Um CBDC do BRICS ou não um CBDC do BRICS; substituir o petrodólar, essa é a questão

Os países do BRICS anunciaram em março de 2024 que têm planos de desenvolver seu próprio sistema de pagamento nos próximos três anos, com mais países se juntando, sendo o mais recente a Malásia. Em um relatório da Agência de Notícias Russa, o grupo BRICS, composto por Brasil, Rússia, Índia, China e África do Sul, foi notado trabalhando na criação de um sistema de pagamento baseado em blockchain e tecnologias digitais.

O assistente russo Yury Ushakov afirmou, “Acreditamos que criar um sistema de pagamento independente do BRICS é um objetivo importante para o futuro. O principal é garantir que seja conveniente para o governo, o povo comum e as empresas, além de ser economicamente viável e livre de política.”

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Cada vez mais países na região MENA, como o Reino da Arábia Saudita, também se juntaram tanto ao BRICS quanto ao projeto de moeda digital transfronteiriça CBDC mBridge, liderado pelo Banco de Compensações Internacionais e pelos Bancos Centrais da China, Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos. O projeto mBridge também tem mais de 26 membros observadores, incluindo o Banco Central da África do Sul, que foi aprovado como membro em junho.

BRICS, mBridge e o petrodólar têm uma ligação

A ligação entre mBridge, BRICS e uma alternativa ao petrodólar tornou-se mais proeminente à medida que o Banco Central da Arábia Saudita também anunciou que se juntaria ao projeto mBridge ao mesmo tempo em que encerrava o acordo de petrodólar de 80 anos.

Analistas especularam que a Arábia Saudita poderia abandonar o dólar dos EUA no petróleo e no comércio e liquidar transações em Yuan, um CBDC ou outra moeda digital lastreada em ouro.

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Além disso, em junho, um relatório do FMI mostrou que 19 países do Oriente Médio e da Ásia Central estão explorando a criação de uma moeda digital do banco central (CBDC). Os países em estágios avançados incluíram Bahrein, Arábia Saudita e Emirados Árabes Unidos. O Qatar anunciou recentemente que começou seu projeto CBDC.

Tudo isso ocorre à medida que as economias e o domínio econômico do BRICS crescem. Em 2022, o BRICS representou 31,67% do crescimento econômico, à frente dos 30,31% do G7.

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A Cryptopolitan conversou com vários especialistas e tecnólogos de Blockchain para discutir a possibilidade de um CBDC do BRICS no futuro próximo.

Existem duas visões defensoras sobre este tópico. Alguns acreditam que o fim do acordo de petrodólar poderia impulsionar uma moeda digital para ocupar seu lugar, enquanto outros acreditam que isso está longe de acontecer e nem está na mesa de discussão.

CBDCs podem substituir o petrodólar

Aka Leung, chefe regional do MENA na exchange de criptomoedas Bitget, acredita que há uma forte possibilidade de que os CBDCs possam substituir o petrodólar. Ele nota que isso pode acontecer. Ele explica, “A adoção de moedas digitais e tecnologia blockchain tem ganhado impulso globalmente, e os países do BRIC, conhecidos por sua influência econômica, também podem abraçar essas ferramentas financeiras inovadoras em suas atividades comerciais.”

Leung acredita que os CBDCs oferecem transparência, eficiência e redução dos custos de transação, facilitando assim as transações e pagamentos transfronteiriços. Ele afirma que tanto os CBDCs quanto as stablecoins podem eliminar intermediários e reduzir a dependência de moedas fiduciárias.

A revolução da Moeda Digital do Banco Central (CBDC) está começando seriamente à medida que a Arábia Saudita se torna membro pleno do projeto mBridge. A entrada da Arábia Saudita na plataforma lhe dará acesso a transações de moeda transfronteiriças imediatas e de baixo custo, que ela usará para vender… https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— Sr. Man (@MrManXRP) Junho 30, 2024

Para Leung, as exchanges de criptomoedas podem permitir a conversão perfeita entre diferentes moedas digitais, contribuindo também para a descoberta de preços e permitindo ambientes de negociação competitivos e justos.

Jason Sarria Solis, Presidente de Negócios Emergentes e Novos Negócios na WadzPay, um provedor de soluções blockchain para o setor financeiro, e uma das entidades que recebeu recentemente uma licença VASP do regulador VARA de Dubai, acredita que a perspectiva de as nações do BRICS estabelecerem sua própria moeda poderia ser uma boa estratégia e movimento pragmático.

