Coppia del Colorado farà fronte a azioni legali per una truffa di token garantita da Dio

Un pastore del Colorado e sua moglie stanno affrontando conseguenze legali per presunta appropriazione indebita di circa 3,2 milioni di dollari raccolti attraverso un token di criptovaluta commercializzato alla comunità cristiana. Eligio “Eli” Regalado e sua moglie Kaitlyn, associati alla Victorious Grace Church, hanno emesso l'INDXcoin attraverso una piattaforma online collegata alla loro chiesa.

Il Colorado presenta una causa contro i Regalado

Il Commissario per i Titoli del Colorado ha presentato una causa contro i Regalado, accusandoli di attività fraudolente e vendita illegale di titoli senza la dovuta registrazione. In risposta a queste accuse, un giudice del Colorado ha congelato le attività della Victorious Grace Church. I documenti legali presentati dallo stato affermano che i Regalado hanno presentato l'INDXcoin come collegato a un indice di criptovalute, con sufficienti attività per garantire questo collegamento. Tuttavia, la Commissione per i Titoli sostiene che la moneta era essenzialmente supportata da molto poco, facendo principalmente affidamento sul concetto di garanzia divina.

La denuncia sostiene che Eli Regalado abbia sfruttato la fiducia degli investitori, assicurando loro che il successo dei loro investimenti era garantito da Dio. I Regalado hanno sostenuto costantemente che INDXcoin era una moneta utility, non un'offerta di titoli, e quindi esente dalle normative sui titoli. Quando gli esperti hanno contestato questa affermazione e ha categorizzato INDXcoin come un'offerta di titoli, la coppia avrebbe invocato un potere superiore, insistendo sul fatto che Dio la considerava una moneta utility. L'unico mezzo per scambiare INDXcoin con USD era attraverso Kingdom Wealth Exchange, una piattaforma controllata dai Regalado.

Difesa divina e spese lussuose

I regolatori del Colorado affermano che la coppia spegneva regolarmente questa piattaforma per prevenire una corsa agli sportelli quando gli investitori diventavano diffidenti verso la mancanza di rendimenti della moneta. Si dice che Eli Regalado abbia detto agli investitori, che stavano valutando la possibilità di incassare, che Dio li aveva istruiti a HODL (Tenere a tutti i costi). La denuncia dettagliava che Eli Regalado aveva informato gli investitori che Dio lo aveva diretto a consigliare loro di “[r]imanere dove siete. Restate in INDXcoin. Restate con dove vi sto dicendo di andare. Io farò una via.” Quando Kingdom Wealth Exchange è stato infine chiuso a causa di partecipanti attivi insufficienti, i Regalado hanno informato i titolari di INDXcoin che Dio li aveva istruiti a rimanere investiti nella moneta senza porre domande.

Durante la raccolta fondi, i Regalado avrebbero intascato 1,3 milioni di dollari, utilizzando i fondi per articoli di lusso come borse, odontoiatria estetica, avventure con motoslitta, un'au pair, ristrutturazioni domestiche e vacanze sfarzose. In un video che affrontava la situazione, Eli Regalado ha ammesso le accuse ma ha dichiarato che parte del denaro è andato all'IRS e alle ristrutturazioni domestiche, entrambi presumibilmente guidati da Dio. I Regalado si presenteranno a un'udienza il 29 gennaio riguardante la richiesta del Commissario per i Titoli del Colorado per un'inibitoria preliminare.

Durante l'udienza, i funzionari statali dovrebbero approfondire come i Regalado abbiano violato le leggi statali sui titoli. Rimane incerto se i procuratori possano sostenere con successo che la coppia non ha ricevuto una guida divina riguardo alle monete utility. Il caso che coinvolge i Regalado illumina l'intersezione tra fede e affari finanziari, sollevando domande sulle responsabilità degli individui che sfruttano le credenze religiose in questioni finanziarie. L'esito del procedimento legale determinerà l'entità della responsabilità dei Regalado per le loro azioni e se la difesa basata sulla guida divina resisterà allo scrutinio legale.