BRICS CBDC가 있느냐 없느냐; 페트로달러를 대체할 것인가, 그것이 문제다

BRICS 국가들은 2024년 3월 향후 3년 동안 자체 결제 시스템을 개발할 계획이며 말레이시아가 최근 합류하는 등 더 많은 국가들이 참여할 것이라고 발표했습니다. 러시아 뉴스 에이전시(RIA)의 보도에 따르면 브라질, 러시아, 인도, 중국, 남아프리카공화국으로 구성된 BRICS 그룹은 블록체인 및 디지털 기술을 기반으로 한 결제 시스템 구축을 위해 노력하고 있는 것으로 나타났습니다.

러시아의 유리 우샤코프 원조는 “우리는 독립적인 BRICS 결제 시스템 구축이 미래의 중요한 목표라고 믿습니다. 주요한 것은 정부, 일반 시민 및 기업 모두에게 편리하고, 비용 효율적이며, 정치적으로 중립적임을 보장하는 것입니다.”라고 밝혔습니다.

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사우디아라비아 왕국 등 중동 및 북아프리카(MENA) 지역의 많은 국가들도 BRICS와 국제결제은행(BIS) 및 중국, 홍콩, 태국, 아랍에미리트 중앙은행이 주도하는 mBridge CBDC 국경 간 디지털 화폐 프로젝트에 합류했습니다. mBridge 프로젝트에는 남아프리카공화국 중앙은행을 포함해 26개 이상의 관찰 회원국이 있으며, 남아프리카공화국 중앙은행은 6월에 회원국으로 승인되었습니다.

BRICS, mBridge, 페트로달러의 연관성

mBridge, BRICS 및 페트로달러 대체재 간의 연결고리는 사우디 중앙은행이 80년 된 페트로달러 협정을 종료하는 동시에 mBridge 프로젝트에 합류하겠다고 발표하면서 더욱 부각되었습니다.

분석가들은 사우디아라비아가 석유 및 무역에서 미국 달러를 포기하고 위안화, CBDC(중앙은행 디지털 화폐) 또는 금으로 뒷받침되는 다른 디지털 화폐로 거래를 청산할 수 있다고 추측했습니다.

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또한 6월 국제통화기금(IMF) 보고서에 따르면 중동 및 중앙아시아의 19개국이 중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 생성을 모색하고 있는 것으로 나타났습니다. 선진 단계에 있는 국가에는 바레인, 사우디아라비아, 아랍에미리트가 포함되었습니다. 카타르는 최근 CBDC 프로젝트를 시작했다고 발표했습니다.

이 모든 것은 BRICS 경제와 경제적 영향력이 성장하는 시기에 이루어지고 있습니다. 2022년 BRICS는 31.67%의 경제 성장률을 기록하며 G7의 30.31%를 앞섰습니다.

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크립토폴리탄(Cryptopolitan)은 몇몇 전문가 및 블록체인 기술자들을 인터뷰하여 가까운 미래에 BRICS CBDC의 가능성에 대해 논의했습니다.

이 주제에 대해 두 가지 지지론이 있습니다. 일부는 페트로달러 협정의 종료가 이를 대체할 디지털 화폐를 촉진할 수 있다고 믿는 반면, 다른 이들은 이것이 먼 미래의 일이며 현재 논의 대상조차 아니라고 믿습니다.

CBDC가 페트로달러를 대체할 수 있다

Bitget 암호화폐 거래소 MENA 지역 책임자 Aka Leung은 CBDC가 페트로달러를 대체할 가능성이 높다고 믿습니다. 그는 그 가능성이 있다고 지적하며 다음과 같이 설명합니다. “디지털 화폐와 블록체인 기술의 채택은 전 세계적으로 가속화되고 있으며, 경제적 영향력으로 알려진 BRICS 국가들도 무역 활동에서 이러한 혁신적인 금융 도구를 수용할 가능성이 있습니다.”

Leung은 CBDC가 투명성, 효율성 및 거래 비용 절감을 제공하여 국경 간 거래 및 결제를 용이하게 한다고 믿습니다. 그는 CBDC와 스테이블코인 모두 중개자를 제거하고 법정 화폐에 대한 의존도를 줄일 수 있다고 주장합니다.

중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 혁제가 사우디아라비아가 mBridge 프로젝트의 정식 회원이 되면서 본격화되고 있습니다. 사우디아라비아가 플랫폼에 합류하면 즉각적이고 저비용의 국경 간 통화 거래에 접근할 수 있게 되며, 이를 통해 … https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1 판매할 것입니다.

— Mr. Man (@MrManXRP) 6월 30, 2024

Leung에 따르면 암호화폐 거래소는 서로 다른 디지털 화폐 간의 원활한 전환을 가능하게 할 뿐만 아니라 가격 발견에 기여하고 공정한 경쟁 거래 환경을 조성하는 데 기여할 수 있습니다.

금융 부문용 블록체인 솔루션 제공업체이자 최근 두바이 규제 기관 VARA로부터 VASP 라이선스를 받은 기업 중 하나인 WadzPay의 이사회 및 신규 비즈니스 담당 사장 Jason Sarria Solis는 BRICS 국가들이 자체 통화를 설립할 전망이 전략적이고 실용적인 조치일 수 있다고 믿습니다.

솔리스는 “BRICS 및 잠재적 파트너 국가들을 위한 새로운 무역 화폐를 만드는 것이 USD에 대한 의존도를 줄이는 가장 쉬운 접근 방식일 것입니다.”라고 설명했습니다.

