Un CBDC BRICS o non un CBDC BRICS; sostituire il petrodollaro, questa è la domanda

I paesi BRIC hanno annunciato a marzo 2024 che hanno piani di sviluppare il proprio sistema di pagamento nei prossimi tre anni, con l'adesione di più paesi, la più recente è la Malesia. In un rapporto dell'Agenzia di Stampa Russa, il gruppo BRICS, composto da Brasile, Russia, India, Cina e Sudafrica, è stato notato mentre lavorava alla creazione di un sistema di pagamento basato su blockchain e tecnologie digitali.

L'assistente russo Yury Ushakov ha dichiarato, “Crediamo che la creazione di un sistema di pagamento BRICS indipendente sia un obiettivo importante per il futuro. La cosa principale è assicurarsi che sia conveniente per governo, cittadini comuni e imprese, nonché conveniente e libero dalla politica.”

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Sempre più paesi nella regione MENA, come il Regno dell'Arabia Saudita, si sono anche uniti sia ai BRICS che al progetto di valuta digitale transfrontaliera CBDC mBridge guidato dalla Banca dei Regolamenti Internazionali e dalle Banche Centrali di Cina, Hong Kong, Thailandia e Emirati Arabi Uniti. Il progetto mBridge ha anche più di 26 membri osservatori, tra cui la Banca Centrale del Sudafrica, che è stata approvata come membro a giugno.

BRICS, mBridge e il petrodollaro hanno un legame

Il legame tra mBridge, BRICs e un'alternativa al petrodollaro è diventato più prominente poiché la Banca Centrale saudita ha anche annunciato che si unirà al progetto mBridge allo stesso tempo in cui ha terminato l'accordo sul petrodollaro di 80 anni.

Gli analisti hanno ipotizzato che l'Arabia Saudita potrebbe abbandonare il dollaro USA nel commercio del petrolio e nelle transazioni liquide, liquidando le posizioni in Yuan, in una CBDC o in un'altra valuta digitale garantita dall'oro.

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Inoltre, a giugno, un rapporto del FMI ha mostrato che 19 paesi del Medio Oriente e dell'Asia Centrale stanno esplorando la creazione di una valuta digitale della banca centrale (CBDC). I paesi nelle fasi avanzate includevano il Bahrain, l'Arabia Saudita e gli Emirati Arabi Uniti. Il Qatar ha recentemente annunciato di aver avviato il suo progetto CBDC.

Tutto ciò avviene mentre le economie BRICS e il loro dominio economico crescono. Nel 2022, i BRICS hanno rappresentato il 31,67% della crescita economica, superando il 30,31% del G7.

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Cryptopolitan ha parlato con diversi esperti e tecnologi blockchain per discutere la possibilità di una CBDC BRIC nei prossimi anni.

Esistono due visioni favorevoli a questo argomento. Alcuni credono che la fine dell'accordo sul petrodollaro potrebbe spingere verso l'adozione di una valuta digitale per sostituirlo, mentre altri ritengono che sia un processo lungo e non ancora all'ordine del giorno.

Le CBDC possono sostituire il petrodollaro

Aka Leung, responsabile regionale MENA per lo scambio di criptovalute Bitget, ritiene che ci sia una forte possibilità che le CBDC possano sostituire il petrodollaro. Nota che potrebbe accadere. Spiega, "L'adozione di valute digitali e tecnologia blockchain sta guadagnando slancio a livello globale, e i paesi BRIC, noti per la loro influenza economica, potrebbero anche abbracciare questi strumenti finanziari innovativi nelle loro attività commerciali."

Leung crede che le CBDC offrano trasparenza, efficienza e riduzione dei costi di transazione, facilitando così le transazioni e i pagamenti transfrontalieri. Afferma che sia le CBDC che le stablecoin possono eliminare gli intermediari e ridurre la dipendenza dalle valute fiat.

La rivoluzione delle Valute Digitali delle Banche Centrali (CBDC) sta iniziando seriamente poiché l'Arabia Saudita diventa un membro a pieno titolo del progetto mBridge. L'adesione dell'Arabia Saudita alla piattaforma le darà accesso a transazioni valutarie transfrontaliere immediate e a basso costo, che utilizzerà per vendere… https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— Mr. Man (@MrManXRP) Giugno 30, 2024

Per Leung, gli scambi di criptovalute possono abilitare una conversione senza interruzioni tra diverse valute digitali, contribuendo anche alla scoperta dei prezzi e consentendo ambienti di trading equi e competitivi.

Jason Sarria Solis, Presidente di Emerging & New Business presso WadzPay, un fornitore di soluzioni blockchain per il settore finanziario e una delle entità che ha recentemente ricevuto una licenza VASP dal regolatore di Dubai VARA, ritiene che la prospettiva per le nazioni BRIC di stabilire la propria valuta potrebbe essere una mossa strategica e pragmatica positiva.

