코인베이스가 로빈후드를 상대로 주요 암호화폐 애플리케이션으로 경쟁할 것인가

코인베이스와 로빈후드는 더 많은 사용자를 온보딩하려는 시도로 핀테크 적대자가 될 수 있습니다. 두 앱은 원활한 프로세스를 제공하려 하며 동일한 사용자 풀을 놓고 경쟁할 것입니다. 

코인베이스와 로빈후드는 암호화폐 사용에 있어 주요 핀테크 앱이 되기 위한 전쟁을 시작할 수 있습니다. 앱은 온보딩뿐만 아니라 거래 및 스테이킹과 같은 활동 조건에서도 경쟁할 것입니다. 

코인베이스와 로빈후드는 이미 유사한 범위의 월간 활성 사용자(MAU)를 보유하고 있습니다. 인플레이션을 상쇄하기 위한 투자 도구로서 소매 투자 접근성에 대한 관심이 앱의 성장을 이끌었습니다. 코인베이스의 경우 2024년 강세장이 8M 월간 활성 사용자를 가져왔습니다. 로빈후드는 11.9M 월간 활성 사용자를 보고했습니다. 2024. 두 앱 모두 약간의 후퇴를 보였지만 2021 이후 투자자들이 돌아오면서 신뢰를 회복하고 있습니다. 

향후 5년간 가장 흥미로운 핀테크 전쟁은 @coinbase vs @RobinhoodApp 가 될 것입니다.

아래는 그들이 경쟁할 주요 전선들입니다.

1. 거래. 코인베이스는 거래 수수료를 부과하는 반면, 로빈후드는 부과하지 않습니다.

2. 토큰화. 로빈후드는 이미 등록되어 있습니다… pic.twitter.com/von8p8jDGa

— 마이클 나데오 | 더 디파이 리포트 (@JustDeauIt) 2024년 8월 13일

로빈후드는 암호화폐 앱으로서 뒤처져 있습니다

로빈후드는 약 35개의 암호화폐 자산만 제공하며, 특히 EU 사용자에게 제한적입니다. 이 앱은 이미 잘 확립된 코인과 토큰에 대한 노출을 위한 단순한 브로커리지로 작동합니다. 그러나 신중한 토큰 선택은 암호화폐 시장을 뒤처지고 있습니다. 

로빈후드는 아직 회복하지 못했고 활동이 거의 없는 고스트 체인으로 존재하는 자산을 보유하고 있습니다. 규제 필요성으로 인해 로빈후드는 자신의 포트폴리오에를 빠르게 변경할 인프라가 부족합니다. 더 보수적인 사용자에게 로빈후드는 블루칩 자산과 스테이블코인 사용에 대한 노출을 위한 좋은 출처로 남아 있습니다. 

향후 몇 년 동안 로빈후드는 6월 Bitstamp 거래소를 인수한 후 암호화폐 접근성을 제공할 수 있는 능력을 확장할 수 있습니다. 

로빈후드의 가장 큰 문제는 거래를 동결 하거나 사용자 자산을 청산할 수 있는 능력이었습니다. 빠른 암호화폐 폭락은 사용자가 로빈후드를 통해 포트폴리오의 통제권을 잃게 만듭니다. 지갑 기반 소유성은 모든 시장 조건에서 거래할 더 많은 기회를 제공하며, 이는 코인베이스의 인프라를 암호화폐 리더로 위치시킵니다.

반면 코인베이스는 스마트 월렛 외에도 토큰 없는 베이스(Base) 체인을 통해 인프라를 확장했습니다. 코인베이스 스마트 월렛은 더 쉬운 로그인과 베이스의 모든 기능(NFT 및 밈 토큰 포함)에 대한 즉각적인 노출을 제공합니다. 

289,000개 이상의 스마트 월렛이 생성되었으며, 코인베이스는 일일 사용자 활동가 증가하는 것을 보고합니다. 코인베이스는 여전히 주로 중앙 집중식 계정에 의존하지만, 실험적 기능과 저비용 토큰 및 NFT를 목표로 하는 소규모 사용자에게 직접 온체인 접근을 제공하려 합니다.

코인베이스는 전통적 자산 분야에서 여전히 뒤처져 있습니다

코인베이스의 희망 중 하나는 베이스가 토큰화된 실제 세계 자산을 운반할 수 있다는 것입니다. 로빈후드는 주식 시장 접근성 제공 및 파생상품 거래에서 명확한 우위를 점하고 있습니다. 블록체인상의 토큰화는 여전히 실험적 단계에 있으며 유동성이 단편화되어 있습니다. 

또한 코인베이스는 사용자 수가 등록된 지갑 기반이 아니며 비유기적 봇 활동에 기반하지 않음을 증명해야 합니다. 

로빈후드는 브로커-딜러 등록을 보유하고 있으며 옵션, 주식, ETF 접근성을 제공하고 마진 거래와 같은 기법을 제공합니다. 코인베이스도 브로커-딜러 라이선스 를 2018 이후 보유하고 있지만, 사용하지 않고 있습니다. 

시장 평가 측면에서 코인베이스는 490억 달러의 시가총액과 8월 14일 기준 197.94달러에 거래되는 COIN 주식을 보유하고 있어 승자입니다. 로빈후드는 162억 9천만 달러의 가치 평가와 18.41달러의 주가를 가지고 있습니다. COIN과 HOOD의 움직임은 전체 시장 심리를 추적하며 같은 방향으로 움직입니다. 

코인베이스와 로빈후드 간의 가장 큰 경쟁은 소매 투자자를 대상으로 한 공정한 노출을 위한 것이 될 것입니다. 로빈후드는 불리한 조건에서의 거래 동결에 대해 고객을 안심시켜야 합니다. 코인베이스는 24/7 시장에 항상 접근할 수 있으며, 여기에는 Wintermute 알고리즘 트레이딩 플랫폼이 포함됩니다. 로빈후드는 주로 주문 흐름 지불에 의존하며, 소매 주문은 집계되어 도매 브로커로 전송됩니다.

일부에게는 로빈후드가 암호화폐 위험에 대한 노출이 낮아 우위를 점합니다. 코인 접근성을 제공함에도 불구하고 로빈후드는 여전히 자신을 암호화폐 회사로 광고하지 않았습니다. 반면 코인베이스는 주식 거래에 비해 상대적으로 새로운 암호화폐 시장의 운명과 항상 묶여 있습니다. 

위험 프로필을 줄이기 위해 코인베이스는 핀테크 앱과 유사한 투명한 결제 옵션을 제공하는 USDC와 같은 스테이블코인으로 전환했습니다. 코인베이스는 특히 새로 생성된 비트코인(BTC) 및 이더리움(ETH) ETF를 위해 디지털 자산에 대한 안전한 custodia 저장소를 제공함으로써 전통적 금융 회사를 지원하려 합니다.

Cryptopolitan 의 Hristina Vasileva 보도