Uma CBDC dos BRICS ou não uma CBDC dos BRICS; substituindo o petrodólar, eis a questão

Em março de 2024, os países do BRICS anunciaram planos para desenvolver seu próprio sistema de pagamentos nos próximos três anos, com a adesão de mais países, sendo a Malásia o exemplo mais recente. Segundo reportagem da Agência de Notícias Russa, o grupo BRICS, composto por Brasil, Rússia, Índia, China e África do Sul, está trabalhando na criação de um sistema de pagamentos baseado em blockchain e tecnologias digitais.

O assessor russo Yury Ushakov declarou: “Acreditamos que a criação de um sistema de pagamentos independentedent os BRICS é um objetivo importante para o futuro. O principal é garantir que seja conveniente para o governo, para as pessoas comuns e para as empresas, além de ser economicamente viável e livre de influência política.”

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Cada vez mais países da região MENA, como o Reino da Arábia Saudita, também aderiram ao BRICS e ao projeto de moeda digital transfronteiriça mBridge, liderado pelo Banco de Compensações Internacionais e pelos Bancos Centrais da China, Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos. O projeto mBridge também conta com mais de 26 membros observadores, incluindo o Banco da Reserva da África do Sul, que teve sua adesão aprovada em junho.

BRICS, mBridge e o petrodólar têm uma ligação

A ligação entre o mBridge, os BRICS e uma alternativa ao petrodólar tornou-se mais evidente, uma vez que o Banco Central da Arábia Saudita também anunciou sua adesão ao projeto mBridge, ao mesmo tempo em que encerrou o acordo do petrodólar, que durava 80 anos.

Analistas especulam que a Arábia Saudita poderia abandonar o dólar americano no comércio de petróleo e outras transações e liquidar o yuan, uma CBDC (Moeda Digital do Banco Central), ou outra moeda digital lastreada em ouro.

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Além disso, em junho, um relatório do FMI mostrou que 19 países do Oriente Médio e da Ásia Central estão explorando a criação de uma moeda digital de banco central (CBDC). Entre os países em estágios avançados estão Bahrein, Arábia Saudita e Emirados Árabes Unidos. O Catar anunciou recentemente o início de seu projeto de CBDC.

Tudo isso ocorre em um contexto de crescimento das economias e da dominância econômica dos BRICS. Em 2022, os BRICS foram responsáveis ​​por 31,67% do crescimento econômico, à frente dos 30,31% do G7.

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Cryptopolitan conversou com diversos especialistas e tecnólogos de Blockchain para discutir a possibilidade de uma CBDC (Moeda Digital do Banco Central) dos BRICS em um futuro próximo.

Existem duas visões opostas sobre este tema. Alguns acreditam que o fim do acordo do petrodólar poderia impulsionar o desenvolvimento de uma moeda digital para substituí-lo, enquanto outros acreditam que isso ainda está muito longe de ser viável e nem sequer está sendo considerado.

As CBDCs podem substituir o petrodólar

Aka Leung, chefe regional da Bitget para o Oriente Médio e Norte da África, acredita que existe umatronpossibilidade de as CBDCs substituírem o petrodólar. Ele observa que isso pode acontecer. Ele explica: “A adoção de moedas digitais e da tecnologia blockchain vem ganhando força globalmente, e os países do BRICS, conhecidos por sua influência econômica, também podem adotar essas ferramentas financeiras inovadoras em suas atividades comerciais.”

Leung acredita que as CBDCs oferecem transparência, eficiência e custos de transação reduzidos, facilitando assim as transações e pagamentos internacionais. Ele afirma que tanto as CBDCs quanto as stablecoins podem eliminar intermediários e reduzir a dependência de moedas fiduciárias.

A revolução das Moedas Digitais de Bancos Centrais (CBDCs) está começando de fato com a Arábia Saudita se tornando membro pleno do projeto mBridge. A entrada da Arábia Saudita na plataforma dará acesso a transações cambiais transfronteiriças imediatas e de baixo custo, que serão usadas para vender… https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— Sr. Homem (@MrManXRP) 30 de junho de 2024

Para Leung, as corretoras de criptomoedas podem permitir a conversão perfeita entre diferentes moedas digitais, além de contribuir para a descoberta de preços e viabilizar ambientes de negociação justos e competitivos.

Jason Sarria Solis,dentde Negócios Emergentes e Novos da WadzPay, uma provedora de soluções blockchain para o setor financeiro e uma das entidades que recentemente recebeu uma licença VASP da VARA, reguladora de Dubai, acredita que a perspectiva de os países do BRICS estabelecerem suas próprias moedas pode ser uma boa jogada estratégica ematic .

