

미국 금융산업규제기구(FINRA)는 로빈후드 앱이 '주문 흐름에 대한 대가 지불' 및 시스템 점검 미흡 등의 문제로 벌금을 부과했습니다matic 지정가 주문과 손절매 주문을 포함한 모든 유형의 주문에서 위반 사항이 드러났습니다. 로빈후드 앱 측은 이러한 혐의를 부인하며 시간이 지남에 따라 관련 절차가 개선되었다고 주장했습니다.

이미지 출처: 픽사베이