هل ستُعتمد عملة رقمية للبنك المركزي لدول البريكس أم لا؟ وهل ستحل محل البترودولار؟ هذا هو السؤال

أعلنت دول البريكس في مارس 2024 عن خططها لتطوير نظام دفع خاص بها خلال السنوات الثلاث المقبلة، مع انضمام المزيد من الدول، كان آخرها ماليزيا. وذكر تقرير لوكالة الأنباء الروسية أن مجموعة البريكس، التي تضم البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب إفريقيا، تعمل على إنشاء نظام دفع قائم على تقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) والتقنيات الرقمية.

صرح يوري أوشاكوف، المعين من قبل روسيا، قائلاً: "نعتقد أن إنشاء نظام دفع مستقلdent البريكس يمثل هدفاً مهماً للمستقبل. والأهم هو ضمان أن يكون هذا النظام ملائماً للحكومة وعامة الناس والشركات، فضلاً عن كونه فعالاً من حيث التكلفة وخالياً من أي تدخل سياسي".

اقرأ أيضاً: أونرامب تطلق منصة أونرامب مينا، أول Bitcoinفقط في المنطقة

انضمت دولٌ عديدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، كالمملكة العربية السعودية، إلى كلٍّ من مجموعة البريكس ومشروع العملة الرقمية العابرة للحدود mBridge، الذي يقوده بنك التسويات الدولية والبنوك المركزية في الصين وهونغ كونغ وتايلاند والإمارات العربية المتحدة. ويضم مشروع mBridge أكثر من 26 عضواً مراقباً، من بينهم بنك الاحتياطي الجنوب أفريقي الذي انضمّ إليه في يونيو/حزيران.

توجد علاقة بين مجموعة البريكس، ومشروع mBridge، والدولار النفطي

وقد أصبح الارتباط بين مشروع mBridge ومجموعة البريكس وبديل البترودولار أكثر وضوحًا حيث أعلن البنك المركزي السعودي أيضًا أنه سينضم إلى مشروع mBridge في نفس الوقت الذي أنهى فيه اتفاقية البترودولار التي استمرت 80 عامًا.

وقد تكهن المحللون بأن المملكة العربية السعودية قد تتخلى عن الدولار الأمريكي في تجارة النفط وتصفي المعاملات باليوان، أو عملة رقمية للبنك المركزي، أو عملة رقمية أخرى مدعومة بالذهب.

اقرأ أيضاً: قطر تطلق مشروع عملتها الرقمية للبنك المركزي باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع والذكاء الاصطناعي

بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير صادر عن صندوق النقد الدولي في يونيو/حزيران أن 19 دولة في الشرق الأوسط وآسيا الوسطى تدرس إنشاء عملة رقمية صادرة عن البنك المركزي. وشملت الدول التي وصلت إلى مراحل متقدمة في هذا المجال البحرين والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة. وقد أعلنت قطر مؤخراً عن بدء مشروعها الخاص بالعملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي.

يأتي هذا كله في ظل نمو اقتصادات دول البريكس وهيمنتها الاقتصادية. ففي عام 2022، استحوذت دول البريكس على 31.67% من النمو الاقتصادي، متقدمةً على مجموعة الدول السبع التي بلغت حصتها 30.31%.

اقرأ أيضاً: البنك المركزي الإماراتي يطلق بيئة تجريبية للتكنولوجيا المالية تشمل تقنية دفتر الحسابات الموزعة وتقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين).

تحدث Cryptopolitan مع العديد من الخبراء وخبراء تقنية البلوك تشين لمناقشة إمكانية ظهور عملة رقمية للبنوك المركزية (CBDC) في دول البريك في المستقبل القريب.

هناك رأيان مؤيدان لهذا الموضوع. يعتقد البعض أن انتهاء اتفاقية البترودولار قد يدفع باتجاه ظهور عملة رقمية لتحل محلها، بينما يعتقد آخرون أن هذا الأمر ما زال بعيد المنال وغير مطروح للنقاش أصلاً.

