FINRA belegt Robinhood-App mit Geldstrafe von $1.25 Millionen wegen betrügerischer Praktiken

FINRA verhängte Robinhood-App mit einer halben Million Dollar (1,5 Mio. $) belegt, nachdem Verstöße im Zusammenhang mit Ausführungsprozessen festgestellt wurden. Die berühmte Investment-App bietet Händlern provisionsfreie Dienste an. Die FINRA stellte fest, dass der Ausführungspreis in der App nicht ordnungsgemäß aktualisiert wurde, was zu preisbedingten Störungen für die Benutzer führte.

Die Aktienaufträge wurden nicht ehrlich dargestellt, was den Händlern beim Platzieren von Aktienaufträgen unangemessene Schwierigkeiten bereitete. Die FINRA betrachtet den besten Ausführungspreis als Voraussetzung für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Handelsdienstleistungen für Benutzer. Die FINRA hat Robinhood mit einer Geldstrafe belegt, weil sie die preisbezogenen Ausführungsprozesse nicht überwacht hat.

FINRA belegt Robinhood-App wegen Handelsdiskrepanzen mit Geldstrafe

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist für die Überwachung der Operationen von Wertpapierunternehmen in den USA verantwortlich. Die FINRA hat die Robinhood-App wegen einer „Payment-for-Order-Flow“-Diskrepanz mit einer Geldstrafe belegt, die zwischen Oktober 2016 und November 2017 aufgetreten ist. Diese Diskrepanz ist in der Handelsbranche stark umstritten und beinhaltet den Verkauf von Kunden Trades an Handelsunternehmen. Die Robinhood-App hat diese Praxis regelmäßig angewendet und wurde von der Handelscommunity kritisiert.

Laut FINRA hat die App Details zu den Aktienaufträgen der Kunden an vier Broker-Dealer weitergegeben. Folglich haben diese Unternehmen Robinhood für die Bereitstellung dieser Trades bezahlt. Interessanterweise hat Robinhood im Jahr 2018 mit dieser betrügerischen Praxis rund siebzig Millionen Dollar (70 Mio. $) verdient.

FINRA belegt Robinhood-App mit Geldstrafe, um falsche Handelspraktiken einzudämmen

Laut Branchenstatistiken engagieren sich mehr Brokerage-Unternehmen in ähnlichen Praktiken. Brokerage-Unternehmen müssen sicherstellen, dass die Sorgfaltspflicht angemessen erfüllt wird. Die Kunden müssen Zugang zu den besten Preisen haben, um erfolgreiche Trades durchzuführen. Die „Rule 5310“ der FINRA besagt, dass jedes Brokerage-Unternehmen die Praktiken der „Best Execution Prices“ befolgen muss.

Allerdings haben Discount-Broker wie die Robinhood-App diesen Trend in letzter Zeit gestört. Sie boten einen einfachen, provisionsfreien Weg für die Anleger. Millennials sind besonders an solchen Apps interessiert, da sie ihnen mehrere Investitionsmöglichkeiten in einem leicht verständlichen Format bieten. Kein Wunder, dass die App rund zehn Millionen (10 Mio.) Benutzer hat.

Die FINRA hat die Robinhood-App wegen „Payment-for-Order-Flow“ sowie Versäumnissen bei systematischen Kontrollen mit einer Geldstrafe belegt. Alle Kategorien von Aufträgen wurden verletzt, einschließlich Limit- und Stop-Aufträgen. Die Robinhood-App hat diese Vorwürfe jedoch bestritten und behauptet, dass sich ihre Prozesse im Laufe der Zeit verbessert haben.

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