В последние месяцы подразделение финансовой разведки Binance(FIU) оказалось в центре внимания не какtracрегулятор, а как активный глобальный партнер в борьбе с преступностью. Извечный вопрос: может ли криптовалюта предотвратить трансграничную преступность?
В начале 2024 года преступники похитили двух руководителей китайского на Филиппинах, в Юго-Восточной Азии. Они потребовали выкуп в размере 3,75 миллиона долларов, который должен был быть выплачен в криптовалюте, поскольку цифровой след был слишком сложным для отслеживания, средства слишком изменчивыми, чтобы их можно было остановить, а технологии развивались слишком быстро, чтобы правоохранительные органы могли их отследить.
То, что казалось идеальным преступлением, обернулось против самих злоумышленников после того, как крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binanceвмешалась, чтобы помочь.
Их подразделение финансовой разведки работало с правоохранительными органами , чтобы trac блокчейн, dent задействованные кошельки, заморозить средства в режиме реального времени и раскрыть следы отмывания денег, которые, как полагали преступники, помогут им скрыться.
Этот случай позволяет предположить, что общедоступный реестр криптовалют может стать ключом к раскрытию преступлений. Он опровергает идею о том, что цифровые валюты облегчают совершение преступлений за пределами страны и позволяют людям оставаться безнаказанными.
Однако это сработало только потому, что Binance решила помочь, что поднимает ряд сложных вопросов. Что произойдет, если другие платформы не поступят так же? Что, если компания откажется предоставлять информацию, будет слишком долго отвечать или у нее не будет инструментов или персонала для быстрых действий? И если только несколько крупных бирж, таких как Binance могут заморозить криптовалюту или вернуть выкуп, означает ли это, что теперь у них слишком много власти решать, когда действовать, кому помогать и как поддерживать полицию или жертв?
Пользователи утверждают, что такой контроль поднимает вопросы о справедливости, доверии и подотчетности, поскольку он может дать частным компаниям больше влияния, чем некоторым правительствам.
Похитители отмывают криптовалюту в качестве выкупа через поездки в казино
Похитители объединили выкуп с другими средствами, чтобы сделать егоtrac. Они перевели его на несколько криптовалютных кошельков, расположенных в других странах, через казино, поскольку эти платформы плохо регулируются и позволяют незаметно перемещать огромные суммы cash или криптовалюты.
Похитители воспользовались секретностью этих поездок, чтобы максимально затруднить расследование. Хотя такие поездки выглядят как услуги организаторов путешествий или VIP-клиентов казино, помогающих богатым людям путешествовать и играть в роскошные казино, на самом деле они обеспечивают движение денег за кулисами.
Филиппинские правоохранительные органы обратились в подразделение финансовой разведки Binanceза помощью в tracплатежа выкупа в размере почти 3,75 миллиона долларов в криптовалюте, распределенного по нескольким цифровым кошелькам.
В дело вмешивается подразделение Binance FIU
Команда FIU компании Binanceиспользовала мощные инструменты блокчейн-аналитики для tracсредств в публичном реестре, анализируя их движение, определяя адреса кошельков и связывая их с реальными учетными записями пользователей на платформе.
Ониdentключевые кошельки и счета, предположительно участвовавшие в операции по отмыванию денег. Они заморозили криптовалюту на сумму более 3,5 миллионов долларов, напрямую связанную с выплатой выкупа, чтобы предотвратить cashсредств преступниками или их перевод на другие платформы.
Подразделение финансовой разведки Binanceпомогло превратить, казалось бы, безнадежный цифровой след в ясный путь к правосудию и дало правоохранительным органам необходимый прорыв для понимания того, как работала эта операция.
Криптовалюты помогли раскрыть дело, но критики утверждают, что не все платформы справляются с этой задачей
Долгое время считалось, что криптовалюта помогает преступникам скрываться и перемещать деньги без trac. Тем не менее, следователи, занимавшиеся расследованием похищения, смогли проследить цифровой след и связать все воедино, поскольку публичный блокчейн записывает каждую криптовалютную транзакцию.
