CBDC для БРИКС или не CBDC для БРИКС; замена нефтяного доллара — вот в чем вопрос

Страны БРИК объявили в марте 2024 года о планах разработать собственную платежную систему в течение следующих трех лет, к ним присоединяются новые страны, последней из которых является Малайзия. В отчете российского информационного агентства отмечалось, что группа БРИКС, состоящая из Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР, работает над созданием платежной системы на основе блокчейна и цифровых технологий.

Российский помощник Юрий Ушаков заявил, «Мы считаем, что создание независимой платежной системы БРИКС является важной целью на будущее. Главное — убедиться, что она удобна для государства, обычных людей и бизнеса, а также эффективна по затратам и свободна от политики.»

Также читайте: Onramp запускает Onramp MENA — первую платформу управления активами, ориентированную только на биткоин, в регионе

Все больше стран региона Ближнего Востока и Северной Африки (MENA), таких как Королевство Саудовская Аравия, также присоединились как к БРИКС, так и к проекту трансграничной цифровой валюты mBridge, возглавляемому Банком международных расчетов и центральными банками Китая, Гонконга, Таиланда и ОАЭ. В проекте mBridge также участвует более 26 наблюдателей, включая Южно-Африканский резервный банк, который получил одобрение в качестве члена в июне.

Связь между БРИКС, mBridge и нефтяным долларом

Связь между mBridge, БРИК и альтернативой нефтяному доллару стала более заметной, поскольку Центральный банк Саудовской Аравии также объявил о присоединении к проекту mBridge в то же время, когда он прекратил действие 80-летнего соглашения о нефтяном долларе.

Аналитики предположили, что Саудовская Аравия может отказаться от доллара США в торговле нефтью и ликвидировать транзакции в юанях, CBDC или другой цифровой валюте, обеспеченной золотом.

Также читайте: Катар запускает свой проект CBDC с использованием технологий DLT и ИИ

Кроме того, в июне отчет МВФ показал, что 19 стран на Ближнем Востоке и в Центральной Азии изучают возможность создания цифровой валюты центрального банка (CBDC). К странам на продвинутой стадии относились Бахрейн, Саудовская Аравия и ОАЭ. Недавно Катар объявил о начале своего проекта CBDC.

Все это происходит на фоне роста экономики и экономического доминирования БРИКС. В 2022 году на долю БРИКС приходилось 31,67% экономического роста, опережая показатели G7 в 30,31%.

Также читайте: Центральный банк ОАЭ запускает песочницу финтеха, включающую DLT и блокчейн

Cryptopolitan поговорил с несколькими экспертами и технологами в области блокчейна, чтобы обсудить возможность появления CBDC для БРИКС в ближайшем будущем.

Существуют две точки зрения сторонников этой темы. Некоторые считают, что конец соглашения о нефтяном долларе может ускорить появление цифровой валюты, которая займет его место, в то время как другие считают, что это еще очень далеко и даже не обсуждается.

CBDC могут заменить нефтяной доллар

Ака Леунг, региональный руководитель MENA в криптобирже Bitget, считает, что существует высокая вероятность того, что CBDC могут заменить нефтяной доллар. Он отмечает, что это может произойти. Он объясняет: «Принятие цифровых валют и технологии блокчейн набирает обороты по всему миру, и страны БРИК, известные своим экономическим влиянием, также могут принять эти инновационные финансовые инструменты в своей торговой деятельности.»

Леунг считает, что CBDC обеспечивают прозрачность, эффективность и снижение транзакционных издержек, тем самым облегчая трансграничные транзакции и платежи. Он утверждает, что как CBDC, так и стейблкоины могут устранить посредников и снизить зависимость от фиатных валют.

Революция цифровых валют центральных банков (CBDC) начинается всерьез, поскольку Саудовская Аравия становится полноправным участником проекта mBridge. Присоединение Саудовской Аравии к платформе даст ей доступ к мгновенным, недорогим трансграничным валютным транзакциям, которые она будет использовать для продажи… https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— Mr. Man (@MrManXRP) Июнь 30, 2024

Для Леунга криптобиржи могут обеспечить бесшовное преобразование между различными цифровыми валютами, а также способствовать ценообразованию и созданию справедливых конкурентных торговых сред.

Джейсон Саррия Солис, президент направления Emerging & New Business в WadzPay, провайдере блокчейн-решений для финансового сектора, и одна из организаций, недавно получивших лицензию VASP от регулятора Дубая VARA, считает, что перспектива создания собственной валюты странами БРИК может быть хорошей стратегической и прагматичной мерой.

Солис объясняет, «Создание новой торговой валюты для БРИКС и потенциальных стран-партнеров было бы самым простым способом снизить их зависимость от доллара США.»

