Супружеская пара из Колорадо столкнется с судебным иском из-за мошенничества с использованием «божественного одобрения» в виде жетонов

Пастор из Колорадо и его жена столкнулись с юридическими последствиями за предполагаемое присвоение около 3,2 миллионов долларов, собранных посредством криптовалютного токена, предназначенного для христианской общины. Элихио «Эли» Регаладо и его жена Кейтлин, связанные с церковью Victorious Grace Church, выпустили INDXcoin через онлайн-платформу, связанную с их церковью.

Штат Колорадо подал иск против семьи Регаладо.

Комиссар по ценным бумагам штата Колорадо подал иск против семьи Регаладо, обвинив их в мошеннических действиях и незаконной продаже ценных бумаг без надлежащей регистрации. В ответ на эти обвинения судья штата Колорадо заморозил активы церкви Victorious Grace Church. В судебных документах штата утверждается, что Регаладо представили INDXcoin как криптовалюту, связанную с криптовалютным индексом, и располагали достаточными активами для обеспечения этой связи. Однако Комиссия по ценным бумагам утверждает, что криптовалюта была обеспечена по сути очень слабыми средствами, в основном полагаясь на концепцию божественного заверения.

В иске утверждается, что Эли Регаладо злоупотреблял верой инвесторов, уверяя их в том, что успех их инвестиций гарантирован Богом. Супруги Регаладо постоянно заявляли, что INDXcoin является утилитарной криптовалютой, а не ценной бумагой, и, следовательно, освобожден от регулирования рынка ценных бумаг. Когда эксперты оспорили это утверждение и классифицировали INDXcoin как ценную бумагу, супруги якобы призвали высшую силу, настаивая на том, что Бог считает его утилитарной криптовалютой. Единственным способом обмена INDXcoin на доллары США была платформа Kingdom Wealth Exchange, контролируемая супругами Регаладо.

Божественная защита и роскошные траты

Регуляторы Колорадо утверждают, что супруги регулярно закрывали эту платформу, чтобы предотвратить массовое изъятие вкладов, когда инвесторы стали опасаться низкой доходности монеты. Сообщается, что Эли Регаладо говорил инвесторам, которые рассматривали возможность вывода cash, что Бог велел им «держаться изо всех сил» (HODL — Hold On for Dear Life). В жалобе подробно описывается, как Эли Регаладо сообщил инвесторам, что Бог повелел ему посоветовать им: «Оставайтесь там, где вы находитесь. Оставайтесь в INDXcoin. Оставайтесь там, куда я вам говорю идти. Я найду вам путь». Когда Kingdom Wealth Exchange в конечном итоге была закрыта из-за недостаточного количества активных участников, Регаладо сообщили держателям INDXcoin, что Бог велел им оставаться инвесторами в этой монете, не задавая вопросов.

В ходе сбора средств супруги Регаладо якобы присвоили 1,3 миллиона долларов, использовав эти средства на предметы роскоши, такие как сумки, косметическую dent, поездки на снегоходах, услуги няни, ремонт дома и экстравагантные отпуска. В видеоролике, посвященном ситуации, Эли Регаладо признал обвинения, но заявил, что часть денег пошла в налоговую службу и на ремонт дома, якобы руководствуясь Божьим провидением. 29 января супруги Регаладо предстанут перед судом по запросу комиссара по ценным бумагам штата Колорадо о предварительном судебном запрете.

В ходе слушаний государственные чиновники, как ожидается, подробно расскажут о том, как супруги Регаладос нарушили законы штата о ценных бумагах. Остается неясным, смогут ли прокуроры успешно доказать, что супруги не получили божественного наставления относительно использования служебных монет. Дело Регаладос проливает свет на взаимосвязь веры и финансовых операций, поднимая вопросы об ответственности лиц, использующих религиозные убеждения в финансовых вопросах. Исход судебного разбирательства определит, в какой степени Регаладос будут привлечены к ответственности за свои действия и выдержит ли защита, основанная на божественном наставлении, юридическую проверку.