Negli ultimi mesi, la Financial Intelligence Unit (FIU) di Binanceè balzata alla ribalta, non come un regolatoretrac, ma come un partner attivo nella lotta alla criminalità globale. La domanda di sempre è: le criptovalute possono prevenire la criminalità transfrontaliera?
All'inizio del 2024, alcuni criminali hanno rapito due dirigenti di etnia cinese nelle Filippine, nel sud-est asiatico. Hanno chiesto un riscatto di 3,75 milioni di dollari in criptovaluta a causa di una pista digitale troppo complessa da seguire, fondi troppo fluidi da fermare e una tecnologia troppo veloce perché le forze dell'ordine potessero intercettarli.
Quello che sembrava il crimine perfetto si è ritorto contro di lui dopo che il più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance, è intervenuto per dare una mano.
La loro unità di intelligence finanziaria ha collaborato con le forze dell'ordine per trac la blockchain, dent i portafogli coinvolti, congelare i fondi in tempo reale e scoprire la pista del riciclaggio che i criminali pensavano li avrebbe tenuti nascosti.
Questo caso suggerisce che il registro pubblico delle criptovalute potrebbe essere la chiave per risolvere i crimini. Respinge l'idea che le valute digitali facilitino la commissione di reati transfrontalieri e la loro impunità.
Tuttavia, ha funzionato solo perché Binance ha scelto di aiutare, il che solleva alcune domande difficili. Cosa succede se altre piattaforme non fanno lo stesso? Cosa succede se un'azienda si rifiuta di fornire informazioni, impiega troppo tempo a rispondere o non ha gli strumenti o il personale per agire rapidamente? E se solo pochi grandi exchange come Binance possono congelare le criptovalute o recuperare il riscatto, significa che ora hanno troppo potere per decidere quando agire, chi aiutare e come supportare la polizia o le vittime?
Gli utenti affermano che questo controllo solleva problemi di equità, fiducia e responsabilità perché potrebbe dare alle aziende private più influenza di alcuni governi.
I rapitori riciclano i riscatti in criptovaluta attraverso viaggi nei casinò
I rapitori hanno unito il riscatto ad altri fondi per renderlo nontrac. L'hanno inviato a diversi portafogli di criptovalute con sede in altri paesi tramite viaggi organizzati nei casinò, perché non sono ben regolamentati e possono spostare silenziosamente enormi quantità di cash o criptovalute.
I rapitori hanno sfruttato la segretezza dei junket per rendere le indagini estremamente difficili. Sebbene i junket sembrino agenzie di viaggio o servizi VIP da casinò che aiutano i ricchi a viaggiare e giocare d'azzardo nei casinò di lusso, in realtà aiutano a spostare denaro dietro le quinte.
Le autorità filippine incaricate dell'applicazione della legge hanno contattato l'Unità di intelligence finanziaria di Binanceper aiutarle a tracil pagamento del riscatto di quasi 3,75 milioni di dollari in criptovalute, sparsi su diversi portafogli digitali.
Interviene Binance FIU
Il team FIU di Binanceha utilizzato potenti strumenti di analisi blockchain per traci fondi attraverso il registro pubblico analizzandone i movimenti, mappando gli indirizzi dei wallet coinvolti e collegandoli ai conti degli utenti reali sulla piattaforma.
Hannodenti principali portafogli e conti sospettati di essere coinvolti nell'operazione di riciclaggio. Hanno congelato oltre 3,5 milioni di dollari in criptovalute, direttamente collegate al pagamento del riscatto, per impedire ai criminali di casho trasferire i fondi su altre piattaforme.
La FIU di Binanceha contribuito a trasformare quella che sembrava una pista digitale senza speranza in un chiaro percorso verso la giustizia e ha fornito alle forze dell'ordine la svolta di cui avevano bisogno per comprendere il funzionamento dell'operazione.
Crypto ha risolto il caso, ma i critici affermano che non tutte le piattaforme sono all'altezza del compito
Si è creduto a lungo che le criptovalute aiutassero i criminali a nascondersi e a spostare denaro senza lasciare trac. Eppure, gli investigatori del rapimento sono riusciti a seguire la pista digitale e a collegare i puntini perché la blockchain pubblica registra ogni transazione in criptovaluta.