Также читайте: Криптоброкер BitOasis (регион MENA) получил лицензию в Бахрейне 

Однако он упоминает несколько проблем: доверие, технологии и управление. Он предлагает обеспечить нефтяной доллар осязаемым активом для обеспечения доверия.

Он заявляет: «Основой любой стабильной валюты является взаимное доверие между ее пользователями. Крайне важно, чтобы любая новая валюта БРИКС была защищена от обесценивания любым центральным органом. Чтобы способствовать доверию и обеспечить надежные деньги, я предлагаю, чтобы эта валюта была обеспечена осязаемым активом, таким как золото, аналогично концепции «Нефтяного доллара».

Он также считает, что технологическая инфраструктура имеет важное значение, и задается вопросом, следует ли третьей стороне управлять ею для консорциума БРИКС. 

По его мнению, учитывая первостепенную важность безопасности и конфиденциальности, наиболее жизнеспособным решением будет создание частного реестра, в котором эти аспекты приоритетнее масштабируемости и пропускной способности.

Наконец, согласно Салису, одной из самых сложных задач станет создание справедливой и прозрачной модели управления. Он отмечает, «Необходимо четко определить, кто обладает властью и правами на принятие решений в системе валюты. Технология блокчейн, разработанная для поддержки таких децентрализованных решений, может сыграть ключевую роль в создании структуры управления, которая будет справедливой и прозрачной для всех вовлеченных сторон»

Также читайте: Центральный банк ОАЭ одобряет выпуск регулирования стейблкоинов

Ранее Салех Альграйан, специалист по развитию инноваций в Инновационном центре Центрального банка Саудовской Аравии, отметил в LinkedIn, «Я испытываю огромную гордость, объявляя, что Центральный банк Саудовской Аравии (SAMA) присоединился к проекту mBridge в качестве полноправного участника, что совпало с достижением проектом стадии минимально жизнеспособного продукта (MVP)!»

По его словам, проект mBridge трансформирует трансграничные платежи, решая проблемы высоких затрат, низкой скорости и операционной сложности. 

Он считает, что участие SAMA знаменует значительный шаг вперед, демонстрируя лидерство королевства в глобальных финансовых инновациях. Он заявил: «Мы прокладываем путь к эффективным, экономически выгодным и мгновенным трансграничным транзакциям, решая вопросы финансовой инклюзивности и делая платежи универсально доступными.»

Цифровые валюты и нефтяной доллар связаны

Другие эксперты, такие как Мохамед Абду, основатель и генеральный директор Pravica, провайдера блокчейн-решений, предлагающего решения CBDC и стейблкоинов на базе блокчейна Sui, считают, что нет связи между окончанием соглашения о нефтяном долларе и появлением цифровой валюты БРИКС.

Он объясняет, «Если бы они хотели отделить нефтяной доллар от доллара США, они могли бы использовать юань, евро или любую другую фиатную валюту; стейблкоины не ускорят этот процесс, это просто инструмент. Вы можете даже использовать стейблкоин, обеспеченный долларом США. CBDC не ускорит отказ от продажи нефти за доллары. Я считаю, что они будут использовать валюту, которая сохраняет ценность»

Также читайте: Кошелек криптобиржи Bitget фиксирует рост на 300% на Ближнем Востоке и в Северной Африке, лидируют Египет и Саудовская Аравия

В то же время Талаль Табаа, основатель и генеральный директор криптобиржи CoinMENA, регулируемой в ОАЭ и Бахрейне, считает, что сегодня большинство транзакций в блокчейне на самом деле происходит со стейблкоинами, либо USDT, либо USDC, которые являются цифровыми представлениями доллара.

Таким образом, он объясняет,«Я не думаю, что цифровые валюты заменят нефтяной доллар в ближайшем будущем. Мы начнем видеть, как больше стран и компаний используют стейблкоины для трансграничных платежей, потому что, пока базовая стоимость выражена в долларах, люди будут продолжать использовать стейблкоины, привязанные к доллару, для транзакций»

CBDC БРИКС, как евро, может стать реальностью

В заключение, несмотря на продолжающиеся дебаты о том, будет ли нефтяной доллар заменен цифровой валютой, будь то CBDC или стейблкоин, факт остается фактом: технологии блокчейн и DLT позволили объединить национальные фиатные валюты надежным, быстрым и безопасным образом.

Как европейцы создали валюту евро, на что ушли десятилетия, так и БРИКС может создать CBDC всего за несколько лет, консолидировав сильные стороны каждой из их валют в корзину. Возможно, именно поэтому некоторые предлагают, чтобы G7 создала свою собственную цифровую валюту в ответ на действия БРИКС.

Репортаж Cryptopolitan от Лары Абдул Малак