إن التقارير التي تتحدث عن استخدام العملات المستقرة في الجرائم مبالغ فيها، حيث أن 99% من النشاط في عام 2024 كان قانونياً

أصدرت شركة TRM Labs تقريرها عن جرائم العملات المشفرة لعام 2025، والذي كشف أن الأنشطة الإجرامية المتعلقة بالعملات المشفرة قد انخفضت بنسبة 24٪ منذ عام 2023. 

بينما ينتظر قطاع العملات المشفرة وضوحًا تنظيميًا، أصدرت شركة TRM Labs المتخصصة في معلومات البلوك تشين تقريرها السنوي عن جرائم العملات المشفرة.

تتركز معظم أنشطة العملات المستقرة في المجال القانوني

أفادت شركة TRM Labs، المتخصصة في تحليل بيانات البلوك تشين، أن 99% من جميع أنشطة العملات المستقرة في عام 2024 كانت قانونية ومتوافقة مع اللوائح.

للشركة تقرير، الصادر يوم الثلاثاء 17 يونيو، الدور المتنامي للعملات الرقمية المرتبطة بالعملات الورقية في القطاع المالي العالمي. ويشير التقرير إلى أن أكثر من 60% من إجمالي حجم معاملات العملات الرقمية في عام 2024 تمت باستخدام العملات المستقرة.

وخلص التقرير إلى أن "حقيقة أن نسبة كبيرة من نشاط العملات المستقرة قانونية - على الرغم من حجم المعاملات الكبير - تشير إلى أن المخاوف بشأن استخدام العملات المشفرة في الأنشطة الإجرامية قد تكون مبالغ فيها".

تعمل العملات المستقرة على سلاسل كتل عامة تتيح tracالمعاملات بدقة عالية باستخدام تحليلات سلاسل الكتل. ووفقًا لشركة TRM Labs، فإن إمكانية tracهذه تجعل العملات المستقرة أكثر شفافية من cashالمادي، بل وأكثر قابلية للتحكم في بعض النواحي.

على سبيل المثال، يمكن لمصدري الرموز المميزة المركزية المرتبطة بالعملات الورقية مثل USDT (Tether) أو USDC (Circle) تجميد أو حتى حرق الرموز المميزة المرتبطة بنشاط غير مشروع.

وجاء في التقرير: "إحدى سماتها defiهي إمكانية trac. بالإضافة إلى إمكانية trac، يحتفظ مُصدرو العملات المستقرة بالقدرة على "تجميد" أو "حرق" العائدات غير المشروعة"

وقد جعلت هذه القدرة العملات المستقرة أداة مفضلة للامتثال التنظيمي في مجال العملات المشفرة.

أفادت شركة الأبحاث "أرتيماس" بأن تحويلات العملات المستقرة بين الشركات (B2B) تمثل الآن أكبر فئة وأسرعها نموًا من حيث حجم المعاملات، متجاوزة بذلك معاملات الند للند (P2P).

على الرغم من ذلك، تشير بيانات مختبرات TRM إلى أن العملات المستقرة شكلت 60% من حجم المعاملات غير المشروعة القائمة على العملات المشفرة في عام 2024. وتركز جزء كبير من هذه المعاملات في مجالات مثل تمويل الإرهاب والاحتيال ودفع الفدية. ويذكر التقرير وجود فرع لتنظيم داعش يُدعى ولاية خراسان التابعة له، والذي نفذ أنشطته بتمويل من منصات العملات المشفرة.

تم الإبلاغ علنًا عن 5635 هجومًا ببرامج الفدية. ويشير التقرير أيضًا إلى دفع مبلغ قياسي قدره 75 مليون دولار أمريكي كفدية لمجموعة "دارك أنجلز" لبرامج الفدية في مارس 2024.

تشير تقديرات شركة TRM Labs إلى انخفاض النشاط غير المشروع في مجال العملات الرقمية بنسبة 24% على أساس سنوي في عام 2024، ليصل إلى 45 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.4% من إجمالي حجم معاملات العملات الرقمية. وتعزو الشركة هذا الانخفاض في الأنشطة غير القانونية إلى تعزيز جهود إنفاذ القانون، وزيادة التعاون بين الجهات الفاعلة في القطاع، وتزايد استخدام أدوات التحليل.

تساهم شركة TRM Labs نفسها في الحد من الجريمة من خلال مشاركتها في وحدة مكافحة الجرائم المالية T3 (T3 FCU)، وهي شراكة متعددة الأطراف تشمل جهة إصدار العملة المستقرة Tether و TRON، وهي تقنية البلوك تشين الأكثر استخدامًا في معاملات USDT.

يجري حالياً إقرار تشريع خاص بالعملات المستقرة في مجلس الشيوخ الأمريكي

يتجه مشروع قانون واسع النطاق يهدف إلى إنشاء إطار تنظيمي شامل للعملات المستقرة في الولايات المتحدة، والمعروف باسم قانون GENIUS، إلى مجلس الشيوخ، حيث من المتوقع أن يتم إقراره.

يحظى هذا التشريع بدعم من مشرعين من الحزبين، كما يحظى بدعمdent دونالد ترامب. وفي حال إقراره، سيُدخل مشروع القانون نظام ترخيص للجهات المُصدرة، ومتطلبات احتياطي لضمان تغطية العملات المستقرة بالكامل، وعمليات تدقيق إلزامية للحفاظ على الشفافية، وقوانين لحماية المستهلك، والتزامات مكافحة غسل الأموال.

بحسب مختبرات TRM، يُمثل هذا القانون المقترح "نقطة تحول واضحة في سياسة الأصول الرقمية الأمريكية". وتعتقد الشركة أن هذا الوضوح قد يُسرّع من تبني العملات المستقرة بين البنوك الكبرى والمؤسسات المالية والشركات. وتقوم العديد من هذه المؤسسات بالفعل بتجربة أو استخدام بنية العملات المستقرة لأغراض مثل المدفوعات عبر الحدود، وإدارة سلاسل التوريد، والتمويل القابل للبرمجة.

بالنسبة للشركات، فإن هذا الوضوح القانوني من شأنه أن يبسط التجارة عبر الحدود ويقلل من اعتمادها على الأنظمة الأبطأ والأكثر تكلفة.

وأضافت شركة TRM Labs: "يمكن لهذا التشريع أن يساعد في وضع ضوابط مع تعزيز الابتكار. إنه يعالج الثغرات الكبيرة في المساءلة التي لطالما عانى منها هذا المجال"

يُنظر إلى قانون GENIUS على أنه مشروع قانون مكمل لقانون STABLE، وهو مبادرة تشريعية أخرى تركز على إخضاع العملات المستقرة لنطاق قوانين البنوك الفيدرالية. ويمكن لهذين القانونين معًا أن يمهدا الطريق لعصر تتعايش فيه تقنية البلوك تشين والأنظمة المالية التقليدية تحت مظلة تنظيمية مشتركة.