Alcuni utenti sostengono che il caso dimostri che le criptovalute possono essere utili per assicurare i criminali alla giustizia, con un funzionario vicino al caso che ha affermato: "L'aiuto diBinanceè stato cruciale. I fondi erano altamente frammentati, ma la blockchain non mente"
Tuttavia, i critici sostengono che gli exchange più piccoli o le piattaforme offshore non dispongono delle risorse e dell'esperienza necessarie per gestire queste complesse indagini e potrebbero persino ignorare le richieste delle forze dell'ordine o ritardare l'azione. Affermano che il caso solleva preoccupazioni circa la disomogeneità delle capacità nel più ampio settore delle criptovalute, poiché il suo successo è dipeso in larga misura dalla Binance di collaborare con la polizia.
Binance sta creando un modello di successo o sta semplicemente sfruttando un colpo di fortuna?
La FIU di Binanceè un potente team anticrimine che lavora a stretto contatto con la polizia in situazioni ad alto rischio, diverse dai rapimenti nelle Filippine. Ha contribuito a recuperare oltre 6 milioni di dollari legati a truffe con falsi wallet di investimento che avevano colpito decine di vittime durante l'"Operazione Fox Hunt" in Thailandia. Ha collaborato con le autorità locali malesi per risolvere un altro rapimento e restituire oltre 1,6 milioni di dollari di riscatto pagato in criptovalute.
Il team ha tempi di risposta più rapidi (risponde alle richieste della polizia entro tre giorni) di quanto molti si aspettino dalle indagini aziendali. Utilizza strumenti blockchain per traci fondi su wallet o exchange e congelare i beni sospetti prima che scompaiano.
Binance colma le lacune che spesso affliggono i sistemi finanziari tradizionali e i dipartimenti di polizia locali, soprattutto quando i crimini oltrepassano rapidamente i confini e le valute.
I buoni tracdi Binancedimostrano cosa è possibile ottenere quando piattaforme private ed enti pubblici collaborano con urgenza e con uno scopo comune. Tuttavia, non dimostra ancora che l'intero ecosistema crypto sia pronto, o disposto, a contribuire a fermare la criminalità a questo livello. L'assistenza dell'azienda in questi casi di alto profilo è stata volontaria, in base alle politiche interne e alle scelte di leadership.
Nessuna norma globale obbliga gli exchange di criptovalute a collaborare con le forze dell'ordine, nessun obbligo legale coerente impone loro di congelare i fondi o condividere i dati, e nessun organismo internazionale garantisce che altre piattaforme seguano l'esempio di Binance.
Per combattere i crimini legati alle criptovalute non basta la fortuna
Le forze dell'ordine di tutto il mondo devono investire tempo, denaro e formazione per creare team che comprendano la blockchain e seguano le tracce del denaro digitale. Dovrebbero anche utilizzare strumenti forensi avanzati per indagare sui crimini che ora si muovono alla velocità della luce. Senza queste conoscenze, rischiano di rimanere indietro rispetto ai criminali che già utilizzano questi strumenti per nascondere le proprie trac .
Le piattaforme crypto, d'altro canto, dovrebbero integrare rigide regole di conformità, monitoraggio delle transazioni in tempo reale, protocolli di congelamento e sistemi che consentano loro di rispondere rapidamente quando la polizia richiede aiuto. Le aziende devono creare team dedicati come la FIU di Binancee dotarli del potere e degli strumenti necessari per intervenire rapidamente, perché i ritardi possono fare la differenza tra risparmiare milioni o perdere tutto.
I criminali sono anche consapevoli che la legge sta rapidamente reagendo, perché il denaro digitale lascia ricevute che gli investigatori possono rintracciare, anche mesi o anni dopo il reato. Le vittime possono ora sperare in politiche e misure migliori per proteggere il loro denaro.
Tuttavia, mentre Binance ha dimostrato che le criptovalute possono fermare i rapimenti transfrontalieri, consentendo a più persone di considerarle uno strumento e non una minaccia, sorge un'altra domanda fondamentale: le criptovalute possono contribuire in modo costante a fermarli?
