Una coppia del Colorado dovrà affrontare un'azione legale per una truffa basata su token sostenuti da divinità

Un pastore del Colorado e sua moglie rischiano conseguenze legali per essersi presumibilmente appropriati indebitamente di circa 3,2 milioni di dollari raccolti tramite un token di criptovaluta commercializzato alla comunità cristiana. Eligio "Eli" Regalado e sua moglie Kaitlyn, associati alla Victorious Grace Church, hanno emesso l'INDXcoin tramite una piattaforma online collegata alla loro chiesa.

Il Colorado intenta causa contro i Regalados

Il Commissario per i Titoli del Colorado ha intentato una causa contro i Regalados, accusandoli di attività fraudolente e vendita illegale di titoli senza la dovuta registrazione. In risposta a queste accuse, un giudice del Colorado ha congelato i beni della Victorious Grace Church. Gli atti giudiziari depositati dallo Stato affermano che i Regalados hanno presentato INDXcoin come collegato a un indice di criptovaluta, con asset sufficienti a garantire tale collegamento. Tuttavia, la Commissione per i Titoli sostiene che la moneta fosse sostanzialmente supportata da ben poco, basandosi principalmente sul concetto di garanzia divina.

La denuncia sostiene che Eli Regalado abbia sfruttato la fede degli investitori, assicurando loro che il successo dei loro investimenti fosse garantito da Dio. I Regalado hanno costantemente affermato che INDXcoin era una utility coin, non un'offerta di titoli, e quindi esente dalle normative sui titoli. Quando gli esperti hanno contestato questa affermazione e hanno classificato INDXcoin come un'offerta di titoli, la coppia avrebbe invocato una potenza superiore, insistendo sul fatto che Dio la considerasse una utility coin. L'unico modo per scambiare INDXcoin con USD era tramite Kingdom Wealth Exchange, una piattaforma controllata dai Regalado.

Difesa divina e spese lussuose

Le autorità di regolamentazione del Colorado affermano che la coppia chiudeva regolarmente questa piattaforma per evitare una corsa agli sportelli quando gli investitori diventavano diffidenti nei confronti della mancanza di rendimenti della moneta. Eli Regalado avrebbe detto agli investitori, che stavano pensando di ritirare cash, che Dio aveva ordinato loro di HODL (Hold On for Dear Life). La denuncia specifica che Eli Regalado aveva informato gli investitori che Dio gli aveva ordinato di consigliare loro di "restare dove siete. Rimanete in INDXcoin. Rimanete dove vi dico di andare. Vi farò strada". Quando Kingdom Wealth Exchange fu infine chiuso a causa di un numero insufficiente di partecipanti attivi, i Regalado informarono i possessori di INDXcoin che Dio aveva ordinato loro di rimanere investiti nella moneta senza fare domande.

Durante la raccolta fondi, i Regalado avrebbero intascato 1,3 milioni di dollari, utilizzando i fondi per articoli di lusso come borse, dentestetica, avventure in motoslitta, una ragazza alla pari, ristrutturazioni domestiche e vacanze di lusso. In un video che affronta la situazione, Eli Regalado ha ammesso le accuse, ma ha affermato che parte del denaro è stata destinata all'IRS e alle ristrutturazioni domestiche, entrambe presumibilmente guidate da Dio. I Regalado dovranno affrontare un'udienza il 29 gennaio in merito alla richiesta di ingiunzione preliminare presentata dal Commissario per i Titoli del Colorado.

Durante l'udienza, i funzionari statali dovrebbero spiegare in che modo i Regalados abbiano violato le leggi statali sui titoli. Resta incerto se i pubblici ministeri possano sostenere con successo che la coppia non abbia ricevuto guida divina in merito alle monete di servizio. Il caso che coinvolge i Regalados fa luce sull'intersezione tra fede e transazioni finanziarie, sollevando interrogativi sulle responsabilità di coloro che sfruttano le convinzioni religiose in finanziarie . L'esito del procedimento legale determinerà in che misura i Regalados saranno ritenuti responsabili delle loro azioni e se la difesa basata sulla guida divina resisterà all'esame legale.