以前のBinance支払いパートナーであるCuscalがオーストラリアの取引所に新たな制限を課す

最近Binanceとの提携を解消したオーストラリアの支払いプロバイダーであるCuscalは、プラットフォーム上の残りのデジタル通貨取引所に対して、パートナーであるZeptoを通じて新たな銀行制限を発表しました。

国の業界団体であるBlockchain Australiaは、この動きを非難する声明を発表し、デジタル取引のセキュリティ確保への取り組みを支持しつつも、オーストラリア人は「不当な制限」なしにお金を使えるべきだと付け加えました。

Cuscalによる暗号通貨への新たな制限

Cuscalは最近、「Zepto Compliance Survey for Digital Currency Exchanges (DCE)」というタイトルの「調査」を配布し、プラットフォーム上でサポートされているデジタル通貨取引所に特化したいくつかの更新されたMerchantガイドラインを強調しました。

文書に記載されている要件の一部には、任意の金額の初回インバウンド支払いに対する24時間の保留が含まれます。また、リアルタイムのユーザー身元確認、「ペイヤーからウォレットへの」名前の一致、およびアウトバウンド支払いに対する24時間の遅延が課されます。 

文書は、プロバイダーが取引所に新たな要件への対応のために合理的な期間を考慮すると強調しています。しかし、対応できない場合、ZeptoとCuscalはこれらの取引所へのサポートを中止する予定です。

取引所は6月21日までに新たなガイドラインに対応することが期待されています。

Cuscalは、この動きがユーザーを詐欺から保護することを意図していると述べています。しかし、Blockchain Australiaの声明は、新たなガイドラインが一方的であると示唆しています。

「調査」への回应で、Blockchain Australiaは、取引制限の詳細や、匿名ウォレットとみなされるかどうかを決定する要因など、重要な事項に関する詳細が未定義であると指摘しました。Cuscalはまた、AUSTRACに登録されたオーストラリアのデジタル通貨取引所がすでに持っている詐欺ポリシーやAML/CTFプログラムなどの文書を取引所に要求しました。Blockchain Australiaは、このような手順をすべてのデジタル通貨取引所が持つことを支持し、推奨していると強調しました。

注目すべきは、CuscalとZeptoの支払いサービスを使用しているオーストラリアの取引所がどれほど多いかについての公開情報がないことです。しかし、マネーロンダリング防止およびテロ資金調達防止義務のためにオーストラリアに登録されているデジタル通貨取引所は約400社あります。

ユーザーの自由の維持 

Blockchain Australiaの議長でありデジタル資産弁護士であるMichael Bacinaは、この動きがオーストラリアに大きな影響を与えると述べました。彼は、オーストラリア人は経済的不確実性により増加している詐欺に対処するために、ビジネスパートナーが彼らを支援することを期待すべきだと付け加えました。さらに、彼らは不当な制限なしに自分たちが所有するお金や資産を使う権利があるべきです。

その後、Blockchain Australiaは、6月27日のBlockchain Week中にラウンドテーブル討論会でこの問題について議論するために、Cuscalや政府の利害関係者などのプラットフォームを招待しました。

一方、Blockchain Australiaは最近、地元の銀行による暗号通貨支払いへの制限を指摘しました。この動きは、複数の銀行パートナーがデジタル資産取引所への支払いをブロックした後に起こりました。コモンウェルス銀行（CBA）は、これらの取引所が詐欺を助長し、顧客が資金を失っていると述べて部分的な制限を発表しました。Cuscalも先月、Binance Australiaの支払いサービスとの接続を解除しました。当時、Binance Australiaは第三者の支払いプロバイダーの決定により、PayIDを使用したオーストラリアドルの銀行送金を提供しなくなると述べていました。

Blockchain Australiaによると、銀行パートナーの動きには高コストな副作用があり、消費者がお金を使うことを制限しています。さらに、詐欺や詐欺リスクの行動を、検出がより困難な他の詐欺にシフトさせます。その結果、消費者向けの暗号通貨、その利点、および詐欺の識別に関する教育プログラムを提供する計画を立てています。さらに、銀行によるオプトイン保護とユーザーへの教育を提供する慣行の認識を求める予定です。 

一方、新しいオーストラリアデジタル金融基準諮問評議会（ADFSAC）の議長であるLoretta Josephは、オーストラリア政府がより速く暗号通貨規制を開発する必要があると警告しました。そうでなければ、開発途上市場に遅れを取る可能性があります。彼はまた、現在の立法ではオーストラリアの暗号通貨の大部分をカバーできないと付け加えました。