Paar aus Colorado muss sich wegen Betrugs mit angeblich göttlicher Unterstützung vor Gericht verantworten

Ein Pastor aus Colorado und seine Frau müssen sich wegen des Verdachts der Veruntreuung von rund 3,2 Millionen US-Dollar verantworten, die durch den Verkauf einer Kryptowährung an die christliche Gemeinde eingenommen wurden. Eligio „Eli“ Regalado und seine Frau Kaitlyn, beide Mitglieder der Victorious Grace Church, gaben den INDXcoin über eine mit ihrer Kirche verbundene Online-Plattform heraus.

Colorado reicht Klage gegen die Regalados ein.

Die Wertpapieraufsichtsbehörde von Colorado hat Klage gegen die Familie Regalado eingereicht und ihnen betrügerische Aktivitäten sowie den illegalen Verkauf von Wertpapieren ohne ordnungsgemäße Registrierung vorgeworfen. Als Reaktion auf diese Anschuldigungen hat ein Richter in Colorado das Vermögen der Victorious Grace Church eingefroren. Laut den Gerichtsakten des Staates präsentierten die Regalados INDXcoin als an einen Kryptowährungsindex gekoppelt und mit ausreichendem Vermögen, um diese Verbindung zu belegen. Die Wertpapieraufsichtsbehörde argumentiert jedoch, dass die Kryptowährung im Wesentlichen nur durch sehr wenig gedeckt war und sich hauptsächlich auf das Konzept göttlicher Garantie stützte.

Die Klage wirft Eli Regalado vor, das Vertrauen von Anlegern ausgenutzt zu haben, indem er ihnen versicherte, der Erfolg ihrer Investitionen sei von Gott garantiert. Die Regalados behaupteten stets, INDXcoin sei eine Utility-Währung und kein Wertpapier und daher von den Wertpapiergesetzen ausgenommen. Als Experten diese Behauptung widersprachen und einstuften , berief sich das Ehepaar angeblich auf eine höhere Macht und beharrte darauf, Gott habe die Währung als Utility-Währung bestimmt. Der einzige Weg, INDXcoin gegen US-Dollar zu tauschen, führte über Kingdom Wealth Exchange, eine von den Regalados kontrollierte Plattform.

Göttlicher Schutz und luxuriöse Ausgaben

Die Aufsichtsbehörden von Colorado behaupten, das Ehepaar habe die Plattform regelmäßig abgeschaltet, um einen Bank Run zu verhindern, sobald Anleger aufgrund der ausbleibenden Renditen der Kryptowährung misstrauisch wurden. Eli Regalado soll Anlegern, die casherwogen, gesagt haben, Gott habe ihnen befohlen, ihre Bestände zu halten (HODL – Hold On for Dear Life). Laut Anklage informierte Eli Regalado die Anleger, Gott habe ihm aufgetragen, ihnen zu raten: „Bleibt, wo ihr seid. Bleibt in INDXcoins. Bleibt auf dem, was ich euch sage. Ich werde einen Weg ebnen.“ Als Kingdom Wealth Exchange schließlich wegen zu geringer Teilnehmerzahl geschlossen wurde, teilten die Regalados den INDXcoin-Inhabern mit, Gott habe ihnen befohlen, ohne zu hinterfragen in die Kryptowährung investiert zu bleiben.

Während der Spendenaktion sollen die Regalados 1,3 Millionen Dollar unterschlagen und das Geld für Luxusartikel wie Handtaschen, kosmetische dent, Schneemobil-Touren, ein Au-pair-Mädchen, Hausrenovierungen und aufwendige Urlaube verwendet haben. In einem Video, in dem er sich zu dem Vorfall äußerte, gab Eli Regalado die Vorwürfe zu, erklärte aber, ein Teil des Geldes sei an die US-Steuerbehörde (IRS) und für Hausrenovierungen geflossen – beides angeblich auf göttliche Anweisung. Die Regalados müssen sich am 29. Januar einer Anhörung stellen, in der es um den Antrag des Wertpapierkommissars von Colorado auf eine einstweilige Verfügung geht.

Während der Anhörung werden die Staatsbeamten voraussichtlich detailliert darlegen, wie die Regalados gegen die Wertpapiergesetze des Bundesstaates verstoßen haben. Es bleibt ungewiss, ob die Staatsanwaltschaft erfolgreich argumentieren kann, dass das Ehepaar keine göttliche Führung in Bezug auf Utility Coins erhalten hat. Der Fall der Regalados wirft ein Schlaglicht auf die Schnittstelle zwischen Glauben und Finanzgeschäften und gibt Anlass zu Fragen nach der Verantwortung von Personen, die religiöse Überzeugungen in Finanzangelegenheiten nutzen . Der Ausgang des Gerichtsverfahrens wird darüber entscheiden, inwieweit die Regalados für ihr Handeln zur Rechenschaft gezogen werden und ob die auf göttlicher Führung basierende Verteidigung einer rechtlichen Überprüfung standhält.