El antiguo socio de pagos de Cuscal, Cuscal, impone nuevas restricciones a los exchanges australianos

Cuscal, un proveedor de pagos australiano que recientemente cortó lazos con Binance, ha anunciado nuevas restricciones bancarias para los exchanges de divisas digitales restantes en su plataforma a través de su socio Zepto.

Blockchain Australia, el organismo de la industria del país, emitió un comunicado criticando la medida, añadiendo que, aunque apoya los esfuerzos por asegurar las transacciones digitales, los australianos deberían poder gastar su dinero "sin restricciones indebidas".

Nuevas restricciones de Cuscal sobre criptomonedas

Cuscal distribuyó recientemente una "encuesta" titulada Encuesta de Cumplimiento de Zepto para Exchanges de Divisas Digitales (DCE), en la que la empresa destacó varias directrices actualizadas para comerciantes dirigidas específicamente a los exchanges de divisas digitales admitidos en la plataforma.

Algunos de los requisitos establecidos en el documento incluyen un período de espera de 24 horas para los primeros pagos entrantes de cualquier monto. También hará cumplir la verificación de identidad del usuario en tiempo real, la coincidencia de nombres "del pagador a la billetera" y un retraso de 24 horas en los pagos salientes. 

El documento destacó que el proveedor consideraría un plazo razonable para que los exchanges cumplan con los nuevos requisitos. Sin embargo, si no pueden cumplir, Zepto y Cuscal discontinuarán su apoyo para estos exchanges.

Se espera que los exchanges respondan a las nuevas directrices antes del 21 de junio.

Cuscal dijo que la medida tiene como objetivo proteger a los usuarios del fraude. Sin embargo, el comunicado de Blockchain Australia sugiere que las nuevas directrices son unilaterales.

En su respuesta a la "encuesta", Blockchain Australia señaló que los detalles sobre asuntos críticos, como los límites específicos de transacción y los factores determinantes de lo que es o no una billetera anónima, seguían sin definirse. Cuscal también solicitó a los exchanges documentos como políticas de fraude y programas AML/CTF, que los exchanges australianos de divisas digitales registrados ante AUSTRAC ya poseen. Blockchain Australia también destacó que apoyaba y recomendaba que todos los exchanges de divisas digitales tuvieran procedimientos de este tipo.

Cabe destacar que no hay información pública sobre cuántos exchanges australianos utilizan Cuscal y Zepto para servicios de pago. Sin embargo, aproximadamente 400 exchanges de divisas digitales están registrados en Australia para cumplir con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Preservando la libertad de los usuarios 

El presidente de Blockchain Australia y abogado de activos digitales, Michael Bacina, dijo que la medida tendría un impacto significativo en Australia. Añadió que los australianos deberían esperar que las empresas con las que trabajan les ayuden a combatir el fraude, que ha aumentado debido a la incertidumbre económica. Además, deberían poder gastar el dinero y los activos que poseen sin restricciones indebidas.

Por lo tanto, ha invitado a plataformas como Cuscal y a las partes interesadas del gobierno a discutir el tema en una mesa redonda el 27 de junio durante la Semana Blockchain.

Mientras tanto, Blockchain Australia llamó recientemente la atención sobre las restricciones de los bancos locales a los pagos con criptomonedas. Esta medida llegó después de que varios socios bancarios bloquearan los pagos a exchanges de activos digitales. Commonwealth Bank (CBA) impuso restricciones parciales, argumentando que estos exchanges facilitaban estafas y que los clientes estaban perdiendo dinero. Cuscal también desconectó los servicios de pago de Binance Australia el mes pasado. Durante ese tiempo, Binance Australia indicó que ya no ofrecería transferencias bancarias en dólares australianos mediante PayID debido a la decisión de un proveedor de pagos de terceros.

Según Blockchain Australia, la medida de los socios bancarios tiene efectos secundarios costosos y limita el uso que los consumidores hacen de su dinero. Además, desplazan el comportamiento de las estafas y el riesgo de fraude hacia otras estafas que pueden ser más difíciles de detectar. Como resultado, están planeando implementar un programa de educación para los consumidores sobre criptomonedas, sus beneficios y cómo identificar estafas. Además, buscarán el reconocimiento de las prácticas de los bancos para que proporcionen protección y educación opt-in a los usuarios. 

Mientras tanto, Loretta Joseph, presidenta del nuevo Consejo Asesor de Normas Financieras Digitales de Australia (ADFSAC), ha advertido de que el gobierno australiano necesita desarrollar regulaciones para las criptomonedas más rápido. De lo contrario, podría quedarse atrás frente a los mercados en desarrollo. También añadió que la legislación actual no podía cubrir gran parte del panorama de las criptomonedas en Australia.