Solis explica, “Criar uma nova moeda comercial para o BRICS e países parceiros potenciais seria a abordagem mais fácil para reduzir sua dependência do USD.”

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No entanto, ele menciona vários desafios: confiança, tecnologia e governança. Ele propõe que o petrodólar seja lastreado por um ativo tangível para garantir a confiança.

Ele afirma, “A base de qualquer moeda estável reside na confiança mútua entre seus usuários. É imperativo que qualquer nova moeda do BRICS seja protegida contra a desvalorização por qualquer autoridade central. Para fomentar a confiança e garantir uma moeda sólida, proponho que esta moeda seja lastreada por um ativo tangível, como ouro, semelhante ao conceito do “Petro Dólar.”

Ele também acredita que a infraestrutura tecnológica é importante e levanta questões como se deveria haver uma terceira parte cuidando disso para o consórcio do BRICS. 

Para ele, dada a importância primordial da segurança e privacidade, a solução mais viável seria construir um livro-razão privado priorizando esses aspectos em vez de escalabilidade e capacidade de processamento.

Finalmente, de acordo com Solis, um dos desafios mais complexos será estabelecer um modelo de governança equitativo e transparente. Ele observa, “É essencial definir claramente quem detém o poder e os direitos de tomada de decisão dentro do sistema monetário. A tecnologia blockchain, projetada para suportar tais soluções descentralizadas, pode ser fundamental na criação de uma estrutura de governança que seja justa e transparente para todas as partes envolvidas.”

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Antes disso, Saleh Algrayan, Especialista em Desenvolvimento de Inovação no Hub de Inovação do Banco Central da Arábia Saudita, havia observado no LinkedIn, “Estou imensamente orgulhoso de anunciar que o Banco Central da Arábia Saudita (SAMA) se juntou ao Projeto mBridge como participante pleno, coincidindo com o projeto atingindo seu estágio de produto mínimo viável (MVP)! “

De acordo com ele, o projeto mBridge transformará os pagamentos transfronteiriços, abordando altos custos, velocidade lenta e complexidades operacionais. 

Ele acredita que a participação do SAMA marca um passo significativo para frente, demonstrando a liderança do reino na inovação financeira global. Ele afirmou: “Estamos pavimentando o caminho para transações transfronteiriças eficientes, econômicas e instantâneas, abordando a inclusão financeira e tornando os pagamentos universalmente acessíveis.”

Moedas digitais e o petrodólar estão ligados

Outros, como Mohamed Abdou, fundador e CEO da Pravica, um provedor de soluções blockchain que oferece soluções CBDC e stablecoin construídas na blockchain Sui, acreditam que não há conexão entre o fim do acordo de petrodólar e a ascensão de uma moeda digital do BRICS.

Ele explica, “Se eles quisessem dissociar o petrodólar do USD, poderiam usar Yuan, Euro ou qualquer outra moeda fiduciária, as stablecoins não acelerarão isso, é apenas uma ferramenta. Você pode até usar uma stablecoin lastreada em USD. O CBDC não acelerará a dissociação das vendas de petróleo da moeda dólar. Acredito que eles usarão uma moeda que carrega valor.”

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Enquanto Talal Tabaa, fundador e CEO da CoinMENA, exchange de corretagem de criptomoedas regulamentada nos Emirados Árabes Unidos e no Bahrein, acredita que hoje a maioria das transações blockchain são na verdade em stablecoins, que são USDT ou USDC, que são representações digitais do dólar.

Como tal, ele explica,” Não acho que as moedas digitais substituirão o petrodólar no futuro próximo. O que começaremos a ver é mais países e empresas usando stablecoins como pagamentos transfronteiriços, porque enquanto a base de custos estiver em dólares, ainda veremos as pessoas usar stablecoins atreladas ao dólar para transações.”

Um CBDC do BRICS, como o Euro, pode ser uma realidade

Em conclusão, apesar do debate contínuo sobre se o petrodólar será substituído por uma moeda digital, seja CBDC ou stablecoin, o fato é que as tecnologias Blockchain e DLT tornaram possível unir moedas fiduciárias baseadas em países de maneira confiável, rápida e segura.

Assim como os europeus criaram a moeda Euro, levando décadas, o BRICS poderia criar um CBDC em questão de poucos anos, consolidando as forças de cada uma de suas moedas em uma cesta. Talvez seja por isso que alguns propõem que o G7 crie sua própria moeda digital para contrapor o BRICS.

Reportagem da Cryptopolitan por Lara Abdul Malak