Некоторые пользователи утверждают, что этот случай доказывает полезность криптовалюты в привлечении преступников к ответственности, а один из чиновников, близких к делу, сказал: «ПомощьBinanceбыла решающей. Средства были сильно разрознены, но блокчейн не лжет»
Однако критики утверждают, что у небольших бирж или офшорных платформ нет ресурсов и опыта для проведения подобных сложных расследований , и они могут даже игнорировать запросы правоохранительных органов или затягивать действия. Они говорят, что этот случай вызывает опасения по поводу неравномерности возможностей в криптоиндустрии в целом, поскольку его успех во многом зависел от Binance сотрудничать с полицией.
Binance создает закономерность в своем успехе или просто пользуется удачей?
Подразделение финансовой разведки Binance(FIU) — это мощная команда по борьбе с преступностью, которая тесно сотрудничает с полицией в ситуациях с высокими ставками, за исключением похищений на Филиппинах. В рамках операции «Охота на лис» в Таиланде оно помогло вернуть более 6 миллионов долларов, связанных с мошенничеством с поддельными инвестиционными кошельками, от которого пострадали десятки жертв. Кроме того, оно работало совместно с местными властями Малайзии над раскрытием еще одного похищения и возвратом более 1,6 миллиона долларов выкупа, выплаченного в криптовалюте.
Команда работает быстрее (отвечает на запросы полиции в течение трех дней), чем многие ожидают от корпоративных расследований. Она использует инструменты блокчейна для tracсредств в разных кошельках или на разных биржах и замораживания подозрительных активов до того, как они исчезнут.
Binance заполняет пробелы, с которыми часто сталкиваются традиционные финансовые системы и местные полицейские управления, особенно когда преступления быстро пересекают границы и распространяются через различные валюты.
tracрепутация Binanceдемонстрирует, чего можно достичь, когда частные платформы и государственные учреждения работают вместе оперативно и с общей целью. Но это пока не доказывает, что вся криптоэкосистема готова или желает помочь остановить преступность такого масштаба. Помощь компании в этих громких делах была добровольной, основанной на ее внутренней политике и решениях руководства.
Нет глобальных правил, обязывающих криптовалютные биржи сотрудничать с правоохранительными органами, нет последовательных юридических обязательств, требующих от них замораживания средств или обмена данными, и нет международного органа, который бы гарантировал, что другие платформы последуют примеру Binance.
Для борьбы с криптопреступностью недостаточно одной лишь удачи
Правоохранительные органы по всему миру должны вкладывать время, деньги и средства в подготовку команд, которые понимают технологию блокчейн и отслеживают цифровые денежные потоки. Им также следует использовать передовые криминалистические инструменты для расследования преступлений, которые сейчас совершаются с цифровой скоростью. Без этих знаний они рискуют отстать от преступников, которые уже используют эти инструменты для сокрытия своих trac .
Криптовалютные платформы, с другой стороны, должны внедрять строгие правила соответствия, мониторинг транзакций в режиме реального времени, протоколы заморозки и системы, позволяющие им быстро реагировать на запросы полиции. Компаниям необходимо создавать специализированные команды, подобные подразделению финансовой разведки Binance, и предоставлять им возможности и инструменты для быстрого реагирования, поскольку задержки могут означать разницу между спасением миллионов и потерей всего.
Преступники также осознают, что законодательство быстро развивается, поскольку цифровые деньги оставляют следы, которые следователи могут отслеживать даже спустя месяцы или годы после преступления. Жертвы теперь могут надеяться на более совершенные меры и стратегии защиты своих денег.
Однако, хотя Binance доказала, что криптовалюта может остановить трансграничные похищения людей, позволив большему числу людей рассматривать ее как инструмент, а не как угрозу, возникает другой важный вопрос: может ли криптовалюта постоянно помогать в борьбе с этим явлением?
