바이낸스 FIU가 암호화폐가 국경 간 범죄를 막을 수 있음을 증명했는가?

최근 몇 달간 바이낸스의 금융정보분석원(FIU)은 추상적인 규제 기관이 아닌 능동적이고 글로벌한 범죄 퇴치 파트너로서 주목받아 왔다. 오래된 질문은, 암호화폐가 국경 간 범죄를 예방할 수 있는가 하는 것이다.

초기 2024년, 납치범들은 두 명의 중국계 경영진을 동남아시아 필리핀에서 납치했다. 그들은 디지털 흔적이 너무 복잡하여 추적하기 어렵고, 자금이 너무 유동적이어서 막기 힘들며, 기술이 너무 빨라 법 집행 기관이 따라잡지 못한다는 이유로 암호화폐로 375만 달러의 몸값을 요구했다.

완벽한 범죄처럼 보였던 이 사건은 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스가 개입하여 도움을 주면서 역효과를 냈다.

그들의 금융정보분석원은 법 집행 기관과 협력하여 블록체인을 추적하고, 관련된 지갑을 식별하고, 실시간으로 자금을 동결하며, 납치범들이 자신을 숨길 수 있다고 생각했던 세탁 경로를 밝혀냈다. 

이 사건은 암호화폐의 공개적으로 접근 가능한 원장이 범죄 해결의 열쇠가 될 수 있음을 시사한다. 이는 디지털 화폐가 사람들이 국경을 넘어 범죄를 저지르고 처벌을 피하는 것을 더 쉽게 만든다는 아이디어를 기각한다.

그러나 이는 바이낸스가 도움을 선택했기 때문에 성공했을 뿐이며, 이는 몇 가지 어려운 질문을 제기한다. 다른 플랫폼들이 동일하게 행동하지 않는다면 어떻게 될까? 회사가 정보를 제공하기를 거부하거나, 응답이 너무 느리거나, 빠르게 행동할 도구나 인력이 없는 경우 어떻게 될까? 그리고 바이낸스 같은 몇몇 대형 거래소만이 암호화폐를 동결하거나 몸값을 회수할 수 있다면, 이것이 그들이 언제 행동할지, 누구를 도울지, 경찰이나 피해자를 어떻게 지원할지 결정하는 데 너무 많은 권한을 갖게 된다는 것을 의미하는가? 

사용자들은 이러한 통제가 공정성, 신뢰, 그리고 책임성에 대한 문제를 제기한다고 말하며, 이는 사기업이 일부 정부보다 더 큰 영향력을 가질 수 있기 때문이다.

납치범들은 카지노 저니트를 통해 암호화폐 몸값을 세탁했다

납치범들은 몸값을 다른 자금과 결합하여 추적 불가능하게 만들었다. 그들은 카지노 저니트를 통해 여러 국가에 기반을 둔 암호화폐 지갑으로 자금을 보냈는데, 저니트는 규제가 잘 되지 않아 막대한 현금이나 암호화폐를 조용히 이동할 수 있기 때문이다.

납치범들은 저니트의 비밀주의를 이용하여 조사를 극도로 어렵게 만들었다. 저니트는 부유한 사람들이 럭셔리 카지노에서 여행하고 도박할 수 있도록 돕는 여행 계획자나 카지노 VIP 서비스처럼 보이지만, 실제로는 뒷거래에서 자금을 이동시키는 역할을 한다.

필리핀 법 집행 당국은 거의 375만 달러에 달하는 암호화폐로 분산된 몸값의 지급을 추적하는 데 도움을 주기 위해 바이낸스의 금융정보분석팀(FIU)에 연락했습니다.

바이낸스 FIU의 개입

바이낸스 FIU 팀은 강력한 블록체인 분석 도구를 사용하여 자금의 이동을 분석하고, 관련 지갑 주소를 매핑하며, 플랫폼의 실제 사용자 계정과 연결함으로써 공개 원장을 통해 자금을 추적했습니다.

그들은 자금 세탁 작업에 관여한 것으로 의심되는 주요 지갑과 계정을 식별했습니다. 범죄자들이 현금을 인출하거나 다른 플랫폼으로 자금을 이체하는 것을 방지하기 위해, 몸값 지급과 직접적으로 연관된 350만 달러 이상의 암호화폐를 동결했습니다.

바이낸스 FIU는 절망적으로 보였던 디지털 발자국을 정의에 이르는 명확한 경로로 바꾸었고, 법 집행 기관이 해당 수법이 어떻게 작동하는지 이해하는 데 필요한 결정적인 단서를 제공했습니다.

암호화폐가 사건 해결에 기여했지만, 비판자들은 모든 플랫폼이 그 임무를 감당할 수 있다고 보지 않습니다

오랫동안 암호화폐는 범죄자들이 흔적 없이 돈을 숨기고 이동하는 데 사용되었다는 믿음이 있었습니다. 그럼에도 불구하고, 납치 사건 조사관들은 공개 블록체인이 모든 암호화폐 거래를 기록하기 때문에 디지털 발자적을 추적하고 단서를 연결할 수 있었습니다.