Solis explica: "Criar uma nova moeda comercial para os BRICS e potenciais países parceiros seria a abordagem mais fácil para reduzir sua dependência do dólar americano."

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No entanto, ele menciona vários desafios: confiança, tecnologia e governança. Ele propõe que o petrodólar seja lastreado por um ativo tangível para garantir a confiança.

Ele afirma: “A base de qualquer moeda estável reside na confiança mútua entre seus usuários. É imprescindível que qualquer nova moeda dos BRICS seja protegida contra a desvalorização por qualquer autoridade central. Para fomentar a confiança e garantir uma moeda sólida, proponho que essa moeda seja lastreada por um ativo tangível, como o ouro, semelhante ao conceito do “petrodólar”.

Ele também acredita que a infraestrutura tecnológica é importante e levanta questões como se deveria haver uma terceira parte responsável por ela no consórcio BRICS. 

Para ele, dada a importância primordial da segurança e da privacidade, a solução mais viável seria construir um livro-razão privado priorizando esses aspectos em detrimento da escalabilidade e da capacidade de processamento.

Por fim, segundo Solis, um dos desafios mais complexos será estabelecer um modelo de governança equitativo e transparente. Ele observa: “É essencial deficlaramente quem detém o poder e os direitos de decisão dentro do sistema monetário. A tecnologia blockchain, projetada para dar suporte a essas soluções descentralizadas, pode ser fundamental para a criação de uma estrutura de governança justa e transparente para todas as partes envolvidas.”

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Anteriormente, Saleh Algrayan, Especialista em Desenvolvimento de Inovação no Centro de Inovação do Banco Central da Arábia Saudita, havia observado no LinkedIn: “Tenho imenso orgulho em anunciar que o Banco Central da Arábia Saudita (SAMA) aderiu ao Projeto mBridge como participante integral, coincidindo com o projeto atingindo o estágio de Produto Mínimo Viável (MVP)!”

Segundo ele, o projeto mBridge transformará os pagamentos internacionais, resolvendo os problemas de altos custos, lentidão e complexidades operacionais. 

Ele acredita que a participação da SAMA representa um avanço significativo, demonstrando a liderança do reino na inovação financeira global. Ele afirmou: “Estamos abrindo caminho para transações transfronteiriças eficientes, econômicas e instantâneas, promovendo a inclusão financeira e tornando os pagamentos universalmente acessíveis.”

As moedas digitais e o petrodólar estão interligados

Outros, como Mohamed Abdou, fundador e CEO da Pravica, um provedor de soluções blockchain que oferece soluções de CBDC e stablecoins construídas na blockchain Sui, acreditam que não há nenhuma ligação entre o fim do acordo do petrodólar e o surgimento de uma moeda digital dos BRICS.

Ele explica: “Se quisessem desvincular o petrodólar do dólar americano, poderiam usar o yuan, o euro ou qualquer outra moeda fiduciária. As stablecoins não acelerarão esse processo, são apenas uma ferramenta. É possível até usar uma stablecoin lastreada em dólar americano. As CBDCs não acelerarão a desvinculação das vendas de petróleo do dólar. Acredito que eles usarão uma moeda que tenha valor intrínseco.”

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Enquanto Talal Tabaa, fundador e CEO da corretora de criptomoedas CoinMENA, regulamentada nos Emirados Árabes Unidos e no Bahrein, acredita que hoje a maioria das transações em blockchain são feitas em stablecoins, como USDT ou USDC, que são representações digitais do dólar.

Sendo assim, ele explica:"Não acredito que as moedas digitais substituirão o petrodólar em um futuro próximo. O que começaremos a ver é mais países e empresas usando stablecoins como pagamentos internacionais, porque enquanto a base de custo for em dólares, ainda veremos pessoas usando stablecoins atreladas ao dólar para transações."

Uma CBDC dos BRICS, como o euro, poderia se tornar realidade

Em conclusão, apesar do debate em curso sobre se o petrodólar será substituído por uma moeda digital, seja uma CBDC ou uma stablecoin, o fato é que as tecnologias Blockchain e DLT tornaram possível interligar moedas fiduciárias de diferentes países de forma confiável, rápida e segura.

Assim como os europeus criaram o euro, um processo que levou décadas, os BRICS poderiam criar uma CBDC em poucos anos, consolidando os pontos fortes de cada uma de suas moedas em uma única cesta. Talvez seja por isso que alguns propõem que o G7 crie sua própria moeda digital para contrabalançar os BRICS.

Reportagem Cryptopolitan por Lara Abdul Malak