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그러나 그는 신뢰, 기술, 거버넌스 등 여러 가지 과제를 언급합니다. 그는 신뢰를 보장하기 위해 페트로달러를 실물 자산으로 뒷받침해야 한다고 제안합니다.

그는 다음과 같이 말합니다. “모든 안정된 통화의 기초는 사용자 간의 상호 신뢰에 있습니다. 새로운 BRICS 통화가 어떤 중앙 권력에 의해 가치가 훼손되지 않도록 보호하는 것이 필수적입니다. 신뢰를 고취하고 건전한 통화를 보장하기 위해 저는 이 통화가 ‘페트로 달러’와 유사하게 금과 같은 실물 자산으로 뒷받침되어야 한다고 제안합니다.”

그는 또한 기술 인프라가 중요하며 BRICS 컨소시엄을 위해 제3자가 이를 처리해야 하는지 등에 대한 질문을 제기합니다. 

그에게 있어 보안과 프라이버시가 가장 중요하므로, 확장성과 처리량보다 이러한 측면을 우선시하는 프라이빗 원장을 구축하는 것이 가장 실현 가능한 해결책일 것입니다.

마지막으로 Solis에 따르면 가장 복잡한 과제 중 하나는 공정하고 투명한 거버넌스 모델을 수립하는 것입니다. 그는 다음과 같이 지적합니다. “통화 시스템 내에서 누가 권력과 의사 결정권을 가지는지 명확히 정의하는 것이 필수적입니다. 이러한 분산형 솔루션을 지원하도록 설계된 블록체인 기술은 관련 모든 당사자에게 공정하고 투명한 거버넌스 구조를 만드는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다.”

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이전에 사우디 중앙은행 혁신 허브의 혁신 개발 전문가인 Saleh Algrayan은 LinkedIn에서 다음과 같이 언급했습니다. “사우디 중앙은행(SAMA)이 프로젝트의 최소 기능성 제품(MVP) 단계에 도달하는 시점에 맞춰 mBridge 프로젝트의 완전한 참여자로 합류하게 된 것을 매우 자랑스럽게 생각합니다!”

그에 따르면 mBridge 프로젝트는 높은 비용, 느린 속도 및 운영상의 복잡성을 해결하여 국경 간 결제를 변화시킬 것입니다. 

그는 SAMA의 참여가 글로벌 금융 혁신에서 왕국의 리더십을 보여주는 중요한 전진이라고 믿습니다. 그는 “우리는 효율적이고 비용 효율적이며 즉각적인 국경 간 거래를 위한 길을 열고, 금융 포용성을 해결하며 결제를 보편적으로 접근 가능하게 만들고 있습니다.”라고 밝혔습니다.

디지털 화폐와 페트로달러는 연결되어 있다

Sui 블록체인을 기반으로 CBDC 및 스테이블코인 솔루션을 제공하는 블록체인 솔루션 제공업체 Pravica의 창립자이자 CEO인 Mohamed Abdou와 같은 다른 이들은 페트로달러 협정의 종료와 BRICS 디지털 화폐의 부상 사이에 연결고리가 없다고 믿습니다.

그는 다음과 같이 설명합니다. “만약 그들이 페트로달러를 USD에서 분리하고 싶다면 위안화, 유로 또는 기타 다른 법정 화폐를 사용할 수 있습니다. 스테이블코인은 이를 더 빠르게 만들지 못할 뿐이며, 이는 단지 도구일 뿐입니다. USD로 뒷받침되는 스테이블코인조차 사용할 수 있습니다. CBDC는 석유 판매의 달러 통화와의 분리를 가속화하지 않을 것입니다. 그들은 가치를 지닌 통화를 사용할 것이라고 믿습니다.”

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아랍에미리트와 바레인에서 규제된 암호화폐 중개 거래소 CoinMENA의 창립자이자 CEO인 Talal Tabaa는 오늘날 대부분의 블록체인 거래가 실제로 달러의 디지털 표현인 USDT 또는 USDC인 스테이블코인으로 이루어진다고 믿습니다.

따라서 그는 다음과 같이 설명합니다.“디지털 화폐가 가까운 미래에 페트로달러를 대체할 것이라고 생각하지 않습니다. 우리가 시작해서 볼 것은 더 많은 국가와 기업들이 국경 간 결제로 스테이블코인을 사용하는 것입니다. 비용 기반이 달러에 기반한 한 사람들은 거래를 위해 달러 연동 스테이블코인을 계속 사용할 것입니다.”

유로와 같은 BRICS CBDC는 현실이 될 수 있다

결론적으로, 페트로달러가 디지털 화폐(CBDC 또는 스테이블코인)로 대체될 것인지에 대한 논쟁이 계속되고 있지만, 블록체인 및 DLT 기술이 국가 기반 법정 화폐를 신뢰할 수 있고 빠르며 안전한 방식으로 연결할 수 있게 되었다는 사실은 변함없습니다.

유럽인들이 수백 년에 걸쳐 유로화를 만든 것처럼, BRICS는 단 몇 년 만에 각 통화의 강점을 바스켓에 통합하는 CBDC를 창출할 수 있습니다. 아마도 이것이 일부가 G7이 BRICS에 대응하기 위해 자체 디지털 화폐를 창출해야 한다고 제안하는 이유일 것입니다.

라라 압둘 말라크의 Cryptopolitan 보도