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암호화폐의 APY 이해하기: 최고의 가이드

암호화폐 투자는 손실보다 이익이 더 많습니다. 당신은 거래 후에 거래에서 손실을 입는 시나리오에 있고 싶지 않습니다.

이것이 바로 APY가 투자자로서의 성공을 가늠하는 가장 중요한 척도 중 하나인 이유입니다.

그렇다면 암호화폐에서 APY는 무엇인가요? 어떻게 작동하나요? 그리고 더 중요한 것은, 1년에 얼마를 벌었는지가 어떻게 결정됩니까?

우리 기사에서 이러한 질문에 대한 답변과 더 많은 정보를 찾아보세요!

APY 이해: 기본 사항

APY는 연간 백분율 수익률을 의미하며, 귀하가 받은 이자가 언제 이자를 받는지 포함하여 1년 동안 투자를 통해 얼마나 많은 돈을 벌 수 있는지를 보여주는 데 사용되는 척도입니다. 

암호화폐 투자에서 APY는 암호화폐를 스테이킹하거나 대출함으로써 암호화폐 자산을 얼마나 늘릴 수 있는지 확인하는 데 도움이 되기 때문에 중요합니다. 높은 수익률은 더 많은 잠재적 수익을 의미하기 때문에 사람들은 투자할 곳을 결정하기 위해 종종 APY를 살펴봅니다.  

이는 암호화폐 저축 계좌를 선택하는 것과 같습니다. 당신은 아마도 돈을 더 빨리 늘리는 것을 선호할 것입니다.

APY 대 APR: 차이점을 밝히다

APY와 APR(연간 백분율)은 모두 얻은 이자를 측정하는 방법이지만, 약간 다른 내용을 알려줍니다. 

우선, APR은 더 간단합니다. 복리를 고려하지 않고 투자를 통해 얻거나 차입에 대해 부과되는 연간 이자율을 보여줍니다. 따라서 복리 기간으로 인해 추가 이자가 추가되기 전의 기본 이자율입니다.

반면 APY는 복리를 고려하여 1년 동안 복리로 발생하는 이자를 포함하여 1년 후 투자로 얼마나 벌 수 있는지 보여줍니다. 이로 인해 복리 이자가 포함된 경우 APY가 APR보다 약간 높아집니다.  

따라서 암호화폐 투자 또는 대출과 관련하여 APR은 기본 이자율을 알려주는 반면, APY는 복리 이자가 1년 동안 적용된 후 실제로 최종 결과가 무엇인지 알려줍니다.

단순 이자 대 복리 이자

단리 이자는 원금이라고 하는 투자하거나 빌린 돈의 원래 금액을 기준으로 계산됩니다. 그러니까 100달러를 5% 단리로 5년 동안 투자하면 매년 100달러의 5%, 즉 5달러를 받게 됩니다. 5년 후에는 25달러의 이자를 얻었습니다.

반면에 복리란 이자와 이자를 비교하는 것과 같습니다. 초기 금액에 이자를 더한 금액으로 계산됩니다. 따라서 5% 복리 이율로 100달러로 시작하면 단리와 마찬가지로 첫 해에 5달러를 벌게 됩니다. 하지만 두 번째 해에는 $105($5.25)에 대해 5%의 이자를 벌고, 항상 더 많은 금액에 대해 이자를 벌기 때문에 이 금액은 계속 증가합니다.

암호화폐에서 APY의 메커니즘

암호화폐 분야에서 암호화폐의 연간 수익률은 복리 기간의 효과를 고려하여 1년 동안 암호화폐 자산에서 얼마나 벌 수 있는지 보여줌으로써 작동합니다. 

스테이킹 및 대출

암호화폐 토큰을 스테이킹하거나 대출하여 APY를 얻을 수 있습니다 .

스테이킹은 블록체인 네트워크의 운영을 지원하기 위해 토큰을 잠그는 것을 의미하며, 대출은 플랫폼을 통해 다른 사람에게 토큰을 제공하고 그 대가로 이자를 얻는 것을 의미합니다.

합성

단순 이자율과 달리 APY는 수입이 복합되는 빈도를 고려합니다. 이는 매일, 매주 또는 매월일 수 있습니다. 귀하의 수입이 복합적으로 계산될 때마다 초기 투자 금액에 추가되어 향후 수입이 계산되는 기준이 늘어납니다.

보상 및 변동 요율

일부 암호화폐 프로젝트에서는 스테이킹이나 대출 추가 암호화폐 토큰으로 분배할 수 있습니다. 이러한 보상 자체는 때때로 재투자되거나 재투자되어 복리 효과를 향상시킬 수 있습니다.

APY는 또한 네트워크 수요, 암호화폐 가격, 스테이킹되거나 대여된 토큰의 총량과 같은 요인에 따라 암호화폐에서 매우 가변적일 수 있습니다.

암호화폐로 APY를 계산하는 방법

암호화폐에서 APY를 계산하는 데 도움이 되는 공식은 다음과 같습니다.

APY = (1 + r/n)n – 1

이 예에서는 

방정식의 변수는 다음과 같습니다.

