前币安支付合作伙伴 Cuscal 对澳大利亚交易所实施新的限制

Cuscal 是一家澳大利亚支付提供商，最近切断了与币安的联系，并通过其合作伙伴 Zepto 宣布对其平台上剩余的数字货币交易所实施新的银行限制。

该国的行业组织 Blockchain Australia 发表声明批评这一举动，并表示虽然它支持确保数字交易安全的努力，但澳大利亚人应该能够“不受不当限制”地花费他们的钱。

Cuscal 对加密货币的新限制

Cuscal 最近发布了一份题为“Zepto 数字货币交易所（DCE）合规调查”的“调查”，公司在其中强调了针对平台支持的数字货币交易所的几项更新后的商户指南。

文件中规定的一些要求包括：任何金额的初次入境付款需保留 24 小时。它还将强制执行实时用户身份验证、“付款人到钱包”的姓名匹配，以及出境付款的 24 小时延迟。 

该文件强调，提供商将考虑交易所遵守新要求的合理时间框架。然而，如果它们无法遵守，Zepto 和 Cuscal 将停止对这些交易所的支持。

预计交易所将在 6 月 21 日之前回应新指南。

Cuscal 表示，此举旨在确保用户免受欺诈。然而，Blockchain Australia 的声明表明，新指南是单方面的。

在他们对“调查”的回应中，Blockchain Australia 指出，关于交易限额细节以及确定匿名钱包的标准等关键事项的细节仍未明确。Cuscal 还要求交易所提供欺诈政策和 AML/CTF 计划等文件，而已在 AUSTRAC 注册的澳大利亚数字货币交易所已经拥有这些文件。Blockchain Australia 还强调，它支持并建议所有数字货币交易所都具备此类程序。

值得注意的是，目前公开信息中关于有多少澳大利亚交易所使用 Cuscal 和 Zepto 进行支付服务的情况并不清楚。然而，约有 400 家数字货币交易所已在澳大利亚注册，以履行反洗钱和反恐融资义务。

保留用户的自由 

Blockchain Australia 主席兼数字资产律师 Michael Bacina 表示，此举将对澳大利亚产生重大影响。他补充说，澳大利亚人应该期望与他们合作的企业帮助他们应对因经济不确定性而日益增长的欺诈行为。此外，他们应该能够不受不当限制地花费他们拥有的资金和资产。

随后，它邀请 Cuscal 等平台和政府利益相关者在 6 月 27 日 Blockchain Week 期间举行圆桌讨论，以讨论该问题。

与此同时，Blockchain Australia 最近指出了当地银行对加密货币支付的 限制。此举是在几家银行合作伙伴阻止向数字资产交易所付款后采取的。联邦银行（CBA）做出了 部分限制，称这些交易所助长了诈骗，客户正在损失资金。Cuscal 也在上个月切断了币安澳大利亚的支付服务。当时，币安澳大利亚 表示 由于第三方支付提供商的决定，将不再提供使用 PayID 的澳元银行转账。

根据 Blockchain Australia 的说法，银行合作伙伴的举动产生了昂贵的副作用，并限制了消费者使用其资金的方式。此外，它们将诈骗和欺诈风险的行为转移到其他可能更难检测的诈骗中。因此，他们计划为消费者提供关于加密货币、其好处以及识别诈骗的教育项目。此外，它将寻求银行承认这些做法，以便为用户提供选择加入的保护和教育。 

与此同时，新成立的澳大利亚数字金融标准咨询委员会（ADFSAC）主席 Loretta Joseph 警告称，澳大利亚政府需要更快地制定加密货币法规。否则，它可能会落后于新兴市场。他还补充说，目前的立法无法涵盖澳大利亚加密货币领域的很大一部分。