BlockFi sotto inchiesta della SEC per diversi account di criptovalute ad alto rendimento

Analisi TL;DR

• BlockFi è sotto esame da parte della SEC per stabilire se effettua operazioni in titoli.
• La SEC è intenzionata a stabilire il proprio mandato sulle criptovalute.

BlockFi è sotto inchiesta da parte della Security and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. La società di prestiti in criptovalute è sottoposta a controlli per i suoi abbondanti conti correnti con interessi.

BlockFi è diventata famosa grazie ai suoi prodotti. Crea numerosi conti per gli utenti che guadagnano fino al 9,5%. Le banche offrono un misero 0,06% annuo. Inoltre, un conto di risparmio in criptovalute non ha alcuna copertura assicurativa statale. Tuttavia, esiste una copertura assicurativa per i depositi bancari da parte delle autorità competenti.

La SEC ha una sola preoccupazione principale: stabilire se i conti BlockFi presentino somiglianze con i titoli. In tal caso, BlockFi avrebbe violato la legge non registrandosi. Pertanto, deve registrare i suoi prodotti presso di loro. Finora, l'autorità di regolamentazione non ha accusato il prestatore di criptovalute di alcun errore.

BlockFi ha dovuto affrontare accuse da parte di diversi stati

BlockFi non è la prima volta che si trova ad affrontare questo esame. Diversi stati hanno imposto restrizioni. Le autorità ritengono che la società di prestiti in criptovalute sia in grado di violare le leggi sulla sicurezza. Sono preoccupate per i conti ad alto rendimento dell'azienda.

Tre stati, tra cui Texas, Alabama e New Jersey, hanno intimato la chiusura dell'azienda a luglio. Secondo questi stati, la piattaforma BlockFi non ha reso pubblico il proprio conto interessi. Di conseguenza, potrebbe emettere obbligazioni non registrate.

BlockFi è una piattaforma popolare. La sua private farm ha un valore di oltre 4 miliardi di dollari. Inoltre, gestisce 500.000 piccoli account. BlockFi offre un'ampia gamma di prodotti ai suoi utenti. Questo ha permesso alla piattaforma ditracgrandi investitori. Bain Capital e Tiger Global sostengono BlockFi dal 2017.

Attraverso l'indagine, la SEC mira a consolidare la propria autorità in questo campo. Negli ultimi giorni, la SEC ha convocato numerosi trader di criptovalute per condividere dati sulle loro attività. Inoltre, l'agenzia ha emesso diversi mandati di cattura per obbligare le aziende del settore a fornire informazioni.

La SEC, sotto la guida di Gary Gensler, ha chiuso i circuiti nel settore degli asset digitali. A settembre, ha preso provvedimenti severi nei confronti di Coinbase Global. Ha accennato all'intenzione di citare in giudizio l'organizzazione per un programma di prestiti. Ciononostante, Coinbase ha abbandonato l'iniziativa. Voleva garantire un interesse del 4% sulle criptovalute emettendo token come prestiti.

La SEC continua a reprimere le aziende di criptovalute

L'autorità di regolamentazione non corre rischi con le aziende crypto. Ha avviato diverse citazioni in giudizio per estorcere informazioni. Inoltre, ha posto sotto inchiesta diverse specializzate in criptovalute .

Ad esempio, Nano-X è sottoposta a controllo per violazione delle leggi sulla sicurezza. L'azienda ha ricevuto un mandato dalla SEC per fare chiarezza sullo sviluppo dei prototipi di Nanox.ARC. Tuttavia, Nano-X ha affermato di aver già fornito all'agenzia le informazioni necessarie e di aver fornito anche la documentazione pertinente.

Intorno a settembre, la SEC ha iniziato a indagare su Uniswap Labs. L'agenzia ha affermato di voler indagare su come gli investitori utilizzano Uniswap. Inoltre, era interessata a capire come Nano-X gestisce il marketing.