Сообщения об использовании стейблкоинов в преступной деятельности сильно преувеличены, поскольку 99% активности в 2024 году были законными

Компания TRM Labs опубликовала свой отчет о преступлениях в сфере криптовалют за 2025 год, в котором сообщается, что количество преступлений, связанных с криптовалютами, сократилось на 24% по сравнению с 2023 годом. 

В то время как криптовалютная индустрия ожидает разъяснений по поводу регулирования, компания TRM Labs, специализирующаяся на анализе блокчейн-технологий, опубликовала свой ежегодный отчет о преступлениях в сфере криптовалют.

Большая часть активности в сфере стейблкоинов сосредоточена в правовой области

Компания TRM Labs, специализирующаяся на анализе блокчейн-технологий, сообщила, что 99% всей активности со стейблкоинами в 2024 году были законными и соответствовали нормативным требованиям.

В последнем отчете компании о криптопреступлениях, опубликованном во вторник, 17 июня, показана меняющаяся роль токенов, привязанных к фиатной валюте, в глобальном финансовом пространстве. В отчете говорится, что более 60% всего объема криптовалютных транзакций в 2024 году было совершено с использованием стейблкоинов.

«Тот факт, что такая большая доля операций со стейблкоинами является легальной — несмотря на высокий объем транзакций — говорит о том, что опасения по поводу криминальной полезности криптовалют могут быть преувеличены», — заключил отчет.

Стейблкоины работают на публичных блокчейнах, которые позволяют tracтранзакции с высокой степенью точности благодаря использованию блокчейн-аналитики. По данным TRM Labs, такая tracделает стейблкоины более прозрачными, чем наличные cash, и в некоторых отношениях даже более контролируемыми.

Например, эмитенты централизованных токенов, привязанных к фиатной валюте, таких как USDT (Tether) или USDC (Circle), могут замораживать или даже сжигать токены, связанные с незаконной деятельностью.

«Одной из их defiособенностей является trac. Помимо trac, эмитенты стейблкоинов сохраняют за собой возможность «замораживать» или «сжигать» незаконно полученные средства». В отчете говорится:

Благодаря этой возможности стейблкоины стали предпочтительным инструментом для соблюдения нормативных требований в криптопространстве.

Исследовательская компания Artimas сообщила, что переводы стейблкоинов между предприятиями (B2B) в настоящее время представляют собой крупнейшую и наиболее быстрорастущую категорию транзакций по объему, опережая транзакции между физическими лицами (P2P).

Несмотря на это, по данным TRM Labs, на стейблкоины приходилось 60% объема незаконных транзакций с использованием криптовалют в 2024 году. Большая часть этих транзакций была сосредоточена в таких областях, как финансирование терроризма, мошенничество и выкуп программ-вымогателей. В отчете упоминается дочерняя организация ИГИЛ под названием «Исламское государство провинции Хорасан» (ИГХП), которая осуществляла свою деятельность за счет финансирования с криптовалютных платформ.

Было зафиксировано 5635 публично зарегистрированных атак программ-вымогателей. В отчете также упоминается рекордная выплата выкупа в размере 75 миллионов долларов группе вымогателей Dark Angels в марте 2024 года.

По оценкам TRM Labs, незаконная деятельность в криптопространстве сократилась на 24% в годовом исчислении в 2024 году, составив 45 миллиардов долларов, что составляет 0,4% от общего объема криптовалютных транзакций. Компания объясняет это сокращение незаконной деятельности усилением мер правоохранительных органов, расширением сотрудничества в отрасли и растущим внедрением аналитических инструментов.

Сама компания TRM Labs вносит свой вклад в снижение уровня преступности, участвуя в работе подразделения T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), многостороннего партнерства, в которое входят эмитент стейблкоинов Tether и TRON, блокчейн, наиболее часто используемый для транзакций с USDT.

Законопроект о стейблкоинах продвигается через Сенат США

Законопроект GENIUS Act, направленный на создание всеобъемлющей нормативной базы для стейблкоинов в Соединенных Штатах, направляется в Сенат, где, как ожидается, он будет принят.

Законопроект продвигается законодателями от обеих партий и также поддерживаетсяdent Дональдом Трампом. В случае принятия законопроект вводит режим лицензирования для эмитентов, требования к резервам для обеспечения полного обеспечения стейблкоинов, обязательные аудиты для поддержания прозрачности, законы о защите прав потребителей и обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML).

По данным TRM Labs, предлагаемый закон «знаменует собой явный поворотный момент в политике США в отношении цифровых активов». Компания считает, что такая ясность может ускорить внедрение стейблкоинов среди крупных банков, финансовых учреждений и корпораций. Многие из этих учреждений уже экспериментируют с инфраструктурой стейблкоинов или используют ее для таких целей, как трансграничные платежи, управление цепочками поставок и программируемые финансы.

Для бизнеса такая правовая ясность упростит трансграничную торговлю и снизит зависимость от более медленных и дорогостоящих систем.

«Этот законопроект может помочь установить контрольные механизмы и одновременно способствовать инновациям», — добавили в TRM Labs. «Он устраняет основные пробелы в подотчетности, которые долгое время были проблемой в этой сфере»

Закон GENIUS рассматривается как аналог закона STABLE, еще одной законодательной инициативы, направленной на включение стейблкоинов в сферу действия федерального банковского законодательства. Вместе эти законопроекты могут положить начало эре, когда технология блокчейн и традиционные финансовые системы будут существовать под единым регуляторным контролем.