Pareja de Colorado enfrentará acciones legales por estafa de tokens respaldados por Divine

Un pastor de Colorado y su esposa enfrentan repercusiones legales por la presunta apropiación indebida de aproximadamente $3.2 millones recaudados mediante una criptomoneda comercializada a la comunidad cristiana. Eligio “Eli” Regalado y su esposa Kaitlyn, asociados con la Iglesia Victorious Grace, emitieron la INDXcoin a través de una plataforma en línea vinculada a su iglesia.

Colorado presenta demanda contra los Regalado

El Comisionado de Valores de Colorado ha presentado una demanda contra los Regalado, acusándolos de actividades fraudulentas y venta ilegal de valores sin el registro correspondiente. En respuesta a estas acusaciones, un juez de Colorado ha congelado los activos de la Iglesia Victorious Grace. Los documentos legales presentados por el estado afirman que los Regalado presentaron INDXcoin como vinculada a un índice de criptomonedas, con suficientes activos para asegurar esta conexión. Sin embargo, la Comisión de Valores sostiene que la moneda estaba esencialmente respaldada por muy poco, basándose principalmente en el concepto de la garantía divina.

La denuncia alega que Eli Regalado explotó la fe de los inversores, asegurándoles que el éxito de sus inversiones estaba garantizado por Dios. Los Regalado afirmaron constantemente que INDXcoin era una moneda de utilidad, no una oferta de valores, y por lo tanto estaba exenta de las regulaciones de valores. Cuando los expertos rebatieron esta afirmación y clasificaron INDXcoin como una oferta de valores, la pareja supuestamente invocó a un poder superior, insistiendo en que Dios la consideraba una moneda de utilidad. La única forma de intercambiar INDXcoin por dólares estadounidenses era a través de Kingdom Wealth Exchange, una plataforma controlada por los Regalado.

Defensa divina y gastos lujosos

Los reguladores de Colorado afirman que la pareja cerraba rutinariamente esta plataforma para evitar una corrida bancaria cuando los inversores se preocuparon por la falta de rentabilidad de la moneda. Eli Regalado supuestamente les dijo a los inversores que estaban considerando retirar cashque Dios les había ordenado HODL (Aferrarse a la vida). La denuncia detalla que Eli Regalado informó a los inversores que Dios le ordenó que les aconsejara: "Quedarse donde están. Quedarse en INDXcoins. Quedarse donde les digo que vayan. Voy a abrir un camino". Cuando Kingdom Wealth Exchange finalmente cerró debido a la falta de participantes activos, los Regalado informaron a los titulares de INDXcoin que Dios les había ordenado que permanecieran invertidos en la moneda sin cuestionamientos.

Durante la recaudación de fondos, los Regalado supuestamente se embolsaron 1.3 millones de dólares, que utilizaron para artículos de lujo como bolsos, dentcosmética, aventuras en moto de nieve, una niñera, renovaciones en el hogar y vacaciones extravagantes. En un video que aborda la situación, Eli Regalado admitió los cargos, pero declaró que parte del dinero se destinó al IRS y a renovaciones en el hogar, ambas supuestamente guiadas por Dios. Los Regalado comparecerán ante una audiencia el 29 de enero sobre la solicitud de una orden judicial preliminar del Comisionado de Valores de Colorado.

Durante la audiencia, se espera que los funcionarios estatales expliquen cómo los Regalado violaron las leyes estatales de valores. Aún no se sabe si la fiscalía podrá argumentar con éxito que la pareja no recibió guía divina con respecto a las monedas de utilidad. El caso de los Regalado arroja luz sobre la intersección de la fe y las transacciones financieras, y plantea interrogantes sobre las responsabilidades de quienes se valen de creencias religiosas en financieros . El resultado del proceso judicial determinará hasta qué punto los Regalado rendirán cuentas por sus acciones y si la defensa basada en la guía divina resistirá el escrutinio legal.