스테이블코인이 범죄에 이용된다는 보고는 과장된 것으로, 2024년 활동의 99%는 합법적이었습니다

TRM Labs는 2025년 암호화폐 범죄 보고서를 발표하며, 암호화폐 관련 범죄 활동이 2023년 이후 24% 감소했다고 밝혔습니다. 

암호화폐 업계가 규제 명확화를 기다리는 가운데, 블록체인 정보 분석 기업인 TRM Labs는 연례 암호화폐 범죄 보고서를 발표했습니다.

스테이블코인 관련 활동의 대부분은 법률 분야에서 이루어집니다

블록체인 정보 분석 기업인 TRM Labs는 2024년 전체 스테이블코인 활동의 99%가 합법적이며 규정을 준수했다고 보고했습니다.

해당 회사의 최신 암호화폐 범죄 보고서는글로벌 금융 시장에서 법정화폐 연동 토큰의 역할이 진화하고 있음을 보여줍니다. 보고서에 따르면 2024년 전체 암호화폐 거래량의 60% 이상이 스테이블코인을 이용해 이루어질 것으로 예상됩니다.

"높은 거래량에도 불구하고 스테이블코인 활동의 상당 부분이 합법적이라는 사실은 암호화폐의 범죄적 활용 가능성에 대한 우려가 과장되었을 수 있음을 시사한다"고 보고서는 결론지었다.

스테이블코인은 공개 블록체인 상에서 운영되며, 블록체인 분석을 통해 거래 내역을 매우 정확하게 trac할 수 있습니다. TRM Labs에 따르면 이러한 trac가능성 덕분에 스테이블코인은 실물 cash보다 투명하며, 어떤 면에서는 통제력도 더 뛰어납니다.

예를 들어, USDT(테더)나 USDC(서클)와 같은 중앙 집중식 법정화폐 연동 토큰 발행자는 불법 활동과 연관된 토큰을 동결하거나 소각할 수 있습니다.

"스테이블코인의 defi큰 특징 중 하나는 trac가능성입니다. trac가능성 외에도 스테이블코인 발행자는 불법 수익금을 '동결'하거나 '소각'할 수 있는 권한을 보유합니다."라고 보고서는 밝혔다

이러한 기능 덕분에 스테이블코인은 암호화폐 업계에서 규제 준수를 위한 선호되는 도구가 되었습니다.

시장조사기관 아르티마스는 기업 간(B2B) 스테이블코인 이체가 현재 가장 규모가 크고 빠르게 성장하는 거래 범주이며, 개인 간(P2P) 거래를 앞지르고 있다고 보고했습니다.

그럼에도 불구하고 TRM Labs의 데이터에 따르면 2024년 암호화폐 기반 불법 거래량의 60%가 스테이블코인에서 발생했습니다. 이러한 불법 거래는 주로 테러 자금 조달, 사기, 랜섬웨어 지불과 같은 분야에 집중되었습니다. 보고서는 ISIS의 하위 조직인 이슬람국가 호라산 지부(ISKP)가 암호화폐 플랫폼으로부터 자금을 조달받아 활동했다고 언급합니다.

공개적으로 보고된 랜섬웨어 공격은 5,635건이었습니다. 보고서에는 또한 2024년 3월 다크 엔젤스 랜섬웨어 그룹에 7,500만 달러라는 기록적인 몸값이 지불되었다는 내용도 언급되어 있습니다.

TRM Labs는 2024년 암호화폐 시장의 불법 활동 규모가 전년 대비 24% 감소한 450억 달러(전체 암호화폐 거래량의 0.4%)를 기록할 것으로 추산했습니다. 이러한 불법 활동 감소는 법 집행 강화, 업계 협력 증진, 그리고 분석 도구 도입 확대 덕분이라고 분석했습니다.

TRM Labs는 스테이블코인 발행사인 테더(Tether)와 USDT 거래에 가장 일반적으로 사용되는 블록체인인 트론( TRON포함하는 다자간 파트너십인 T3 금융범죄단(T3 FCU)에 참여함으로써 범죄 감소에 기여하고 있습니다.

미국 상원에서 스테이블코인 관련 법안이 논의되고 있습니다

미국에서 스테이블코인에 대한 포괄적인 규제 체계를 구축하는 것을 목표로 하는 광범위한 법안인 '지니어스 법안(GENIUS Act)'이 상원으로 넘어가 통과될 것으로 예상됩니다.

이 법안은 초당파 의원들의 추진 하에 있으며 도널드 트럼프dent 의 지지도 받고 있습니다. 법안이 통과되면 스테이블코인 발행자에 대한 라이선스 제도, 스테이블코인의 완전한 담보를 보장하기 위한 준비금 요건, 투명성 유지를 위한 의무 감사, 소비자 보호법, 자금세탁방지(AML) 의무 등이 도입될 것입니다.

TRM Labs에 따르면, 이 법안은 "미국 디지털 자산 정책에 있어 명확한 전환점"을 의미합니다. TRM Labs는 이러한 명확성이 대형 은행, 금융 기관 및 기업들 사이에서 스테이블코인 도입을 가속화할 수 있다고 전망합니다. 이미 많은 기관들이 국경 간 결제, 공급망 관리, 프로그래밍 가능 금융 등의 목적으로 스테이블코인 인프라를 실험하거나 활용하고 있습니다.

기업 입장에서 이러한 법적 명확성은 국경 간 무역을 간소화하고 느리고 비용이 많이 드는 시스템에 대한 의존도를 줄여줄 것입니다.

TRM 랩스는 "이 법안은 혁신을 촉진하는 동시에 안전장치를 마련하는 데 도움이 될 수 있다"며 "오랫동안 업계를 괴롭혀 온 책임성 부족이라는 중대한 문제를 해결한다"고 덧붙였다

GENIUS 법안은 STABLE 법안성격을 지닌 법안으로 여겨집니다. 이 두 법안이 함께 통과되면 블록체인 기술과 전통적인 금융 시스템이 공통된 규제 체계 아래 공존하는 시대가 열릴 수 있습니다.