Il MAS di Singapore impedisce alle aziende di criptovalute locali senza licenza DTSP di servire clienti esteri

La Monetary Authority of Singapore (MAS) ha ordinato a tutte le società locali di criptovalute prive di licenza DTSP di interrompere l'erogazione dei servizi ai clienti esteri entro il 30 giugno 2025. L'autorità di regolamentazione ha inoltre affermato che non sarà concesso alcun periodo transitorio e che la mancata conformità comporterà sanzioni.

il MAS ha annunciato che pubblicherà la notifica di entrata in vigore dell'FSM Act e tutte le versioni definitive delle linee guida almeno quattro settimane prima della data di entrata in vigore delle disposizioni DTSP.

L'ente regolatore ha inoltre descritto le situazioni in cui una licenza DTSP (Digital Token Service Provider) scadrebbe nei regolamenti FSM.

MAS propone linee guida normative per i fornitori di servizi di token digitali

Il 4 ottobre 2024, la MAS ha proposto linee guida normative per i fornitori di servizi di token digitali emanate ai sensi del Financial Services and Markets Act 2022. In base alla proposta, l'autorità di regolamentazione ha sostenuto che i DTSP potrebbero essere più esposti ai rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo a causa della natura transfrontaliera e basata su Internet dei servizi crittografici.

il MAS ha pubblicato i requisiti per i fornitori di servizi di token di pagamento digitale in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Secondo il MAS, l'autorità di regolamentazione valuterà se l'azienda può dimostrare di avere valide ragioni per non fornire servizi di teletrasporto a Singapore, pur operando nel Paese. L'agenzia prenderà in considerazione anche un richiedente che non operi in modo tale da destare preoccupazione al MAS.

Il richiedente doveva essere già regolamentato e supervisionato per la sua conformità agli standard internazionali pertinenti stabiliti dal Financial Stability Board, dall'Organizzazione internazionale delle commissioni per i valori mobiliari e dal GAFI da tutte le autorità di supervisione competenti nei paesi in cui fornisce servizi di DT al di fuori di Singapore.

Secondo MAS, diversi richiedenti hanno espresso preoccupazione per il fatto che il periodo di notifica di inizio di quattro settimane proposto non sia sufficiente per consentire ai richiedenti di preparare una domanda di licenza per la revisione. Glidenthanno suggerito all'autorità di regolamentazione di prendere in considerazione un periodo transitorio, un'esenzione temporanea per consentire ai richiedenti di continuare a fornire servizi di teletrasporto mentre le loro domande di licenza sono in fase di revisione.

Altridenthanno anche suggerito che il MAS adotti una struttura tariffaria a livelli differenziati per le tariffe di richiesta della licenza e le tariffe annuali per la licenza DTSP, a seconda delle dimensioni e dell'ambito delle operazioni commerciali del richiedente.

MAS ha affermato che la licenza DTSP proposta sarebbe strutturata in modo simile alle tariffe per la richiesta di licenza e alle tariffe annuali per la licenza applicate alle aziende che forniscono servizi di token di pagamento digitale. 

Secondo l'autorità di regolamentazione, un altrodent ha chiesto chiarimenti sulla possibilità che il canone annuale di licenza dovuto dai titolari di licenza differisca in base al numero di servizi DT forniti.

MAS ha affermato che le tariffe rimarranno fisse indipendentemente dalle dimensioni e dalla portata delle attività del DTSP. L'autorità di regolamentazione ha inoltre annunciato che tutte le licenze saranno soggette a un canone annuo di 10.000 dollari, indipendentemente dal numero di servizi DT forniti.

MAS ha inoltre proposto requisiti finanziari minimi iniziali e continuativi per i licenziatari, al fine di dimostrare il loro impegno a mantenere una presenza significativa a Singapore. L'autorità di regolamentazione ha rivelato che manterrà i requisiti finanziari minimi iniziali e continuativi di 250.000 dollari in capitale di base, contributo di capitale totale e deposito cash .

L'ente regolatore di Singapore emette requisiti di competenza sulle sue aspettative

La risposta alla consultazione avviata nell'ottobre 2024 è stata pubblicata il 30 maggio – https://t.co/QIIh2qKaJZ

- Priya Karnik (priyak.eth) (@karnik_priya) 2 giugno 2025

L'autorità di regolamentazione di Singapore ha inoltre definito linee guida sulle competenze di CEO, amministratori, soci e dirigenti del licenziatario per i DTSP. I requisiti di competenza includono un'esperienza sufficiente nella gestione di un'attività di DTSP e una conoscenza approfondita del quadro normativo per i DTSP a Singapore.

Le linee guida per il rilascio delle licenze ai DTSP includeranno anche le aspettative del MAS nei confronti delle aziende nella gestione dei rischi chiave associati alle loro attività commerciali, che il MAS prenderà in considerazione durante l'elaborazione delle domande di licenza.

La MAS richiede ai licenziatari di condurre auditdent delle transazioni relative ai servizi di telediffusione forniti e di presentare annualmente la relazione di audit all'autorità di regolamentazione. L'autorità di regolamentazione ha affermato che prenderà in considerazione i risultati della relazione di audit e potrebbe richiedere a un revisore di svolgere ulteriori compiti, come l'ampliamento dell'ambito dell'audit.

Secondo il MAS, un'azienda necessita di un requisito di licenza se ha sede a Singapore e svolge un'attività di fornitura di servizi di telemarketing a persone al di fuori del Paese. L'autorità di regolamentazione ha inoltre osservato che un dipendente di una società costituita all'estero che fornisce servizi di telemarketing al di fuori di Singapore nell'ambito del proprio rapporto di lavoro non sarebbetraca un requisito di licenza.