¿Un CBDC BRICS o no? Reemplazar el petrodólar, esa es la cuestión

Los países BRICS anunciaron en marzo de 2024 sus planes de desarrollar su propio sistema de pagos en los próximos tres años, al que se unirán más países, como Malasia, el más reciente. Un informe de la Agencia de Noticias Rusa indicó que el grupo BRICS, compuesto por Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica, trabaja en la creación de un sistema de pagos basado en blockchain y tecnologías digitales.

El asesor ruso Yuri Ushakov declaró: «Creemos que crear un sistema de pagos independientedent los BRICS es un objetivo importante para el futuro. Lo fundamental es garantizar que sea conveniente para el gobierno, la ciudadanía y las empresas, además de rentable y libre de injerencias políticas».

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Cada vez más países de la región MENA, como el Reino de Arabia Saudita, se han unido a los BRICS y al proyecto de moneda digital transfronteriza mBridge CBDC, liderado por el Banco de Pagos Internacionales y los bancos centrales de China, Hong Kong, Tailandia y los Emiratos Árabes Unidos. El proyecto mBridge también cuenta con más de 26 miembros observadores, incluido el Banco de la Reserva de Sudáfrica, que recibió la autorización para unirse en junio.

Los BRICS, mBridge y el petrodólar tienen un vínculo

El vínculo entre mBridge, los BRIC y una alternativa al petrodólar se ha vuelto más prominente ya que el Banco Central de Arabia Saudita también anunció que se uniría al proyecto mBridge al mismo tiempo que ponía fin al acuerdo sobre el petrodólar de 80 años de antigüedad.

Los analistas han especulado que Arabia Saudita podría abandonar el dólar estadounidense en el petróleo y comerciar y liquidar transacciones en yuanes, una CBDC u otra moneda digital respaldada por oro.

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Además, en junio, un informe del FMI reveló que 19 países de Oriente Medio y Asia Central están explorando la creación de una moneda digital emitida por un banco central (CBDC). Entre los países en etapas avanzadas se encuentran Baréin, Arabia Saudita y los Emiratos Árabes Unidos. Qatar anunció recientemente el inicio de su proyecto de CBDC.

Todo esto ocurre a medida que las economías BRICS y su dominio económico crecen. En 2022, los BRICS representaron el 31,67 % del crecimiento económico, por encima del 30,31 % del G7.

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Cryptopolitan habló con varios expertos y tecnólogos de Blockchain para discutir la posibilidad de un CBDC BRIC en un futuro cercano.

Hay dos posturas sobre este tema. Algunos creen que el fin del acuerdo del petrodólar podría impulsar una moneda digital que lo sustituya, mientras que otros creen que esto está muy lejos y ni siquiera está en discusión.

Las CBDC pueden reemplazar al petrodólar

Aka Leung, director regional para la región MENA del exchange de criptomonedas Bitget, cree que existe unatronposibilidad de que las CBDC reemplacen al petrodólar. Señala que podría suceder. Explica: «La adopción de monedas digitales y la tecnología blockchain ha ido cobrando impulso a nivel mundial, y los países BRIC, conocidos por su influencia económica, también podrían adoptar estas innovadoras herramientas financieras en sus actividades comerciales».

Leung cree que las CBDC ofrecen transparencia, eficiencia y menores costos de transacción, facilitando así las transacciones y los pagos transfronterizos. Afirma que tanto las CBDC como las monedas estables pueden eliminar intermediarios y reducir la dependencia de las monedas fiduciarias.

La revolución de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) está comenzando en serio con la incorporación de Arabia Saudita como miembro de pleno derecho del proyecto mBridge. La participación de Arabia Saudita en la plataforma le dará acceso a transacciones de divisas transfronterizas inmediatas y de bajo costo, que utilizará para vender… https://t.co/2jv068k6wt pic.twitter.com/1fZJmIJDs1

— Sr. Hombre (@MrManXRP) 30 de junio de 2024

Para Leung, los intercambios de criptomonedas pueden permitir una conversión fluida entre diferentes monedas digitales, al tiempo que contribuyen al descubrimiento de precios y permiten entornos comerciales competitivos justos.

Jason Sarria Solis,dentde Negocios Emergentes y Nuevos en WadzPay, un proveedor de soluciones blockchain para el sector financiero y una de las entidades que recientemente recibió una licencia VASP del regulador de Dubai, VARA, cree que la perspectiva de que las naciones BRIC establezcan su propia moneda podría ser una buena jugada estratégica ymatic .

