La FINRA multó a la aplicación Robinhood con $1.25 millones por prácticas fraudulentas

FINRA multó Robinhood multada con medio millón de dólares ($1,5M) tras encontrar violaciones relacionadas con los procesos de ejecución. La famosa aplicación de inversiones ofrece servicios sin comisiones a los traders. La FINRA encontró que el precio de ejecución en la aplicación no se actualizaba correctamente, lo que causaba interrupciones relacionadas con los precios a los usuarios.

Las órdenes de acciones no se representaban con honestidad, lo que causaba problemas indebidos a los traders al colocar órdenes de acciones. La FINRA considera que el mejor precio de ejecución es el requisito previo para ofrecer servicios de trading de calidad a los usuarios. La FINRA multó a Robinhood por no supervisar los procesos de ejecución relacionados con los precios.

La FINRA multó a la aplicación Robinhood por discrepancias en el trading

La Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) es responsable de supervisar las operaciones de las empresas de valores en EE. UU. La FINRA multó a la aplicación Robinhood debido a una discrepancia en el 'pago por flujo de órdenes' que ocurrió entre octubre de 2016 y noviembre de 2017. Esta discrepancia es seriamente controvertida en la industria del trading e implica la venta de transacciones de clientes a empresas de trading. La aplicación Robinhood se dedicaba regularmente a esta práctica y fue criticada por la comunidad de traders.

Según la FINRA, la aplicación proporcionaba detalles de las órdenes de acciones de los clientes a cuatro corredores de bolsa. En consecuencia, estas entidades pagaron a Robinhood por proporcionarles estas transacciones. Curiosamente, Robinhood ganó alrededor de setenta millones de dólares ($70M) utilizando esta práctica fraudulenta en 2018

La FINRA multó a la aplicación Robinhood para reprimir prácticas comerciales incorrectas

Según las estadísticas de la industria, más firmas de corretaje se están dedicando a prácticas similares. Las casas de bolsa deben asegurar que la debida diligencia se realice adecuadamente. Los clientes deben tener acceso a los mejores precios para realizar operaciones exitosas. La 'Regla 5310' de la FINRA establece que cada casa de bolsa debe seguir las prácticas de 'mejor precio de ejecución'.

Sin embargo, los corredores de descuento como la aplicación Robinhood han interrumpido esta tendencia recientemente. Ofreció una ruta fácil y sin comisiones para los inversores. Los millennials son particularmente aficionados a este tipo de aplicaciones, ya que les ofrecen múltiples opciones de inversión en un formato fácil de entender. No es de extrañar que la aplicación cuente con alrededor de diez millones (10M) de usuarios.

La FINRA multó a la aplicación Robinhood por 'pago por flujo de órdenes' además de omisiones en los controles sistemáticos. Se violaron todas las categorías de órdenes, incluidas las órdenes límite y de parada. Sin embargo, la aplicación Robinhood ha negado estas alegaciones y afirmó que sus procesos han mejorado con el tiempo.

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