Сообщения о использовании стейблкоинов в преступлениях преувеличены, так как 99% активности в 2024 году было законным

TRM Labs выпустила свой отчет о киберпреступности в криптовалюте за 2025 год, показав, что преступная деятельность, связанная с криптовалютой, сократилась на 24% с 2023 года. 

В то время как индустрия криптовалют ожидает нормативной ясности, компания по блокчейн-аналитике TRM Labs выпустила свой ежегодный отчет о киберпреступности в криптовалюте.

Большая часть активности со стейблкоинами происходит в законной сфере

TRM Labs, компания по блокчейн-аналитике, сообщила, что 99% всей активности со стейблкоинами в 2024 году была законной и соответствовала регуляторным требованиям.

Последний отчет о киберпреступности компании, опубликованный во вторник, 17 июня, показывает эволюлирующую роль токенов, привязанных к фиату, в глобальном финансовом пространстве. В отчете говорится, что более 60% всего объема транзакций в криптовалюте в 2024 году было проведено с использованием стейблкоинов.

«Тот факт, что такой большой процент активности со стейблкоинами является законным, несмотря на высокий объем транзакций, предполагает, что страхи по поводу криминальной полезности криптовалюты могут быть преувеличены», — заключил отчет.

Стейблкоины работают на публичных блокчейнах, которые позволяют отслеживать транзакции с высокой степенью точности с помощью блокчейн-аналитики. Согласно TRM Labs, эта отслеживаемость делает стейблкоины более прозрачными, чем наличные деньги, и в некотором смысле даже более контролируемыми.

Например, эмитенты централизованных токенов, привязанных к фиату, таких как USDT (Tether) или USDC (Circle), могут замораживать или даже сжигать токены, связанные с незаконной деятельностью.

«Одной из их определяющих особенностей является отслеживаемость. Помимо отслеживаемости, эмитенты стейблкоинов сохраняют возможность «замораживать» или «сжигать» незаконные доходы». — гласил отчет

Эта возможность сделала стейблкоины предпочтительным инструментом для соблюдения нормативных требований в криптопространстве.

Исследовательская фирма Artimas сообщила, что трансферы стейблкоинов бизнес-к-бизнесу (B2B) теперь представляют собой самую крупную и быстрорастущую категорию объема транзакций, опережая транзакции «от человека к человеку» (P2P).

Несмотря на это, согласно данным TRM Labs, стейблкоины составили 60% объема незаконных транзакций на базе криптовалюты в 2024 году. Значительная часть этого была сосредоточена в таких областях, как финансирование терроризма, мошенничество и платежи выкупа. В отчете упоминается подразделение ИГИЛ под названием «Исламское государство Хорасана» (ISKP), которое осуществляло свою деятельность при финансировании с криптоплатформ.

Было 5635 публично сообщенных атак программ-вымогателей. В отчете также упоминается рекордная выплата выкупа в размере $75M группе Dark Angels Ransomware в марте 2024 года.

TRM Labs оценивает, что незаконная деятельность во всем криптопространстве снизилась на 24% год к году в 2024 году, составив $45B, что представляет собой 0,4% от общего объема транзакций в криптовалюте. Компания приписывает это снижение незаконной деятельности усиленным усилиям правоохранительных органов, увеличению сотрудничества в отрасли и растущему внедрению аналитических инструментов.

Сама TRM Labs способствует снижению преступности через свое участие в T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), многопользовательском партнерстве, которое включает эмитента стейблкоинов Tether и TRON, блокчейн, наиболее часто используемый для транзакций USDT.

Законодательство о стейблкоинах проходит через Сенат США

Широкоформатный законопроект, направленный на создание всеобъемлющей нормативной базы для стейблкоинов в Соединенных Штатах, известный как GENIUS Act, направляется в Сенат, где ожидается его принятие.

Законопроект продвигается законодателями от обеих партий и также поддерживается президентом Дональдом Трампом. Если закон будет принят, он введет режим лицензирования для эмитентов, требования к резервам, чтобы убедиться, что стейблкоины полностью обеспечены, обязательные аудиты для поддержания прозрачности, законы о защите потребителей и обязательства по противодействию отмыванию денег (AML).

Согласно TRM Labs, этот предлагаемый закон «означает четкий поворотный момент в политике США в отношении цифровых активов». Компания считает, что такая ясность может ускорить внедрение стейблкоинов среди крупных банков, финансовых учреждений и корпораций. Многие из этих учреждений уже экспериментируют с инфраструктурой стейблкоинов или используют ее для таких целей, как трансграничные платежи, управление цепочками поставок и программируемые финансы.

Для бизнеса эта правовая ясность упростит трансграничную торговлю и снизит их зависимость от более медленных и дорогих систем.

«Это законодательство может помочь создать защитные ограждения, одновременно способствуя инновациям», — добавила TRM Labs. «Оно устраняет основные пробелы в подотчетности, которые давно преследовали эту отрасль».

GENIUS Act рассматривается как сестринский законопроект к STABLE Act, который является еще одной законодательной инициативой, направленной на подведение стейблкоинов под действие федеральных банковских законов. Вместе эти законопроекты могут usher in эру, где технологии блокчейна и традиционные финансовые системы существуют под общей нормативной крышей.