Le segnalazioni sull'uso delle stablecoin nei crimini sono esagerate, poiché il 99% delle attività del 2024 era legale

TRM Labs ha rilasciato il suo rapporto sui crimini cripto 2025, rivelando che le attività criminali correlate alle criptovalute sono diminuite del 24% dal 2023. 

Mentre il settore delle criptovalute attende chiarezza normativa, la società di intelligence blockchain TRM Labs ha rilasciato il suo rapporto annuale sui crimini cripto.

La maggior parte delle attività delle stablecoin è nell'ambito legale

TRM Labs, la società di intelligence blockchain, ha segnalato che il 99% di tutte le attività delle stablecoin nel 2024 era legale e conforme alle normative.

L'ultimo Rapporto sui Crimini Cripto della società, pubblicato martedì 17 giugno, mostra il ruolo in evoluzione dei token ancorati alla valuta fiat nello spazio finanziario globale. Il rapporto afferma che oltre il 60% di tutto il volume delle transazioni cripto nel 2024 è stato condotto utilizzando stablecoin.

"Il fatto che una percentuale così elevata delle attività delle stablecoin sia legale, nonostante l'alto volume di transazioni, suggerisce che le paure sull'utilità criminale delle criptovalute potrebbero essere esagerate", ha concluso il rapporto.

Le stablecoin operano su blockchain pubbliche che consentono di tracciare le transazioni con un alto grado di precisione attraverso l'uso di analisi blockchain. Secondo TRM Labs, questa tracciabilità rende le stablecoin più trasparenti del contante fisico e, in alcuni modi, persino più controllabili.

Ad esempio, gli emittenti di token ancorati alla valuta fiat centralizzati come USDT (Tether) o USDC (Circle) possono congelare o persino bruciare i token collegati ad attività illecite.

"Una delle loro caratteristiche distintive è la tracciabilità. Oltre alla tracciabilità, gli emittenti di stablecoin mantengono la capacità di 'congelare' o 'bruciare' i proventi illeciti." Recitava il rapporto

Questa capacità ha reso le stablecoin uno strumento preferito per la conformità normativa nello spazio cripto.

La società di ricerca Artimas ha segnalato che i trasferimenti di stablecoin business-to-business (B2B) rappresentano ora la categoria più grande e in più rapida crescita del volume delle transazioni, superando le transazioni peer-to-peer (P2P).

Nonostante ciò, secondo i dati di TRM Labs, le stablecoin hanno rappresentato il 60% del volume delle transazioni illecite basate su criptovalute nel 2024. Gran parte di questo era concentrato in aree come il finanziamento del terrorismo, le frodi e i pagamenti di ransomware. Il rapporto menziona una filiale dell'ISIS chiamata Stato Islamico Provincia del Khorasan (ISKP) che ha condotto le sue attività con finanziamenti da piattaforme cripto.

Ci sono stati 5.635 attacchi ransomware pubblicamente segnalati. Il rapporto menziona anche un pagamento di riscatto record di 75 milioni di dollari effettuato al gruppo ransomware Dark Angels nel marzo 2024.

TRM Labs stima che le attività illecite nello spazio cripto siano diminuite del 24% anno su anno nel 2024, totalizzando 45 miliardi di dollari, che rappresentano lo 0,4% del volume complessivo delle transazioni cripto. La società attribuisce questa riduzione delle attività illegali agli sforzi migliorati delle forze dell'ordine, alla maggiore cooperazione del settore e alla crescente adozione di strumenti di analisi.

La stessa TRM Labs sta contribuendo alla riduzione dei crimini attraverso il suo coinvolgimento nella T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), una partnership multi-stakeholder che include l'emittente di stablecoin Tether e TRON, la blockchain più comunemente utilizzata per le transazioni USDT.

La legislazione sulle stablecoin sta procedendo nel Senato degli Stati Uniti

Un ampio provvedimento legislativo volto a stabilire un quadro normativo completo per le stablecoin negli Stati Uniti, noto come GENIUS Act, è diretto al Senato, dove ci si aspetta che venga approvato.

La legislazione è spinta da legislatori bipartitici ed è anche sostenuta dal presidente Donald Trump. Il disegno di legge, se approvato, introdurrebbe un regime di licenze per gli emittenti, requisiti di riserva per garantire che le stablecoin siano pienamente coperte, audit obbligatori per mantenere la trasparenza, leggi sulla protezione dei consumatori e obblighi antiriciclaggio (AML).

Secondo TRM Labs, questa legge proposta "segna un chiaro punto di svolta nella politica degli asset digitali negli Stati Uniti". La società ritiene che tale chiarezza potrebbe accelerare l'adozione delle stablecoin tra le grandi banche, le istituzioni finanziarie e le aziende. Molte di queste istituzioni stanno già sperimentando o utilizzando infrastrutture di stablecoin per scopi come pagamenti transfrontalieri, gestione della catena di approvvigionamento e finanza programmabile.

Per le aziende, questa chiarezza legale semplificherebbe il commercio transfrontaliero e ridurrebbe la loro dipendenza da sistemi più lenti e costosi.

"Questa legislazione potrebbe aiutare a costruire paraurti mentre promuove l'innovazione", ha aggiunto TRM Labs. "Affronta le principali lacune di responsabilità che hanno a lungo afflitto lo spazio."

Il GENIUS Act è considerato un disegno di legge fratello dello STABLE Act, che è un'altra iniziativa legislativa focalizzata sull'inclusione delle stablecoin nell'ambito delle leggi bancarie federali. Insieme, questi disegni di legge potrebbero inaugurare un'era in cui la tecnologia blockchain e i sistemi finanziari tradizionali coesistono sotto un unico ombrello normativo.