R = 연간 이자율(보통 십진수로 표시됨)

N = 연간 복리 기간의 양.

1 = 투자를 나타내는 기준선입니다.

암호화 APY에 영향을 미치는 요소

암호화 APY를 결정하는 몇 가지 요소는 다음과 같습니다.

시장 수요

마진 거래 특정 암호화폐 자산을 빌리려고 한다면 그들이 지불하려는 이자율이 높아집니다.

이는 암호화폐를 빌려주는 사람들의 APY를 증가시킵니다. 반대로, 차입 수요가 감소하면 대출 기관의 수익률은 낮아질 수 있습니다.

네트워크 참여

스테이킹 시나리오에서는 토큰을 스테이킹하는 참가자가 많을수록 네트워크가 더욱 안전하고 강력해집니다. 

그러나 더 많은 토큰이 스테이킹되면 동일한 보상 풀이 더 많은 참여자에게 공유되기 때문에 각 스테이커에게 분배되는 보상이 줄어들 수 있습니다. 

이러한 희석 효과는 총 보상이 네트워크에 의해 조정되지 않는 한 개별 APY를 줄일 수 있습니다.

암호화폐 변동성

암호화폐 시장의 변동성이 커지면 APY에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 스테이킹되거나 대여된 암호화폐의 가격이 크게 떨어지면 수익의 실제 가치도 감소합니다.  

반면에 가격이 급등하면 획득한 이자 가치가 증가하여 투자 수익성이 높아질 수 있습니다. 이러한 변동성은 위험과 보상의 계층을 추가하여 연간 비율의trac과 안정성에 영향을 미칩니다.

이자율 변경

많은 DeFi 플랫폼은 현재 자금 공급과 수요에 따라 조정되는 알고리즘에 의해 결정되는 동적 이자율을 사용합니다.

APY의 경우 실시간 시장 상황에 대응하기 때문에 기존 금융에 비해 더 자주 예측 불가능하게 변동할 수 있다는 의미입니다.

프로토콜 변경

암호화폐 연간 비율에 영향을 미치는 또 다른 요소는 블록체인의 기본 프로토콜 변경입니다. 이런 일이 발생하면 스테이킹 보상이나 조건이 변경될 수 있으며 이는 연간 수익률에 직접적인 영향을 미칩니다.  

예를 들어, 블록체인은 인플레이션율이나 보상으로 출시되는 토큰의 수를 변경하는 업데이트를 거칠 수 있으며, 이로 인해 스테이커의 APY가 증가하거나 감소할 수 있습니다.

위험 요소

투자의 인지된 위험은 APY와 직접적인 상관관계가 있습니다. 암호화폐에서는 APY가 높을수록 유혹적일 수 있지만 플랫폼의 보안, 자산의 유동성 또는 기본 스마트trac의 안정성과 같은 위험이 더 높은 경우가 많습니다.  

이러한 위험은 원금과 수익 모두에 영향을 미칠 수 있으므로 신중한 고려가 필요합니다.

잠금 기간

일부 암호화폐 투자 기회의 경우 미리 정해진 기간 동안 자금을 동결하는 것이 필수입니다. 

락업 기간이 길어질수록 투자자의 약속에 대한 보상으로 연간 수익률이 높아집니다. 이는 특히 유동성이 중요한 스테이킹이나 특정 DeFi 대출 시나리오와 관련이 있을 수 있습니다.

암호화폐의 7일 APY 개념

암호화폐에서 7일 연간 수익률 개념은 1년 동안 암호화폐 투자로 얻을 수 있는 이자율을 의미합니다. 이번에는 7일간의 수익률을 기준으로 계산했습니다.  

이 단기 데이터는 주간 수익률이 일관되게 유지될 경우 1년에 얼마를 벌 수 있는지 예측하기 위해 연간 단위로 계산됩니다.

다음은 개념을 설명하는 예입니다.

매주 수익을 제공하는 암호화폐 투자에 약간의 돈을 투자합니다. 일주일 후에 얼마나 벌었는지 확인할 수 있습니다. 7일 APY는 1주 수익률을 취하여 매주가 이와 같을 경우 연간 수익률이 얼마인지 추정합니다.  

보시다시피, 이 측정값은 투자자가 다양한 암호화폐 투자에서 잠재적 수익을 빠르게 파악하는 데 도움이 됩니다.

APY를 얻는 암호화폐 투자

어떤 암호화폐 투자로 APY를 얻을 수 있는지 궁금하신 경우 다음을 참조하세요.

스테이킹

코인을 스테이킹함으로써 귀하는 지분 증명 블록체인의 거래 검증과 같은 네트워크 작업에 참여하게 됩니다. 그 대가로 귀하는 연간 수익률에 기여하는 스테이킹 보상을 받습니다.

DeFi 수확량 농업

수확량 농업 보상은 종종 거래 수수료, 차용인의 이자 또는 거버넌스 토큰의 형태로 나타납니다. 수확량 농업에 대한 APY는 프로토콜 및 시장 상황에 따라 크게 달라질 수 있습니다.

