La MAS de Singapur restringe que las empresas de criptomonedas locales sin licencia DTSP presten servicios a clientes extranjeros

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ordenó a todas las empresas de criptomonedas locales sin una licencia DTSP que dejen de prestar servicios a clientes extranjeros antes del 30 de junio de 2025. El regulador también dijo que no se permitirá ningún período de transición y que el incumplimiento dará lugar a sanciones.

La MAS anunció el 30 de mayo que publicará la notificación de inicio de la Ley FSM y todas las versiones finalizadas de las directrices al menos cuatro semanas antes de la fecha de inicio de las Disposiciones del DTSP.

El regulador también describió situaciones en las que una licencia de DTSP (Proveedor de Servicios de Token Digital) caducaría según las regulaciones de los EFS.

MAS propone pautas regulatorias para proveedores de servicios de tokens digitales

El 4 de octubre de 2024, la MAS propuso directrices regulatorias para los proveedores de servicios de tokens digitales emitidas bajo la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2022. Según la propuesta, el regulador argumentó que los DTSP pueden ser más susceptibles a los riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo debido a la naturaleza transfronteriza y basada en Internet de los servicios de criptomonedas.

El MAS publicó el 2 de abril de 2024 los requisitos para los proveedores de servicios de tokens de pago digitales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (ALD) y la financiación del terrorismo.

Según la MAS, el regulador considerará si la empresa puede demostrar razones válidas para no prestar servicios de DT en Singapur a pesar de operar en ese país. La agencia también considerará a un solicitante que no opere de una manera preocupante para la MAS.

El solicitante debía estar previamente regulado y supervisado en cuanto a su cumplimiento de los estándares internacionales pertinentes acordados por el Consejo de Estabilidad Financiera, la Organización Internacional de Comisiones de Valores y el GAFI por todas las supervisio- nes pertinentes en los países en los que prestan servicios de DT fuera de Singapur.

Según la MAS, varios solicitantes expresaron su preocupación por la insuficiencia del plazo de notificación de inicio de cuatro semanas propuesto para que los solicitantes preparen una solicitud de licencia para su revisión. Losdentsugirieron que el regulador considere un período de transición, una exención temporal que permita a los solicitantes continuar prestando servicios de DT mientras se revisan sus solicitudes de licencia.

Otrosdenttambién sugirieron que el MAS adopte una estructura de tarifas escalonadas para las tarifas de solicitud de licencia y las tarifas de licencia anual del DTSP, dependiendo del tamaño del solicitante y el alcance de sus operaciones comerciales.

MAS dijo que la licencia DTSP propuesta estaría estructurada de manera similar a las tarifas de solicitud de licencia y las tarifas de licencia anual aplicadas a las empresas que brindan servicios de tokens de pago digital. 

Según el regulador, otrodent solicitó aclaración sobre si la tarifa de licencia anual que debían pagar los licenciatarios variaría en función del número de servicios de DT prestados.

La MAS afirmó que las tarifas se mantendrán fijas independientemente del tamaño y el alcance de las operaciones comerciales del DTSP. El regulador también anunció que todas las licencias estarán sujetas a una tarifa anual de $10,000, independientemente del número de servicios de DT que preste.

La MAS también propuso requisitos financieros mínimos iniciales y continuos para que los licenciatarios demuestren su compromiso de mantener una presencia significativa en Singapur. El regulador reveló que mantendrá los requisitos financieros mínimos iniciales y continuos de $250,000 en capital base, aportación total de capital y depósito cash .

El regulador de Singapur emite requisitos de competencia sobre sus expectativas

Respuesta a la consulta iniciada en octubre de 2024 y publicada el 30 de mayo: https://t.co/QIIh2qKaJZ

– Priya Karnik (priyak.eth) (@karnik_priya) 2 de junio de 2025

El organismo regulador de Singapur también estableció directrices sobre las competencias de los directores ejecutivos, directores, socios y gerentes de los licenciatarios de DTSP. Los requisitos de competencia incluyen experiencia suficiente en la operación de un negocio de DTSP, así como un conocimiento adecuado del marco regulatorio de los DTSP en Singapur.

Las directrices sobre la concesión de licencias a los DTSP también incluirán las expectativas del MAS respecto de las empresas en la gestión de los riesgos clave asociados a sus actividades comerciales, que el MAS considerará al procesar las solicitudes de licencia.

La MAS exige a los licenciatarios que realicen auditoríasdent de las transacciones relacionadas con los servicios de DT prestados y presenten anualmente el informe de auditoría al regulador. El regulador indicó que tomaría en consideración las conclusiones del informe de auditoría y podría exigir a un auditor que realice tareas adicionales, como ampliar el alcance de la auditoría.

Según la MAS, una empresa necesita un requisito de licencia si está ubicada en Singapur y presta servicios de DT a personas fuera del país. El regulador también señaló que un empleado de una empresa constituida en el extranjero que preste servicios de DT fuera de Singapur como parte de su empleo no estaríatraca un requisito de licencia.