La MAS de Singapur restringe a las empresas cripto locales sin licencia DTSP de atender a clientes en el extranjero
Collins J. Okoth
3 min de lectura
- La MAS de Singapur ordenó a todas las empresas cripto locales sin licencia DTSP que dejaran de atender a clientes en el extranjero antes del 30 de junio de 2025.
- El regulador advierte que el incumplimiento dará lugar a sanciones.
- El MAS indicó que la licencia DTSP propuesta se estructurará de manera similar a las tarifas de solicitud de licencia y las tarifas anuales de licencia aplicadas a las empresas.
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ordenó a todas las empresas cripto locales sin licencia DTSP que dejaran de atender a clientes en el extranjero antes del 30 de junio de 2025. El regulador también dijo que no se permitirá un período de transición y que el incumplimiento dará lugar a sanciones.
La MAS anunció el 30 de mayo que publicará la notificación de inicio del Acta FSM y todas las versiones finalizadas de las directrices al menos cuatro semanas antes de la fecha de inicio de las Disposiciones DTSP.
El regulador también describió situaciones en las que una licencia DTSP (Proveedor de Servicios de Tokens Digitales) caducaría en las regulaciones FSM.
La MAS propone directrices regulatorias para proveedores de servicios de tokens digitales
El 4 de octubre de 2024, la MAS propuso directrices regulatorias para proveedores de servicios de tokens digitales emitidas bajo la Ley de Servicios Financieros y Mercados de 2022. Según la propuesta, el regulador argumentó que los DTSP pueden ser más susceptibles a riesgos de lavado de dinero o financiación del terrorismo debido a la naturaleza basada en internet y transfronteriza de los servicios cripto.
La MAS publicado el 2 de abril de 2024 requisitos para proveedores de servicios de tokens de pago digital en materia de lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo.
Según la MAS, el regulador tendrá en cuenta si la empresa puede demostrar que tiene razones válidas para no proporcionar servicios DT en Singapur a pesar de operar en Singapur. La agencia también considerará a un solicitante que no opere de una manera que preocupe a la MAS.
El solicitante debía estar ya regulado y supervisado por su cumplimiento con los estándares internacionalmente acordados establecidos por el Consejo de Estabilidad Financiera, la Organización Internacional de Comisiones de Valores y el GAFI por todas las supervisiones relevantes en los países en los que proporcionan servicios DT fuera de Singapur.
Según la MAS, varios solicitantes plantearon preocupaciones de que el período de notificación de inicio de cuatro semanas propuesto es insuficiente para que los solicitantes preparen una solicitud de licencia para su revisión. Los encuestados sugirieron que el regulador considere un período de transición, una exención temporal para permitir que los solicitantes continúen proporcionando servicios DT mientras sus solicitudes de licencia están bajo revisión.
Otros encuestados también sugirieron que la MAS adopte una estructura de tarifas escalonada de tarifas de solicitud de licencia y tarifas anuales de licencia DTSP, dependiendo del tamaño y el alcance de las operaciones comerciales de un solicitante.
La MAS dijo que la licencia DTSP propuesta se estructuraría de manera similar a las tarifas de solicitud de licencia y las tarifas anuales de licencia aplicadas a las empresas que proporcionan servicios de tokens de pago digital.
Según el regulador, otro encuestado buscó aclaración sobre si la tarifa anual de licencia pagada por los titulares de la licencia diferiría según el número de servicios DT proporcionados.
La MAS dijo que las tarifas permanecerán fijas independientemente del tamaño y el alcance de las operaciones comerciales del DTSP. El regulador también anunció que todas las licencias estarían sujetas a una tarifa anual de licencia de 10.000 dólares, independientemente del número de servicios DT que proporcione.
La MAS también propuso requisitos financieros iniciales y continuos mínimos para que los titulares de la licencia demuestren su compromiso de mantener una presencia significativa en Singapur. El regulador reveló que mantendrá los requisitos financieros iniciales y continuos mínimos de 250.000 dólares en capital base, contribución total de capital y depósito en efectivo.
El regulador de Singapur emite requisitos de competencia sobre sus expectativas
La respuesta a la consulta iniciada en octubre de 2024 y publicada el 30 de mayo – https://t.co/QIIh2qKaJZ
— Priya Karnik(priyak.eth) (@karnik_priya) junio 2, 2025
El regulador de Singapur también estableció directrices sobre las competencias de los CEOs, directores, socios y gerentes del titular de la licencia para DTSP. Los requisitos de competencia incluyen tener experiencia suficiente en la operación de un negocio DTSP, así como tener una comprensión suficiente del marco regulatorio para DTSP en Singapur.
Las directrices sobre el otorgamiento de licencias para DTSP también incluirán las expectativas de la MAS sobre las empresas en la gestión de los riesgos clave asociados con sus actividades comerciales, que la MAS considerará al procesar las solicitudes de licencia.
La MAS requiere que los titulares de la licencia realicen auditorías independientes de las transacciones relacionadas con los servicios DT proporcionados y presenten el informe de auditoría al regulador anualmente. El regulador dijo que tendría en cuenta los hallazgos del informe de auditoría y podría requerir que un auditor realice tareas adicionales, como ampliar el alcance de la auditoría.
Según la MAS, una empresa necesita un requisito de licencia si está ubicada en Singapur y lleva a cabo un negocio de proporcionar servicios DT a personas fuera del país. El regulador también señaló que un empleado de una empresa constituida en el extranjero que proporciona servicios DT fuera de Singapur como parte del empleo no atraería un requisito de licencia.
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Collins J. Okoth
Collins Okoth es periodista y analista de mercados con 8 años de experiencia cubriendo criptomonedas y tecnología. Es Analista Financiero Certificado y tiene un grado en Matemáticas Actuariales. Collins ha trabajado previamente con Geek Computer y CoinRabbit como escritor y editor.