يمكن أن تحل العملات الرقمية للبنوك المركزية محل البترودولار

يعتقد آكا ليونغ، رئيس منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في منصة Bitget لتداول العملات الرقمية، أن هناكtronبأن تحل العملات الرقمية للبنوك المركزية محل الدولار الأمريكي. ويشير إلى أن هذا الأمر وارد الحدوث، موضحاً: "يشهد تبني العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين زخماً متزايداً على مستوى العالم، وقد تتبنى دول البريك، المعروفة بنفوذها الاقتصادي، هذه الأدوات المالية المبتكرة في أنشطتها التجارية".

يعتقد ليونغ أن العملات الرقمية للبنوك المركزية توفر الشفافية والكفاءة وتخفيض تكاليف المعاملات، مما يسهل المعاملات والمدفوعات عبر الحدود. ويؤكد أن كلاً من العملات الرقمية للبنوك المركزية والعملات المستقرة يمكنهما الاستغناء عن الوسطاء وتقليل الاعتماد على العملات الورقية.

بدأت ثورة العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) فعلياً بانضمام المملكة العربية السعودية كعضو كامل في مشروع mBridge. سيتيح انضمام المملكة إلى المنصة إمكانية الوصول إلى معاملات العملات الفورية والمنخفضة التكلفة عبر الحدود، والتي ستستخدمها لبيع... https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— السيد مان (@MrManXRP) 30 يونيو 2024

بالنسبة لليونغ، يمكن لمنصات تداول العملات المشفرة أن تتيح التحويل السلس بين العملات الرقمية المختلفة، مع المساهمة أيضًا في اكتشاف الأسعار وتمكين بيئات تداول تنافسية عادلة.

يعتقد جيسون ساريا سوليس،dentالأعمال الناشئة والجديدة في شركة WadzPay، وهي شركة مزودة لحلول البلوك تشين للقطاع المالي، وإحدى الكيانات التي حصلت مؤخرًا على ترخيص VASP من هيئة تنظيم العملات في دبي VARA، أن احتمال قيام دول البريكس بإنشاء عملتها الخاصة يمكن أن يكون خطوة استراتيجيةmatic جيدة.

يوضح سوليس قائلاً: "إن إنشاء عملة تجارية جديدة لدول البريكس والدول الشريكة المحتملة سيكون أسهل طريقة لتقليل اعتمادهم على الدولار الأمريكي".

اقرأ أيضاً: وسيط العملات الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بيت أواسيس، يحصل على ترخيص في البحرين 

ومع ذلك، يشير إلى عدة تحديات: الثقة، والتكنولوجيا، والحوكمة. ويقترح أن يكون الدولار النفطي مدعوماً بأصل ملموس لضمان الثقة.

يقول: "إن أساس أي عملة مستقرة يكمن في الثقة المتبادلة بين مستخدميها. ومن الضروري حماية أي عملة جديدة لدول البريكس من التدهور من قبل أي سلطة مركزية. ولتعزيز الثقة وضمان استقرار العملة، أقترح أن تكون هذه العملة مدعومة بأصل مادي ملموس، كالذهب، على غرار مفهوم "الدولار النفطي".

كما يعتقد أن البنية التحتية التكنولوجية مهمة ويطرح أسئلة مثل ما إذا كان ينبغي أن يكون هناك طرف ثالث يتولى إدارتها لصالح اتحاد البريكس. 

بالنسبة له، ونظراً للأهمية القصوى للأمن والخصوصية، فإن الحل الأكثر جدوى هو بناء سجل خاص يعطي الأولوية لهذه الجوانب على حساب قابلية التوسع والإنتاجية.

وأخيرًا، وفقًا لسوليس، يتمثل أحد أكثر التحديات تعقيدًا في إرساء نموذج حوكمة عادل وشفاف. ويشير إلى أنه "من الضروري defiالجهة التي تملك السلطة وحقوق اتخاذ القرار داخل النظام النقدي بشكل واضح. ويمكن لتقنية البلوك تشين، المصممة لدعم هذه الحلول اللامركزية، أن تُسهم بشكل فعّال في إنشاء هيكل حوكمة يتسم بالعدالة والشفافية لجميع الأطراف المعنية".