Solis explica: "Crear una nueva moneda comercial para los países BRICS y sus potenciales socios sería la forma más sencilla de reducir su dependencia del dólar estadounidense".

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Sin embargo, menciona varios desafíos: confianza, tecnología y gobernanza. Propone que el petrodólar esté respaldado por un activo tangible para garantizar la confianza.

Afirma: «La base de cualquier moneda estable reside en la confianza mutua entre sus usuarios. Es imperativo que cualquier nueva moneda de los BRICS esté protegida contra la devaluación por parte de cualquier autoridad central. Para fomentar la confianza y garantizar la solidez monetaria, propongo que esta moneda esté respaldada por un activo tangible, como el oro, similar al concepto del “Petrodólar”».

También cree que la infraestructura tecnológica es importante y plantea preguntas como si debería haber un tercero que se encargue de ella para el consorcio BRICS. 

Para él, dada la importancia primordial de la seguridad y la privacidad, la solución más viable sería construir un libro de contabilidad privado priorizando estos aspectos por sobre la escalabilidad y el rendimiento.

Finalmente, según Solis, uno de los desafíos más complejos será establecer un modelo de gobernanza equitativo y transparente. Señala: “Es fundamental deficon claridad quién ostenta el poder y la capacidad de decisión dentro del sistema monetario. La tecnología blockchain, diseñada para respaldar este tipo de soluciones descentralizadas, podría ser clave para crear una estructura de gobernanza justa y transparente para todas las partes involucradas”.

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Anteriormente, Saleh Algrayan, especialista en desarrollo de innovación del Centro de Innovación del Banco Central Saudí, había señalado en LinkedIn: «Me enorgullece enormemente anunciar que el Banco Central Saudí (SAMA) se ha unido al proyecto mBridge como participante de pleno derecho, coincidiendo con que el proyecto ha alcanzado su fase de producto mínimo viable (MVP)».

Según él, el proyecto mBridge transformará los pagos transfronterizos al abordar los altos costos, la baja velocidad y las complejidades operativas. 

Considera que la participación de SAMA representa un importante avance, que demuestra el liderazgo del reino en la innovación financiera global. Declaró: «Estamos allanando el camino para transacciones transfronterizas eficientes, rentables e instantáneas, impulsando la inclusión financiera y facilitando el acceso universal a los pagos».

Las monedas digitales y el petrodólar están vinculados

Otros, como Mohamed Abdou, fundador y director ejecutivo de Pravica, un proveedor de soluciones blockchain que ofrece soluciones CBDC y stablecoin basadas en la blockchain Sui, creen que no hay conexión entre el fin del acuerdo del petrodólar y el surgimiento de una moneda digital BRICS.

Explica: “Si quisieran desvincular el petrodólar del dólar estadounidense, podrían usar el yuan, el euro o cualquier otra moneda fiduciaria; las stablecoins no acelerarán el proceso, son solo una herramienta. Incluso se puede usar una stablecoin respaldada por el dólar estadounidense. Las monedas digitales de banco central no acelerarán la desvinculación de las ventas de petróleo del dólar. Creo que usarán una moneda que tenga valor”.

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Si bien Talal Tabaa, fundador y director ejecutivo de CoinMENA, un corredor de intercambio de criptomonedas regulado en los Emiratos Árabes Unidos y Bahréin, cree que hoy en día la mayoría de las transacciones de blockchain se realizan en realidad en monedas estables que son USDT o USDC, que son representaciones digitales del dólar.

Por ello, explica:«No creo que las monedas digitales vayan a reemplazar al petrodólar en un futuro próximo. Lo que sí veremos es que más países y empresas utilizarán stablecoins para pagos transfronterizos, porque mientras el coste de adquisición esté en dólares, seguiremos viendo cómo la gente utiliza stablecoins vinculadas al dólar para realizar transacciones».

Una CBDC de los BRIC, como el euro, podría ser una realidad

En conclusión, a pesar del debate en curso sobre si el petrodólar será reemplazado por una moneda digital, ya sea CBDC o stablecoin, el hecho es que las tecnologías Blockchain y DLT han hecho posible unir las monedas fiduciarias de los países de una manera confiable, rápida y segura.

Al igual que los europeos crearon el euro, lo que llevó décadas, los BRICS podrían crear una CBDC en cuestión de años, consolidando las fortalezas de cada una de sus monedas en una sola. Quizás por eso algunos proponen que el G7 cree su propia moneda digital para contrarrestar a los BRICS.

Reportaje Cryptopolitan de Lara Abdul Malak