Un couple du Colorado risque des poursuites judiciaires pour une escroquerie aux jetons prétendument divins

Un pasteur du Colorado et son épouse font face à des poursuites judiciaires pour avoir prétendument détourné environ 3,2 millions de dollars collectés grâce à un jeton de cryptomonnaie commercialisé auprès de la communauté chrétienne. Eligio « Eli » Regalado et son épouse Kaitlyn, membres de l’église Victorious Grace, ont émis l’INDXcoin via une plateforme en ligne liée à leur église.

Le Colorado intente un procès contre les Regalados

Le commissaire aux valeurs mobilières du Colorado a intenté une action en justice contre les Regalados, les accusant d'activités frauduleuses et de vente illégale de titres sans enregistrement. En réponse à ces allégations, un juge du Colorado a ordonné le gel des avoirs de l'église Victorious Grace. Selon les documents juridiques déposés par l'État, les Regalados ont présenté INDXcoin comme étant lié à un indice de cryptomonnaie, avec des actifs suffisants pour garantir cette liaison. Toutefois, la Commission des valeurs mobilières soutient que la cryptomonnaie était en réalité très peu adossée à des fondements solides, reposant principalement sur la notion de garantie divine.

La plainte allègue qu'Eli Regalado a exploité la confiance des investisseurs en leur assurant que le succès de leurs placements était garanti par Dieu. Les Regalado ont toujours affirmé qu'INDXcoin était une cryptomonnaie utilitaire, et non un titre financier, et donc exemptée de la réglementation boursière. Lorsque des experts ont contesté cette affirmation et classé INDXcoin comme un titre financier, le couple aurait invoqué une puissance supérieure, insistant sur le fait que Dieu la considérait comme une cryptomonnaie utilitaire. Le seul moyen d'échanger des INDXcoin contre des dollars américains était Kingdom Wealth Exchange, une plateforme contrôlée par les Regalado.

défense divine et dépenses luxueuses

Les autorités du Colorado affirment que le couple fermait régulièrement cette plateforme pour éviter une panique bancaire lorsque les investisseurs s'inquiétaient du faible rendement de la cryptomonnaie. Eli Regalado aurait déclaré aux investisseurs, qui envisageaient de cash, que Dieu leur avait ordonné de conserver leurs investissements (HODL). La plainte précise qu'Eli Regalado a informé les investisseurs que Dieu lui avait demandé de leur conseiller de « rester où ils sont, de rester dans leurs INDXcoins, de suivre les instructions qu'il leur a données, car il leur a dit qu'il allait leur ouvrir une voie ». Lorsque Kingdom Wealth Exchange a finalement fermé ses portes faute de participants actifs suffisants, les Regalado ont informé les détenteurs d'INDXcoin que Dieu leur avait ordonné de maintenir leurs investissements sans poser de questions.

Tout au long de la levée de fonds, les Regalado auraient empoché 1,3 million de dollars, utilisant cet argent pour des articles de luxe tels que des sacs à main, des soins dentesthétiques, des excursions en motoneige, une jeune fille au pair, des rénovations domiciliaires et des vacances somptueuses. Dans une vidéo où il s'explique, Eli Regalado a reconnu les faits, mais a affirmé qu'une partie de l'argent avait servi à payer le fisc américain et à financer les rénovations de sa maison, deux décisions prétendument guidées par Dieu. Les Regalado doivent comparaître le 29 janvier devant le commissaire aux valeurs mobilières du Colorado pour une audience relative à la demande d'injonction préliminaire.

Lors de l'audience, les autorités de l'État devraient détailler comment les Regalados ont enfreint la législation boursière. On ignore encore si l'accusation pourra démontrer que le couple n'a pas reçu de révélation divine concernant les pièces de monnaie utilitaires. L'affaire Regalados met en lumière l'imbrication de la foi et des transactions financières, soulevant des questions quant à la responsabilité des individus qui invoquent leurs croyances religieuses en financière . L'issue de la procédure judiciaire déterminera dans quelle mesure les Regalados seront tenus responsables de leurs actes et si leur défense fondée sur une révélation divine résistera à un examen juridique.