Casal do Colorado enfrentará processo judicial por fraude com tokens supostamente apoiados por divindades

Um pastor do Colorado e sua esposa estão enfrentando consequências legais por supostamente se apropriarem indevidamente de cerca de US$ 3,2 milhões arrecadados por meio de um token de criptomoeda comercializado para a comunidade cristã. Eligio “Eli” Regalado e sua esposa Kaitlyn, ligados à Igreja Victorious Grace, emitiram a INDXcoin por meio de uma plataforma online vinculada à sua igreja.

O Colorado processa os Regalados.

O Comissário de Valores Mobiliários do Colorado entrou com uma ação judicial contra os Regalados, acusando-os de atividades fraudulentas e venda ilegal de valores mobiliários sem o devido registro. Em resposta a essas alegações, um juiz do Colorado congelou os ativos da Igreja Victorious Grace. Os documentos legais apresentados pelo estado afirmam que os Regalados apresentaram a INDXcoin como estando vinculada a um índice de criptomoedas, com ativos suficientes para garantir essa conexão. No entanto, a Comissão de Valores Mobiliários argumenta que a moeda era essencialmente lastreada por muito pouco, baseando-se principalmente no conceito de garantia divina.

A denúncia alega que Eli Regalado explorou a fé dos investidores, assegurando-lhes que o sucesso de seus investimentos era garantido por Deus. Os Regalados afirmavam constantemente que a INDXcoin era uma criptomoeda utilitária, não um valor mobiliário, e, portanto, isenta das regulamentações do mercado de valores mobiliários. Quando especialistas contestaram essa afirmação e classificaram a INDXcoin como um valor mobiliário, o casal supostamente invocou um poder superior, insistindo que Deus a considerava uma criptomoeda utilitária. A única forma de trocar INDXcoin por dólares americanos era através da Kingdom Wealth Exchange, uma plataforma controlada pelos Regalados.

Defesa divina e gastos luxuosos

Reguladores do Colorado afirmam que o casal rotineiramente fechava a plataforma para evitar uma corrida bancária quando os investidores ficavam receosos com a falta de retorno da criptomoeda. Eli Regalado teria dito aos investidores, que estavam considerando cashseus investimentos, que Deus os instruiu a HODL (Hold On for Dear Life - Segurem com Força). A denúncia detalha que Eli Regalado informou aos investidores que Deus o orientou a aconselhá-los a "permanecerem onde estão. Permanecerem com INDXcoins. Seguirem o caminho que estou lhes indicando. Vou abrir um caminho." Quando a Kingdom Wealth Exchange foi finalmente fechada devido à insuficiência de participantes ativos, os Regalados informaram aos detentores de INDXcoin que Deus os instruiu a permanecerem investidos na criptomoeda sem questionar.

Durante a arrecadação de fundos, os Regalado supostamente embolsaram US$ 1,3 milhão, utilizando os fundos para itens de luxo como bolsas, tratamentos dentestéticos, passeios de snowmobile, uma babá, reformas na casa e férias extravagantes. Em um vídeo abordando a situação, Eli Regalado admitiu as acusações, mas afirmou que parte do dinheiro foi para o IRS (Receita Federal dos EUA) e para reformas na casa, ambas supostamente guiadas por Deus. Os Regalado devem comparecer a uma audiência em 29 de janeiro referente ao pedido de liminar do Comissário de Valores Mobiliários do Colorado.

Durante a audiência, espera-se que as autoridades estaduais detalhem como os Regalados violaram as leis estaduais de valores mobiliários. Permanece incerto se os promotores conseguirão argumentar com sucesso que o casal não recebeu orientação divina em relação às moedas de utilidade pública. O caso envolvendo os Regalados lança luz sobre a interseção entre fé e transações financeiras, levantando questões sobre as responsabilidades de indivíduos que utilizam crenças religiosas em financeiros . O resultado do processo judicial determinará até que ponto os Regalados serão responsabilizados por suas ações e se a defesa baseada em orientação divina resistirá ao escrutínio legal.