Los informes sobre el uso de stablecoins en delitos están exagerados, ya que el 99% de la actividad de 2024 fue legal

TRM Labs publicó su informe sobre delitos cripto de 2025, revelando que las actividades criminales relacionadas con criptomonedas se redujeron un 24% desde 2023. 

Mientras la industria de las criptomonedas espera claridad regulatoria, la firma de inteligencia blockchain, TRM Labs, ha publicado su informe anual sobre delitos cripto.

La mayor parte de la actividad de stablecoins se encuentra en el ámbito legal

TRM Labs, la firma de inteligencia blockchain, ha informado que el 99% de toda la actividad de stablecoins en 2024 fue legal y cumplió con las regulaciones.

El último Informe sobre Delitos Cripto de la firma, publicado el martes 17 de junio, muestra el papel en evolución de los tokens vinculados a divisas fiduciarias en el espacio financiero global. El informe indica que más del 60% de todo el volumen de transacciones cripto en 2024 se realizó utilizando stablecoins.

«El hecho de que un porcentaje tan elevado de la actividad de stablecoins sea legal, a pesar del alto volumen de transacciones, sugiere que los temores sobre el uso criminal de las criptomonedas pueden ser exagerados», concluyó el informe.

Las stablecoins operan en blockchains públicas que permiten rastrear las transacciones con un alto grado de precisión mediante el uso de análisis blockchain. Según TRM Labs, esta trazabilidad hace que las stablecoins sean más transparentes que el efectivo físico y, en ciertos aspectos, incluso más controlables.

Por ejemplo, los emisores de tokens centralizados vinculados a monedas fiduciarias como USDT (Tether) o USDC (Circle) pueden congelar o incluso quemar tokens asociados con actividades ilícitas.

«Una de sus características definitorias es la trazabilidad. Además de la trazabilidad, los emisores de stablecoins conservan la capacidad de «congelar» o «quemar» los productos del delito». Así rezaba el informe

Esta capacidad ha convertido a las stablecoins en una herramienta preferida para el cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas.

La firma de investigación Artimas informó que las transferencias de stablecoins entre empresas (B2B) representan ahora la categoría más grande y de mayor crecimiento en volumen de transacciones, superando a las transacciones entre pares (P2P).

A pesar de esto, según los datos de TRM Labs, las stablecoins representaron el 60% del volumen de transacciones ilícitas basadas en criptomonedas en 2024. Gran parte de esto se concentró en áreas como el financiamiento del terrorismo, el fraude y los pagos de ransomware. El informe menciona una filial del ISIS llamada Provincia de Jurasán del Estado Islámico (ISKP), que ha llevado a cabo sus actividades con financiación desde plataformas de criptomonedas.

Se registraron 5.635 ataques de ransomware reportados públicamente. El informe también menciona un pago de rescate récord de 75 millones de dólares realizado al grupo Dark Angels Ransomware en marzo de 2024.

TRM Labs estima que la actividad ilícita en el espacio cripto disminuyó un 24% interanual en 2024, totalizando 45.000 millones de dólares, lo que representa el 0,4% del volumen total de transacciones cripto. La firma atribuye esta reducción en las actividades ilegales a los esfuerzos reforzados de aplicación de la ley, una mayor cooperación del sector y la creciente adopción de herramientas de análisis.

TRM Labs contribuye activamente a la reducción del crimen mediante su participación en la Unidad de Delitos Financieros T3 (T3 FCU), una asociación multistakeholder que incluye al emisor de stablecoins Tether y TRON, la blockchain más utilizada para las transacciones de USDT.

La legislación sobre stablecoins avanza en el Senado de EE. UU.

Una amplia pieza legislativa destinada a establecer un marco regulatorio integral para las stablecoins en Estados Unidos, conocida como la Ley GENIUS, se dirige al Senado, donde se espera que sea aprobada.

La iniciativa es impulsada por legisladores bipartidistas y cuenta también con el respaldo del presidente Donald Trump. De aprobarse, el proyecto de ley establecería un régimen de licencias para los emisores, requisitos de reservas para garantizar que las stablecoins estén totalmente respaldadas, auditorías obligatorias para mantener la transparencia, leyes de protección al consumidor y obligaciones de lucha contra el lavado de dinero (AML).

Según TRM Labs, esta ley propuesta «marca un punto de inflexión claro en la política de activos digitales de EE. UU.». La firma cree que dicha claridad podría acelerar la adopción de stablecoins entre grandes bancos, instituciones financieras y empresas. Muchas de estas instituciones ya están experimentando con o utilizando infraestructura de stablecoins para fines como pagos transfronterizos, gestión de la cadena de suministro y finanzas programables.

Para las empresas, esta claridad legal simplificaría el comercio transfronterizo y reduciría su dependencia de sistemas más lentos y costosos.

«Esta legislación podría ayudar a establecer salvaguardas mientras promueve la innovación», añadió TRM Labs. «Aborda las principales lagunas en materia de responsabilidad que han plagado durante mucho tiempo este sector.»

La Ley GENIUS se considera una ley hermana de la Ley STABLE, otra iniciativa legislativa enfocada en incluir las stablecoins bajo el alcance de las leyes bancarias federales. Juntas, estas leyes podrían inaugurar una era en la que la tecnología blockchain y los sistemas financieros tradicionales coexistan bajo un mismo paraguas regulatorio.