Solis spiega, “Creare una nuova valuta commerciale per i BRICS e i paesi partner potenziali sarebbe l'approccio più facile per ridurre la loro dipendenza dal dollaro USA.”

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Tuttavia, menziona diverse sfide: fiducia, tecnologia e governance. Propone che il petrodollaro sia garantito da un bene tangibile per garantire la fiducia.

Afferma, "Le fondamenta di qualsiasi valuta stabile risiedono nella fiducia reciproca tra i suoi utenti. È imperativo che qualsiasi nuova valuta BRICS sia salvaguardata dall'abbassamento del valore da parte di qualsiasi autorità centrale. Per promuovere la fiducia e garantire una moneta sana, propongo che questa valuta sia garantita da un bene tangibile, come l'oro, simile al concetto di 'Petro Dollar'."

Crede inoltre che l'infrastruttura tecnologica sia importante e ponga domande come se ci debba essere una terza parte a gestirla per il consorzio BRICS. 

Per lui, data l'importanza primaria di sicurezza e privacy, la soluzione più fattibile sarebbe costruire un registro privato che privilegi questi aspetti rispetto alla scalabilità e alla capacità di elaborazione.

Infine, secondo Solis, una delle sfide più complesse sarà stabilire un modello di governance equo e trasparente. Nota, "È essenziale definire chiaramente chi detiene il potere e i diritti decisionali all'interno del sistema valutario. La tecnologia blockchain, progettata per supportare tali soluzioni decentralizzate, potrebbe essere fondamentale nella creazione di una struttura di governance che sia equa e trasparente per tutte le parti coinvolte."

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In precedenza, Saleh Algrayan, Specialista nello Sviluppo dell'Innovazione presso l'Innovation Hub della Banca Centrale dell'Arabia Saudita, aveva notato su LinkedIn, "Sono immensamente orgoglioso di annunciare che la Banca Centrale dell'Arabia Saudita (SAMA) si è unita a Project mBridge come partecipante a pieno titolo, in coincidenza con il progetto che raggiunge la fase di prodotto minimo vitale (MVP)!"

Secondo lui, il progetto mBridge trasformerà i pagamenti transfrontalieri affrontando costi elevati, velocità ridotta e complessità operative. 

Crede che la partecipazione della SAMA segni un passo avanti significativo, dimostrando la leadership del regno nell'innovazione finanziaria globale. Ha dichiarato: “Stiamo aprendo la strada per transazioni transfrontaliere efficienti, convenienti e istantanee, affrontando l'inclusione finanziaria e rendendo i pagamenti universalmente accessibili.”

Le valute digitali e il petrodollaro sono collegati

Altri, come Mohamed Abdou, Fondatore e CEO di Pravica, un fornitore di soluzioni blockchain che offre soluzioni CBDC e stablecoin costruite sulla blockchain Sui, crede che non ci sia connessione tra la fine dell'accordo sul petrodollaro e l'ascesa di una valuta digitale BRICS.

Spiega, "Se volessero dissociare il petrodollaro dal dollaro USA, potrebbero usare lo Yuan, l'Euro o qualsiasi altra valuta fiat, le stablecoin non accelereranno il processo, sono solo uno strumento. Puoi persino usare una stablecoin garantita dal dollaro USA. Le CBDC non accelereranno la disassociazione delle vendite di petrolio dalla valuta dollaro. Credo che utilizzeranno una valuta che mantiene il valore."

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Mentre Talal Tabaa, Fondatore e CEO di CoinMENA, un exchange di brokeraggio di criptovalute regolamentato negli Emirati Arabi Uniti e nel Bahrain, crede che oggi la maggior parte delle transazioni blockchain siano effettivamente in stablecoin, che sono rappresentazioni digitali del dollaro, sia USDT che USDC.

Pertanto, spiega,"Non penso che le valute digitali sostituiranno il petrodollaro nel prossimo futuro. Ciò che inizieremo a vedere è un maggiore utilizzo di stablecoin come pagamenti transfrontalieri da parte di paesi e aziende, perché finché la base dei costi è in dollari, continueremo a vedere le persone utilizzare stablecoin ancorate al dollaro per le transazioni."

Una CBDC BRIC, come l'Euro, potrebbe diventare realtà

In conclusione, nonostante il dibattito in corso sul fatto che il petrodollaro verrà sostituito da una valuta digitale, sia CBDC che stablecoin, il fatto rimane che le tecnologie Blockchain e DLT hanno reso possibile collegare insieme le valute fiat nazionali in modo fidato, veloce e sicuro.

Proprio come gli europei hanno creato la valuta Euro, impiegando decenni, i BRICS potrebbero creare una CBDC in pochi anni, consolidando i punti di forza di ciascuna delle loro valute in un paniere. Forse è per questo che alcuni propongono che il G7 crei la propria valuta digitale per contrastare i BRICS.

Reportage di Cryptopolitan di Lara Abdul Malak