A TRM Labs divulgou seu relatório de crimes com criptomoedas de 2025, revelando que as atividades criminosas relacionadas a criptomoedas diminuíram 24% desde 2023.
Enquanto o setor de criptomoedas aguarda esclarecimentos regulatórios, a empresa de inteligência em blockchain, TRM Labs, divulgou seu relatório anual sobre crimes com criptomoedas.
A maior parte da atividade relacionada às stablecoins ocorre no âmbito legal
A TRM Labs, empresa de inteligência em blockchain, relatou que 99% de toda a atividade com stablecoins em 2024 foi legal e estava em conformidade com as regulamentações.
Relatório sobre Crimes com Criptomoedas da empresa , divulgado na terça-feira, 17 de junho, mostra o papel crescente dos tokens atrelados a moedas fiduciárias no cenário financeiro global. O relatório afirma que mais de 60% de todo o volume de transações com criptomoedas em 2024 foi realizado usando stablecoins.
“O fato de uma porcentagem tão grande da atividade com stablecoins ser legal — apesar do alto volume de transações — sugere que os temores sobre a utilidade criminosa das criptomoedas podem ser exagerados”, concluiu o relatório.
As stablecoins operam em blockchains públicas que permitem o tracde transações com alto grau de precisão por meio de análises de blockchain. De acordo com a TRM Labs, essa tractorna as stablecoins mais transparentes do que cashfísico e, de certa forma, até mais controláveis.
Por exemplo, emissores de tokens centralizados atrelados a moedas fiduciárias, como USDT (Tether) ou USDC (Circle), podem congelar ou até mesmo queimar tokens que estejam ligados a atividades ilícitas.
“Uma de suas características defié tracrastreabilidade. Além da trac, os emissores de stablecoins mantêm a capacidade de 'congelar' ou 'queimar' os lucros ilícitos”, dizia o relatório
Essa capacidade fez das stablecoins uma ferramenta preferida para conformidade regulatória no espaço cripto.
A empresa de pesquisa Artimas informou que as transferências de stablecoins entre empresas (B2B) representam agora a categoria de maior volume de transações e a que cresce mais rapidamente, superando as transações ponto a ponto (P2P).
Apesar disso, de acordo com dados da TRM Labs, as stablecoins representaram 60% do volume de transações ilícitas baseadas em criptomoedas em 2024. Grande parte desse volume concentrou-se em áreas como financiamento do terrorismo, fraudes e pagamentos de resgate. O relatório menciona uma subsidiária do Estado Islâmico chamada Província de Khurasan (ISKP), que realizou suas atividades com financiamento proveniente de plataformas de criptomoedas.
Foram relatados publicamente 5.635 ataques de ransomware. O relatório também menciona um pagamento de resgate recorde de US$ 75 milhões feito ao grupo de ransomware Dark Angels em março de 2024.
A TRM Labs estima que a atividade ilícita no espaço cripto tenha diminuído 24% em 2024 em comparação com o ano anterior, totalizando US$ 45 bilhões, o que representa 0,4% do volume total de transações com criptomoedas. A empresa atribui essa redução nas atividades ilegais ao aumento dos esforços de aplicação da lei, à maior cooperação do setor e à crescente adoção de ferramentas de análise.
A própria TRM Labs está contribuindo para a redução da criminalidade por meio de seu envolvimento na Unidade de Combate a Crimes Financeiros T3 (T3 FCU), uma parceria multissetorial que inclui a Tether, emissora da stablecoin, e TRON, a blockchain mais comumente usada para transações com USDT.
A legislação sobre stablecoins está tramitando no Senado dos EUA
Um projeto de lei abrangente, conhecido como GENIUS Act , que visa estabelecer uma estrutura regulatória completa para stablecoins nos Estados Unidos, está a caminho do Senado, onde espera-se que seja aprovado.
A legislação está sendo impulsionada por parlamentares de ambos os partidos e também conta com o apoio dodent Donald Trump. O projeto de lei, se aprovado, introduziria um regime de licenciamento para emissores, requisitos de reserva para garantir que as stablecoins sejam totalmente lastreadas, auditorias obrigatórias para manter a transparência, leis de proteção ao consumidor e obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Segundo a TRM Labs, essa proposta de lei “marca uma clara virada na política de ativos digitais dos EUA”. A empresa acredita que essa clareza pode acelerar a adoção de stablecoins entre grandes bancos, instituições financeiras e corporações. Muitas dessas instituições já estão experimentando ou utilizando a infraestrutura de stablecoins para fins como pagamentos internacionais, gestão da cadeia de suprimentos e finanças programáveis.
Para as empresas, essa clareza jurídica simplificaria o comércio internacional e reduziria sua dependência de sistemas mais lentos e dispendiosos.
“Essa legislação pode ajudar a criar mecanismos de proteção e, ao mesmo tempo, promover a inovação”, acrescentou a TRM Labs. “Ela aborda as principais lacunas de responsabilidade que há muito tempo afetam o setor.”
O GENIUS Act é visto como um projeto de lei complementar ao STABLE Act , outra iniciativa legislativa focada em submeter as stablecoins ao âmbito das leis bancárias federais. Juntos, esses projetos de lei podem inaugurar uma era em que a tecnologia blockchain e os sistemas financeiros tradicionais coexistirão sob uma mesma regulamentação.
