L'ex partner di pagamento di Cuscal impone nuove restrizioni agli scambi australiani

Cuscal, un fornitore di pagamenti australiano che ha recentemente interrotto i rapporti con Binance, ha annunciato nuove restrizioni bancarie per gli scambi di valute digitali rimanenti sulla sua piattaforma attraverso il suo partner Zepto.

Blockchain Australia, l'organismo di settore del paese, ha rilasciato una dichiarazione criticando questa mossa, aggiungendo che, sebbene supporti gli sforzi per garantire la sicurezza delle transazioni digitali, gli australiani dovrebbero poter spendere i propri soldi "senza restrizioni indebite".

Nuove restrizioni di Cuscal sulle crypto

Cuscal ha recentemente diffuso un "sondaggio" intitolato Zepto Compliance Survey for Digital Currency Exchanges (DCE), in cui l'azienda ha evidenziato diverse linee guida aggiornate per i Merchant, specificamente rivolte agli scambi di valute digitali supportati sulla piattaforma.

Alcuni dei requisiti indicati nel documento includono un periodo di attesa di 24 ore per i primi pagamenti in entrata di qualsiasi importo. Verrà inoltre applicata la verifica dell'identità dell'utente in tempo reale, la corrispondenza del nome "dal pagatore al portafoglio" e un ritardo di 24 ore sui pagamenti in uscita. 

Il documento sottolinea che il provider considererà un intervallo di tempo ragionevole per gli scambi per conformarsi ai nuovi requisiti. Tuttavia, se non dovessero riuscire a conformarsi, Zepto e Cuscal interromperanno il supporto per questi scambi.

Si prevede che gli scambi rispondano alle nuove linee guida entro il 21 giugno.

Cuscal ha dichiarato che la mossa ha lo scopo di proteggere gli utenti dalle frodi. Tuttavia, la dichiarazione di Blockchain Australia suggerisce che le nuove linee guida sono unilaterali.

Nella loro risposta al "sondaggio", Blockchain Australia ha notato che i dettagli su questioni critiche, come le specifiche dei limiti di transazione e i fattori determinanti per stabilire cosa sia o non sia un portafoglio anonimo, rimanevano indefiniti. Cuscal ha anche chiesto agli scambi documenti come le politiche antifrode e i programmi AML/CTF, che gli scambi di valute digitali australiani registrati presso AUSTRAC possiedono già. Blockchain Australia ha anche sottolineato di supportare e raccomandare che tutti gli scambi di valute digitali abbiano procedure di questo tipo.

In particolare, non vi sono informazioni pubbliche sul numero di scambi australiani che utilizzano Cuscal e Zepto per i servizi di pagamento. Tuttavia, circa 400 scambi di valute digitali sono registrati in Australia per gli obblighi antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.

Preservare la libertà degli utenti 

Il presidente di Blockchain Australia e avvocato in materia di attività digitali, Michael Bacina, ha dichiarato che questa mossa avrebbe un impatto significativo sull'Australia. Ha aggiunto che gli australiani dovrebbero aspettarsi che le aziende con cui lavorano li aiutino a contrastare le frodi, che sono in aumento a causa dell'incertezza economica. Inoltre, dovrebbero poter spendere i soldi e le attività di cui sono proprietari senza restrizioni indebite.

Ha quindi invitato piattaforme come Cuscal e stakeholder governativi a discutere la questione in una tavola rotonda il 27 giugno durante Blockchain Week.

Nel frattempo, Blockchain Australia ha recentemente segnalato le restrizioni imposte dalle banche locali sui pagamenti crypto. La mossa è arrivata dopo che diversi partner bancari hanno bloccato i pagamenti verso gli scambi di asset digitali. Commonwealth Bank (CBA) ha imposto restrizioni parziali, sostenendo che questi scambi facilitano le truffe e che i clienti stanno perdendo denaro. Anche Cuscal ha disconnesso i servizi di pagamento di Binance Australia lo scorso mese. In quel periodo, Binance Australia ha dichiarato che non avrebbe più offerto bonifici bancari in dollari australiani tramite PayID a causa della decisione di un fornitore di servizi di pagamento di terze parti.

Secondo Blockchain Australia, la mossa dei partner bancari ha effetti collaterali costosi e limita l'uso del denaro da parte dei consumatori. Inoltre, sposta il comportamento delle truffe e del rischio di frode verso altre truffe che potrebbero essere più difficili da rilevare. Di conseguenza, stanno pianificando di introdurre un programma educativo per i consumatori sulle crypto, sui benefici e sull'identificazione delle truffe. Inoltre, cercherà il riconoscimento delle pratiche bancarie in modo che forniscano protezione e educazione opt-in agli utenti. 

Nel frattempo, Loretta Joseph, presidente del nuovo Consiglio consultivo per gli standard finanziari digitali australiani (ADFSAC), ha avvertito che il governo australiano deve sviluppare più rapidamente le regolamentazioni crypto. Altrimenti, potrebbe rimanere indietro rispetto ai mercati in via di sviluppo. Ha anche aggiunto che la legislazione attuale non copre gran parte del panorama crypto in Australia.