Бывший платежный партнер Binance, компания Cuscal, вводит новые ограничения для австралийских бирж

Cuscal, австралийский платежный провайдер, который недавно прекратил сотрудничество с Binance, объявил о новых банковских ограничениях для оставшихся бирж цифровых валют на своей платформе через своего партнера Zepto.

Blockchain Australia, отраслевая ассоциация страны, выпустила заявление с критикой этого шага, добавив, что, хотя она поддерживает усилия по обеспечению безопасности цифровых транзакций, австралийцы должны иметь возможность тратить свои деньги «без чрезмерных ограничений».

Новые ограничения Cuscal для крипто

Недавно Cuscal распространил «опрос» под названием Zepto Compliance Survey for Digital Currency Exchanges (DCE), в котором компания выделила несколько обновленных руководящих принципов для торговцев, специально направленных на биржи цифровых валют, поддерживаемые на платформе.

Некоторые из требований, указанных в документе, включают 24-часовую задержку для входящих платежей любого размера в первый раз. Также будет enforced верификация личности пользователя в реальном времени, совпадение имен «плательщик — кошелек» и 24-часовая задержка для исходящих платежей. 

В документе подчеркивается, что провайдер рассмотрит разумный срок для соблюдения биржами новых требований. Однако, если они не смогут соблюдать эти требования, Zepto и Cuscal прекратят поддержку этих бирж.

Ожидается, что биржи ответят на новые руководящие принципы к 21 июня.

Cuscal заявила, что этот шаг направлен на защиту пользователей от мошенничества. Однако заявление Blockchain Australia предполагает, что новые руководящие принципы являются односторонними.

В своем ответе на «опрос» Blockchain Australia отметила, что детали по критическим вопросам, таким как конкретные лимиты транзакций и определяющие факторы того, что является и что не является анонимным кошельком, остаются неопределенными. Cuscal также запросила у бирж документы, такие как политики по борьбе с мошенничеством и программы AML/CTF, которые уже есть у австралийских бирж цифровых валют, зарегистрированных в AUSTRAC. Blockchain Australia также подчеркнула, что поддерживает и рекомендует всем биржам цифровых валют иметь процедуры такого рода.

Примечательно, что нет публичной информации о том, сколько австралийских бирж используют Cuscal и Zepto для платежных услуг. Однако около 400 бирж цифровых валют зарегистрированы в Австралии для выполнения обязательств по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Сохранение свободы пользователей 

Председатель Blockchain Australia и юрист по цифровым активам Майкл Бачина заявил, что этот шаг окажет значительное влияние на Австралию. Он добавил, что австралийцы должны ожидать, что бизнес, с которым они работают, поможет им бороться с мошенничеством, которое растет из-за экономической неопределенности. Кроме того, они должны иметь возможность тратить свои деньги и активы без чрезмерных ограничений.

Затем она пригласила платформы, такие как Cuscal, и государственных заинтересованных сторон обсудить эту проблему на круглом столе 27 июня в рамках Blockchain Week.

Тем временем Blockchain Australia недавно указала на ограничения, введенные местными банками для криптоплатежей. Это решение последовало после того, как несколько банков-партнеров заблокировали платежи в адрес бирж цифровых активов. Commonwealth Bank (CBA) ввел частичные ограничения, заявив, что эти биржи способствуют мошенничеству, и клиенты теряют деньги. Cuscal также отключил сервисы платежей Binance Australia в прошлом месяце. В то время Binance Australia заявила, что больше не будет предлагать банковские переводы в австралийских долларах с использованием PayID из-за решения стороннего платежного провайдера.

По мнению Blockchain Australia, шаг банковских партнеров имеет дорогостоящие побочные эффекты и ограничивает использование денег потребителями. Кроме того, он смещает поведение мошенников и риск мошенничества в другие сферы, которые может быть труднее обнаружить. В результате они планируют запустить образовательную программу для потребителей по криптовалютам, ее преимуществам и распознаванию мошенничества. Кроме того, они будут добиваться признания практик со стороны банков, чтобы те предоставляли пользователям опциональную защиту и образование. 

Тем временем Лоретта Джозеф, председатель нового Австралийского консультативного совета по цифровым финансовым стандартам (ADFSAC), предупредила, что австралийскому правительству необходимо быстрее разрабатывать регулирование криптовалют. В противном случае оно может отстать от развивающихся рынков. Она также добавила, что текущее законодательство не охватывает большую часть криптоландшафта в Австралии.