تقارير استخدام العملات المستقرة في الجريمة مبالغ فيها، حيث كانت 99% من أنشطة عام 2024 قانونية

أصدرت TRM Labs تقريرها لعام 2025 للجرائم المشفرة، وكشفت أن الأنشطة الإجرامية المتعلقة بالعملات المشفرة انخفضت بنسبة 24% منذ عام 2023. 

بينما تنتظر صناعة العملات المشفرة وضوحًا تنظيميًا، أصدرت شركة استخبارات البلوك تشين، TRM Labs، تقريرها السنوي للجرائم المشفرة.

معظم أنشطة العملات المستقرة في المجال القانوني

أبلغت شركة استخبارات البلوك تشين، TRM Labs، أن 99% من جميع أنشطة العملات المستقرة في عام 2024 كانت قانونية ومتوافقة مع اللوائح.

أظهر أحدث تقرير للجرائم المشفرة الصادر عن الشركة يوم الثلاثاء 17 يونيو، الدور المتطور للرموز المرتبطة بالعملات الورقية في الفضاء المالي العالمي. يشير التقرير إلى أن أكثر من 60% من حجم جميع المعاملات المشفرة في عام 2024 تم إجراؤها باستخدام العملات المستقرة.

"حقيقة أن نسبة كبيرة من أنشطة العملات المستقرة قانونية - على الرغم من حجم المعاملات المرتفع - تشير إلى أن المخاوف بشأن الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة قد تكون مبالغًا فيها،" خلص التقرير.

تعمل العملات المستقرة على بلوك تشين عامة تسمح بتتبع المعاملات بدقة عالية من خلال استخدام تحليلات البلوك تشين. وفقًا لـ TRM Labs، يجعل هذا التتبع العملات المستقرة أكثر شفافية من النقد المادي، وفي بعض الجوانب حتى أكثر قابلية للتحكم.

على سبيل المثال، يمكن لمصدري الرموز المرتبطة بالعملات الورقية المركزية مثل USDT (Tether) أو USDC (Circle) تجميد أو حتى حرق الرموز المرتبطة بالنشاط غير المشروع.

"أحد ميزاتهم المميزة هو إمكانية التتبع. بالإضافة إلى إمكانية التتبع، يحتفظ مصدرو العملات المستقرة بقدرة على 'تجميد' أو 'حرق' العائدات غير المشروعة." جاء في التقرير

جعلت هذه القدرة العملات المستقرة أداة مفضلة للامتثال التنظيمي في الفضاء المشفر.

أبلغت شركة الأبحاث، Artimas، أن تحويلات العملات المستقرة بين الشركات (B2B) تمثل الآن أكبر فئة وأسرعها نموًا من حيث حجم المعاملات، متفوقة على المعاملات من نظير إلى نظير (P2P).

على الرغم من ذلك، وفقًا لبيانات TRM Labs، شكلت العملات المستقرة 60% من حجم المعاملات غير المشفرة القائمة على العملات المشفرة في عام 2024. كان الكثير من هذا التركيز في مجالات مثل تمويل الإرهاب، والاحتيال، ودفعات الفدية. يذكر التقرير فرعًا لتنظيم داعش يسمى ولاية خراسان الإسلامية (ISKP) الذي نفذ أنشطته بتمويل من منصات العملات المشفرة.

كان هناك 5,635 هجوم فدية تم الإبلاغ عنها علنًا. يذكر التقرير أيضًا دفعة فدية قياسية بقيمة 75 مليون دولار تم دفعها لمجموعة Dark Angels Ransomware في مارس 2024.

تقدر TRM Labs أن النشاط غير المشروع عبر الفضاء المشفر انخفض بنسبة 24% على أساس سنوي في عام 2024، ليصل إلى 45 مليار دولار، وهو ما يمثل 0.4% من إجمالي حجم المعاملات المشفرة. تعزو الشركة هذا الانخفاض في الأنشطة غير القانونية إلى تعزيز جهود إنفاذ القانون، وزيادة التعاون الصناعي، والاعتماد المتزايد لأدوات التحليل.

تساهم شركة TRM Labs نفسها في الحد من الجريمة من خلال مشاركتها في وحدة الجرائم المالية T3 (T3 FCU)، وهي شراكة متعددة الأطراف تشمل مُصدر العملات المستقرة Tether وشبكة TRON، وهي البلوكشين الأكثر استخدامًا في معاملات USDT.

تشريع العملات المستقرة يمر عبر مجلس الشيوخ الأمريكي

تشريع واسع النطاق يهدف إلى إنشاء إطار تنظيمي شامل للعملات المستقرة في الولايات المتحدة، والمعروف باسم قانون GENIUS، يتجه إلى مجلس الشيوخ، حيث من المتوقع أن يمر.

يدفع بهذا التشريع أعضاء من الحزبين الجمهوري والديمقراطي، كما يحظى بدعم من الرئيس دونالد ترامب. وإذا تم إقراره، سيُقدم نظام ترخيص للمُصدرين، ومتطلبات احتياطية لضمان تغطية العملات المستقرة بالكامل، وعمليات تدقيق إلزامية للحفاظ على الشفافية، وقوانين لحماية المستهلك، والتزامات بمكافحة غسل الأموال (AML).

وفقًا لشركة TRM Labs، فإن هذا القانون المقترح "يُعد نقطة تحول واضحة في سياسة الأصول الرقمية في الولايات المتحدة". وتعتقد الشركة أن مثل هذا الوضوح قد يُسرع من اعتماد البنوك الكبيرة والمؤسسات المالية والشركات للعملات المستقرة. العديد من هذه المؤسسات تجري بالفعل تجارب أو تستخدم بنية العملات المستقرة لأغراض مثل المدفوعات عبر الحدود، وإدارة سلاسل التوريد، والتمويل القابل للبرمجة.

بالنسبة للشركات، من شأن هذا الوضوح القانوني تبسيط التجارة عبر الحدود وتقليل اعتمادها على الأنظمة الأبطأ والأكثر تكلفة.

أضافت TRM Labs: "قد يساعد هذا التشريع في بناء ضوابط مع تعزيز الابتكار. إنه يعالج الفجوات الكبيرة في المساءلة التي عانت منها هذه الصناعة منذ فترة طويلة".

يُعتبر قانون GENIUS مشروع قانون شقيق لـ قانون STABLE، وهو مبادرة تشريعية أخرى تركز على إخضاع العملات المستقرة لنطاق قوانين البنوك الفيدرالية. معًا، يمكن أن تمهد هذه القوانين الطريق لعصر توجد فيه تقنية البلوك تشين والأنظمة المالية التقليدية تحت مظلة تنظيمية مشتركة.