암호화폐 대출 플랫폼

암호화폐 자산을 다른 사용자에게 빌려줄 때 이자를 얻을 수도 있습니다. 올바른 플랫폼을 사용하면 차용인과 연결되고, 얻은 이자는 종종 멋진 APY로 반영되는 수익을 창출합니다.

유동성 풀

유동성 풀 에서 사용자는 분산형 거래소의 거래 쌍에 유동성을 제공하기 위해 자산을 잠급니다.

여기에서 풀에서 발생하는 거래에서 발생하는 거래 수수료의 일부를 얻을 수 있으며 이는 전체 연간 비율에 크게 기여할 수 있습니다.

채권상품

일부 플랫폼은 암호화폐에 투자하고 일정 기간 동안 고정 수익을 받을 수 있는 암호화폐 기반 채권 또는 채권을 제공합니다. 

이러한 상품은 안정적인 연간 수익률을 제공할 수 있으며 암호화폐 시장이 성숙해짐에 따라 인기가 높아지고 있습니다.

배당 수익 토큰

Komodo, VeChain , Bibox 일부 전통적인 주식이 배당금을 지급하는 방식과 유사하게 보유자에게 배당금을 제공합니다.

이러한 풍부한 보상을 얻기 위해 해야 할 일은 단순히 토큰 보유자가 되는 것입니다. 그리고 안녕하세요 prestor, 당신은 전체 연간 수익률에 기여합니다.

암호화폐에서 '좋은' APY란 무엇인가요?

이를 결정하는 것이 까다로울 수 있지만 암호화폐의 "좋은" APY는 시장 상황, 특정 암호화폐 및 투자 유형(예: 스테이킹 또는 암호화폐 저축 계좌)에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 

하지만 암호화폐 투자는 위험이 더 높기 때문에 기존 금융 상품에 비해 더 높은 APY를 제공한다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 암호화폐 시장에서 유사한 투자에 대한 시장 비교를 수행할 수 있습니다.

암호화폐 APY가 얼마나 "좋은지" 결정하는 다른 요소는 다음과 같습니다.

  • 관련된 위험 수준
  • 수익률이 얼마나 안정적인지
  • 추가 토큰과 같은 추가 보상 가능성

고정된 수치를 원한다면 대부분의 암호화폐 APY가 연간 몇 퍼센트에서 고위험 프로젝트의 경우 최대 20% 이상일 수 있다는 점을 알아야 합니다. 

이보다 높으면 자금에 대한 접근권을 잃게 될 수 있는 큰 위험을 예상할 수 있습니다.

암호화 APY가 기존 금융 상품보다 높은 이유는 무엇입니까?

그 이유는 다음과 같습니다.

  • 더 큰 위험이 있고 그에 따라 더 큰 보상을 받을 가능성이 있습니다.
  • 기존 시장에 비해 암호화폐 시장의 비효율성은 활용할 수 있는 차익 거래 기회가 더 많다는 것을 의미합니다.
  • 기존 금융 기관과 달리 암호화폐 플랫폼에는 간접비가 없습니다. 
  • 거버넌스 토큰과 같은 더 나은 인센티브 구조가 있습니다.
  • 다양한 플랫폼에서 사용되는 토큰에 대한 투기적 수익 가능성도 있습니다.

마무리

연간 수익률은 복리 이자의 힘을 고려하여 1년 동안 투자에서 얻을 수 있는 수익을 더 명확하게 보여주기 때문에 암호화폐 업계의 고유한 주요 지표 중 하나입니다. 

암호화폐 보유량을 수동적으로 늘리려는 사람들에게 특히 매력적입니다. 그럼에도 불구하고 높은 연간 비율은 일반적으로 큰 위험을 수반한다는 점을 이해해야 합니다.  

따라서 시간을 내어 암호화폐의 변동성, 플랫폼의 보안 및 투자 조건을 이해하십시오.

FAQ

복리 이자는 무엇이며 APY 계산에 어떤 영향을 미치나요?

복리 이자는 원금과 이전 기간의 누적 이자를 모두 합산하여 이자를 받는 것을 말합니다. APY를 계산할 때 복리 계산을 하면 각 기간의 이자가 향후 계산을 위해 원금에 추가되므로 1년 동안 얻은 총 이자가 늘어납니다.

암호화폐 투자에서 복리 이자는 단순 이자와 어떻게 다릅니까?

암호화폐 투자에 대한 복리란 초기 투자와 이전 이자 이익 모두에 대해 이자를 얻는 것을 의미합니다. 단순이자는 초기 투자에 대해서만 적립됩니다. 복리는 단리와 비교하여 시간이 지남에 따라 수익을 크게 증가시킬 수 있으며, 특히 이자가 자주 복리로 적용되는 경우 더욱 그렇습니다.

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부인 성명. 제공된 정보는 거래 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com은 이 페이지에 제공된 정보를 기반으로 한 투자에 대해 책임을 지지 않습니다. 우리는 dent 연구 및/또는 자격을 갖춘 전문가와의 상담을 tron 권장합니다

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