Le segnalazioni sull'uso di stablecoin nei reati sono esagerate, poiché il 99% delle attività del 2024 era legale

TRM Labs ha pubblicato il suo rapporto sui crimini legati alle criptovalute del 2025, rivelando che le attività criminali legate alle criptovalute sono diminuite del 24% dal 2023. 

Mentre il settore delle criptovalute attende chiarezza normativa, la società di intelligence blockchain, TRM Labs, ha pubblicato il suo rapporto annuale sui crimini legati alle criptovalute.

La maggior parte dell'attività delle stablecoin avviene nell'ambito legale

TRM Labs, la società di intelligence blockchain, ha riferito che il 99% di tutte le attività sulle stablecoin nel 2024 era legale e conforme alle normative.

della società rapporto, pubblicato martedì 17 giugno, mostra il ruolo in continua evoluzione dei token ancorati alle valute fiat nel panorama finanziario globale. Il rapporto afferma che oltre il 60% del volume totale delle transazioni in criptovalute nel 2024 è stato effettuato utilizzando stablecoin.

"Il fatto che una percentuale così elevata di attività relative alle stablecoin sia legale, nonostante l'elevato volume di transazioni, suggerisce che i timori circa l'utilità criminale delle criptovalute potrebbero essere esagerati", ha concluso il rapporto.

Le stablecoin operano su blockchain pubbliche che consentono di tracle transazioni con un elevato grado di precisione attraverso l'utilizzo di analisi blockchain. Secondo TRM Labs, questa tracrende le stablecoin più trasparenti del cashfisico e, per certi versi, persino più controllabili.

Ad esempio, gli emittenti di token centralizzati ancorati a valute fiat come USDT (Tether) o USDC (Circle) possono congelare o addirittura bruciare i token collegati ad attività illecite.

"Una delle loro caratteristiche defiè trac. Oltre alla trac, gli emittenti di stablecoin mantengono la possibilità di 'congelare' o 'bruciare' i proventi illeciti". Il rapporto recita:

Questa capacità ha reso le stablecoin uno strumento privilegiato per la conformità normativa nel settore delle criptovalute.

La società di ricerca Artimas ha riferito che i trasferimenti di stablecoin business-to-business (B2B) rappresentano ora la categoria di volume di transazioni più grande e in più rapida crescita, superando le transazioni peer-to-peer (P2P).

Nonostante ciò, secondo i dati di TRM Labs, nel 2024 le stablecoin rappresentavano il 60% del volume di transazioni illecite basate su criptovalute. Gran parte di queste si concentrava in settori come il finanziamento del terrorismo, le frodi e i pagamenti tramite ransomware. Il rapporto menziona una sussidiaria dell'ISIS, la Provincia dello Stato Islamico del Khurasan (ISKP), che ha svolto le sue attività finanziandosi tramite piattaforme crittografiche.

Sono stati segnalati pubblicamente 5.635 attacchi ransomware. Il rapporto menziona anche un pagamento record di 75 milioni di dollari al gruppo Dark Angels Ransomware nel marzo 2024.

TRM Labs stima che le attività illecite nel settore crypto siano diminuite del 24% su base annua nel 2024, raggiungendo un totale di 45 miliardi di dollari, pari allo 0,4% del volume complessivo delle transazioni crypto. L'azienda attribuisce questa riduzione delle attività illecite al rafforzamento degli sforzi delle forze dell'ordine, alla maggiore cooperazione tra i settori e alla crescente adozione di strumenti di analisi.

La stessa TRM Labs contribuisce alla riduzione della criminalità attraverso il suo coinvolgimento nella T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), una partnership multi-stakeholder che include l'emittente di stablecoin Tether e TRON, la blockchain più comunemente utilizzata per le transazioni USDT.

La legislazione sulle stablecoin sta passando al vaglio del Senato degli Stati Uniti

Un ampio provvedimento legislativo volto a stabilire un quadro normativo completo per le stablecoin negli Stati Uniti, noto come GENIUS Act, è diretto al Senato, dove si prevede che verrà approvato.

La legge è promossa da legislatori bipartisan e supportata anche daldent Donald Trump. Se approvata, la proposta di legge introdurrà un regime di licenze per gli emittenti, requisiti di riserva per garantire che le stablecoin siano pienamente garantite, audit obbligatori per garantire la trasparenza, leggi a tutela dei consumatori e obblighi antiriciclaggio (AML).

Secondo TRM Labs, questa proposta di legge "segna una chiara svolta nella politica statunitense in materia di asset digitali". Lo studio ritiene che tale chiarezza potrebbe accelerare l'adozione delle stablecoin tra grandi banche, istituti finanziari e aziende. Molti di questi istituti stanno già sperimentando o utilizzando infrastrutture basate su stablecoin per scopi quali pagamenti transfrontalieri, gestione della supply chain e finanza programmabile.

Per le aziende, questa chiarezza giuridica semplificherebbe il commercio transfrontaliero e ridurrebbe la loro dipendenza da sistemi più lenti e costosi.

"Questa legislazione potrebbe contribuire a creare barriere di sicurezza e al contempo promuovere l'innovazione", ha aggiunto TRM Labs. "Colma le principali lacune in termini di responsabilità che da tempo affliggono il settore"

Il GENIUS Act è considerato un disegno di legge gemello dello STABLE Act, un'altra iniziativa legislativa volta a integrare le stablecoin nel quadro delle leggi bancarie federali. Insieme, questi due progetti di legge potrebbero inaugurare un'era in cui la tecnologia blockchain e i sistemi finanziari tradizionali coesistono sotto un unico ombrello normativo.