TRM Labs publicó su informe sobre delitos relacionados con las criptomonedas de 2025, que revela que las actividades delictivas relacionadas con las criptomonedas se han reducido en un 24% desde 2023.
Mientras la industria de las criptomonedas espera claridad regulatoria, la firma de inteligencia blockchain, TRM Labs, ha publicado su informe anual sobre delitos relacionados con criptomonedas.
La mayor parte de la actividad de las monedas estables se lleva a cabo en el ámbito legal
TRM Labs, la empresa de inteligencia blockchain, informó que el 99% de toda la actividad de stablecoin en 2024 fue legal y cumplió con las regulaciones.
El último Informe sobre Delitos con Criptomonedas , publicado el martes 17 de junio, muestra la evolución del papel de los tokens vinculados a moneda fiduciaria en el sector financiero global. El informe indica que más del 60 % del volumen total de transacciones de criptomonedas en 2024 se realizó con monedas estables.
“El hecho de que un porcentaje tan grande de la actividad de las monedas estables sea legal, a pesar del alto volumen de transacciones, sugiere que los temores sobre la utilidad criminal de las criptomonedas pueden ser exagerados”, concluyó el informe.
Las monedas estables operan en cadenas de bloques públicas que permiten traclas transacciones con un alto grado de precisión mediante el uso de análisis de cadenas de bloques. Según TRM Labs, esta trachace que las monedas estables sean más transparentes que cashfísico y, en cierto modo, incluso más controlables.
Por ejemplo, los emisores de tokens centralizados vinculados a moneda fiduciaria como USDT (Tether) o USDC (Circle) pueden congelar o incluso quemar tokens que estén vinculados a actividades ilícitas.
Una de sus características defies tractrazabilidad. Además de tractrazabilidad, los emisores de monedas estables conservan la capacidad de congelar o quemar ganancias ilícitas. El informe decía:
Esta capacidad ha convertido a las monedas estables en una herramienta preferida para el cumplimiento normativo en el espacio criptográfico.
La firma de investigación Artimas informó que las transferencias de monedas estables entre empresas (B2B) ahora representan la categoría de volumen de transacciones más grande y de más rápido crecimiento, superando las transacciones entre pares (P2P).
A pesar de esto, según datos de TRM Labs, las monedas estables representaron el 60% del volumen de transacciones ilícitas basadas en criptomonedas en 2024. Gran parte de esto se concentró en áreas como la financiación del terrorismo, el fraude y los pagos de ransomware. El informe menciona una filial de ISIS llamada Provincia del Estado Islámico de Khurasan (ISKP) que ha realizado sus actividades con financiación de plataformas de criptomonedas.
Se reportaron públicamente 5635 ataques de ransomware. El informe también menciona un pago récord de rescate de 75 millones de dólares al grupo de ransomware Dark Angels en marzo de 2024.
TRM Labs estima que la actividad ilícita en el sector de las criptomonedas se redujo un 24 % interanual en 2024, alcanzando un total de 45 000 millones de dólares, lo que representa el 0,4 % del volumen total de transacciones de criptomonedas. La firma atribuye esta reducción de las actividades ilegales a la intensificación de las fuerzas del orden, la mayor cooperación en el sector y la creciente adopción de herramientas de análisis.
El propio TRM Labs está contribuyendo a la reducción de la delincuencia a través de su participación en la Unidad de Delitos Financieros T3 (T3 FCU), una asociación de múltiples partes interesadas que incluye al emisor de la moneda estable Tether y TRON, la cadena de bloques más comúnmente utilizada para las transacciones USDT.
La legislación sobre monedas estables avanza en el Senado de Estados Unidos
Una amplia pieza legislativa destinada a establecer un marco regulatorio integral para las monedas estables en los Estados Unidos, conocida como Ley GENIUS , se dirige al Senado, donde se espera que se apruebe.
La legislación está siendo impulsada por legisladores bipartidistas y también cuenta con el apoyo deldent Donald Trump. De aprobarse, el proyecto de ley introduciría un régimen de licencias para emisores, requisitos de reserva para garantizar el pleno respaldo de las monedas estables, auditorías obligatorias para mantener la transparencia, leyes de protección al consumidor y obligaciones contra el blanqueo de capitales (AML).
Según TRM Labs, esta propuesta de ley "marca un claro punto de inflexión en la política estadounidense sobre activos digitales". La firma cree que esta claridad podría acelerar la adopción de las stablecoins entre grandes bancos, instituciones financieras y corporaciones. Muchas de estas instituciones ya están experimentando o utilizando la infraestructura de las stablecoins para fines como pagos transfronterizos, gestión de la cadena de suministro y finanzas programables.
Para las empresas, esta claridad jurídica simplificaría el comercio transfronterizo y reduciría su dependencia de sistemas más lentos y costosos.
“Esta legislación podría ayudar a establecer barreras de protección y, al mismo tiempo, promover la innovación”, añadió TRM Labs. “Aborda las importantes deficiencias en la rendición de cuentas que han plagado este sector durante mucho tiempo”
La Ley GENIUS se considera un proyecto de ley hermano de la Ley STABLE , otra iniciativa legislativa enfocada en incorporar las monedas estables al ámbito de aplicación de las leyes bancarias federales. Juntos, estos proyectos de ley podrían marcar el comienzo de una era en la que la tecnología blockchain y los sistemas financieros tradicionales coexistan bajo un marco regulatorio común.