일부 사용자는 이 사건이 암호화폐가 범죄자를 법정에 세우는 데 유용할 수 있음을 입증한다고 주장하며, 사건에 가까운 한 관계자는 “바이낸스의 도움이 결정적이었습니다. 자금은 매우 분산되어 있었지만, 블록체인은 거짓말을 하지 않습니다.”라고 말했습니다.

그러나 비판자들은 소규모 거래소나 해외 플랫폼이 이러한 복잡한 수사를 처리할 자원과 경험이 부족하며 법 집행 당국의 요청을 무시하거나 조치를 지연시킬 수도 있다고 주장합니다. 그들은 이 사건이 바이낸스의 경찰 협력 능력과 의지에 크게 의존했기 때문에 광범위한 암호화폐 산업 내에서 불균형적인 역량에 대한 우려를 제기한다고 말합니다.

바이낸스는 성공의 패턴을 만들고 있는 것일까요, 아니면 운이 좋은 것일까요?

바이낸스 FIU는 필리핀의 납치 사건과 같은 고위험 상황에서 경찰과 긴밀히 협력하는 강력한 범죄 퇴치 팀입니다. 태국에서 ‘여우 사냥 작전(Operation Fox Hunt)’의 일환으로 수십 명의 피해자에게 영향을 미친 가짜 투자 지갑 사기와 관련된 600만 달러 이상의 자금을 회수하는 데 도움을 주었습니다. 또한 말레이시아 현지 당국과 협력하여 또 다른 납치 사건을 해결하고 암호화폐로 지불된 160만 달러 이상의 몸값을 반환했습니다.

이 팀은 많은 기업이 기대하는 것보다 더 빠른 처리 속도(경찰 요청에 3일 이내에 응답)를 자랑합니다. 블록체인 도구를 사용하여 지갑이나 거래소 간 자금을 추적하고, 자금이 사라지기 전에 의심스러운 자산을 동결합니다.

바이낸스는 전통적인 금융 시스템과 현지 경찰 부서들이 특히 범죄가 국경과 통화를 빠르게 초월할 때 어려움을 겪는 부분을 보완합니다.

바이낸스의 우수한 실적은 민간 플랫폼과 공공 기관이 긴박감과 공동의 목적을 가지고 협력할 때 무엇이 가능한지를 보여줍니다. 그러나 이것이 전체 암호화폐 생태계가 이러한 수준의 범죄를 방지하는 데 준비되었거나 의지가 있다고 증명하는 것은 아닙니다. 이러한 고조명 사건에서 바이낸스의 지원은 자발적였으며, 이는 회사의 내부 정책과 리더십의 선택에 기반한 것이었습니다.

전 세계적으로 암호화폐 거래소가 법 집행 기관과 협력하도록 강제하는 규칙이 없으며, 자금 동결이나 데이터 공유를 요구하는 일관된 법적 의무도 없고, 다른 플랫폼이 바이낸스의 모범을 따르도록 보장하는 국제 기구도 없습니다.

암호화폐 범죄와의 싸움은 운만으로는 부족합니다

법 집행 전 세계의 기관은 블록체인을 이해하고 디지털 자금의 흔적을 추적할 수 있는 팀을 구축하는 데 시간, 자금, 교육을 투자해야 합니다. 또한 디지털 속도로 진행되는 범죄를 조사하기 위해 고급 포렌식 도구를 사용해야 합니다. 이러한 지식이 없으면 이미 이러한 도구를 사용하여 자신의 흔적을 숨기는 범죄자들보다 뒤처질 위험이 있습니다.

반면 암호화폐 플랫폼은 엄격한 규정 준수 규칙, 실시간 거래 모니터링, 동결 프로토콜, 경찰의 도움 요청 시 신속하게 대응할 수 있는 시스템을 통합해야 합니다. 기업은 바이낸스의 FIU와 같은 전담 팀을 구성하고, 지연이 수백만 달러를 구하는 것과 모든 것을 잃는 것의 차이를 의미할 수 있으므로 신속하게 개입할 수 있는 권한과 도구를 제공해야 합니다.

범죄자들은 또한 디지털 돈이 조사관이 범죄 발생 수개월 또는 수년 후에도 추적할 수 있는 영수증을 남기므로 법이 빠르게 따라잡고 있다는 사실을 잘 알고 있습니다. 피해자들은 이제 자신의 자금을 보호하기 위한 더 나은 정책과 조치를 기대할 수 있습니다. 

하지만 바이낸스가 암호화폐가 국경 간 납치를 멈출 수 있음을 입증하여 더 많은 사람들이 이를 위협이 아닌 도구로 보도록 허용한 반면, 또 다른 깊은 질문이 제기됩니다: 암호화폐는 이를 멈추는 데 지속적으로 도움이 될 수 있을까요?