اقرأ أيضاً: مصرف الإمارات المركزي يوافق على إصدار لائحة العملات المستقرة

قبل ذلك، أشار صالح الجريان، أخصائي تطوير الابتكار في مركز الابتكار التابع للبنك المركزي السعودي، على موقع لينكد إن، قائلاً: "أنا فخور للغاية بالإعلان عن انضمام البنك المركزي السعودي (ساما) إلى مشروع mBridge كمشارك كامل، بالتزامن مع وصول المشروع إلى مرحلة المنتج الأدنى القابل للتطبيق (MVP)!"

ووفقاً له، فإن مشروع mBridge سيُحدث تحولاً في المدفوعات عبر الحدود من خلال معالجة التكاليف المرتفعة والبطء والتعقيدات التشغيلية. 

ويرى أن مشاركة مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) تمثل خطوة هامة إلى الأمام، وتؤكد ريادة المملكة في مجال الابتكار المالي العالمي. وصرح قائلاً: "إننا نمهد الطريق لمعاملات عابرة للحدود تتسم بالكفاءة والفعالية من حيث التكلفة والسرعة، بما يساهم في تعزيز الشمول المالي وجعل المدفوعات متاحة للجميع".

العملات الرقمية والبترودولار مرتبطان

ويعتقد آخرون، مثل محمد عبدو، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة برافيكا، وهي شركة تقدم حلول البلوك تشين التي توفر حلول العملات الرقمية للبنوك المركزية والعملات المستقرة المبنية على بلوك تشين سوي، أنه لا توجد علاقة بين إنهاء اتفاقية البترودولار وظهور عملة رقمية لدول البريكس.

ويوضح قائلاً: "إذا أرادوا فصل البترودولار عن الدولار الأمريكي، فيمكنهم استخدام اليوان أو اليورو أو أي عملة ورقية أخرى، ولن تُسرّع العملات المستقرة هذه العملية، فهي مجرد أداة. بل يمكن استخدام عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي. لن تُسرّع العملة الرقمية للبنك المركزي فصل مبيعات البنزين عن الدولار. أعتقد أنهم سيستخدمون عملة ذات قيمة."

اقرأ أيضاً: محفظة Bitget لتداول العملات الرقمية تشهد نمواً بنسبة 300% في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، مع تصدّر مصر والمملكة العربية السعودية القائمة.

بينما يعتقد طلال طبا، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة CoinMENA، وهي منصة تداول العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم في الإمارات العربية المتحدة والبحرين، أن معظم معاملات البلوك تشين اليوم تتم بالفعل بعملات مستقرة، إما USDT أو USDC، وهي تمثيلات رقمية للدولار.

ويوضح قائلاً:"لا أعتقد أن العملات الرقمية ستحل محل البترودولار في المستقبل القريب. ما سنشهده هو ازدياد استخدام الدول والشركات للعملات المستقرة كوسيلة للدفع عبر الحدود، لأنه طالما أن التكلفة الأساسية بالدولار، فسنظل نرى الناس يستخدمون العملات المستقرة المرتبطة بالدولار في معاملاتهم."

قد يصبح إصدار عملة رقمية للبنوك المركزية لدول البريكس، على غرار اليورو، حقيقة واقعة

في الختام، على الرغم من الجدل الدائر حول ما إذا كان سيتم استبدال البترودولار بعملة رقمية، سواء كانت عملة رقمية للبنك المركزي أو عملة مستقرة، فإن الحقيقة تبقى أن تقنيات البلوك تشين وتقنية دفتر الأستاذ الموزع قد جعلت من الممكن ربط العملات الورقية القائمة على البلدان بطريقة موثوقة وسريعة وآمنة.

تمامًا كما ابتكر الأوروبيون عملة اليورو، في عملية استغرقت عقودًا، يمكن لمجموعة البريكس إنشاء عملة رقمية للبنك المركزي في غضون سنوات قليلة، مُوحِّدةً بذلك نقاط قوة عملاتها في سلة واحدة. ولعل هذا ما يدفع البعض إلى اقتراح أن تُنشئ مجموعة السبع عملتها الرقمية الخاصة لمواجهة البريكس.

تقرير Cryptopolitan بقلم لارا عبد الملك