BlockFi affronta l'indagine della SEC su diversi account crypto ad alto rendimento

Riepilogo TL;DR

• BlockFi è sotto scrutinio dalla SEC per stabilire se negozia in Titoli.
• La SEC è interessata a stabilire il suo mandato sulle criptovalute.

BlockFi sta affrontando un'indagine dalla US Security and Exchange Commission (SEC). L'azienda di prestito di criptovalute è sotto scrutinio per i suoi abbondanti account di detenzione di interessi.

BlockFi è diventato famoso per i suoi prodotti. Stabilisce numerosi account per gli utenti che guadagnano fino al 9,5%. Le banche offrono un misero 0,06% annuo. Inoltre, un account di risparmio in criptovaluta non ha copertura assicurativa da parte dello stato. Tuttavia, c'è una copertura assicurativa per i depositi bancari da parte delle autorità competenti.

La SEC ha un'unica preoccupazione principale, stabilire se gli account di BlockFi condividono somiglianze con i titoli. Se è così, BlockFi avrebbe violato la legge non registrandosi. Pertanto, deve registrare i suoi prodotti con loro. Finora, il regolatore non sta accusando il prestatore di criptovalute di alcun errore.

BlockFi ha affrontato accuse da diversi stati

BlockFi non sta affrontando questo scrutinio per la prima volta. Diversi stati li hanno limitati. Le autorità credono che l'azienda di prestito di criptovalute sia in grado di violare le leggi sulla sicurezza. Si preoccupano per gli account ad alto rendimento dell'azienda.

Tre stati, tra cui Texas, Alabama e New Jersey, hanno avvertito di chiudere l'azienda a luglio. Secondo quegli stati, la piattaforma BlockFi non ha divulgato il suo account di interesse. Di conseguenza, potrebbe stare dando obbligazioni non registrate.

BlockFi è una piattaforma popolare. La fattoria privata ha un valore di oltre 4 miliardi di dollari. Inoltre, comporta 500.000 piccoli account. BlockFi offre una vasta gamma di prodotti ai suoi utenti. Questo ha visto la piattaforma attrarre enormi investitori. Bain Capital e Tiger Global enterprises stanno sostenendo BlockFi dal 2017.

Attraverso le indagini, la SEC mira a imprimere la sua autorità in questo campo. Negli ultimi giorni la SEC ha convocato molti trader di criptovalute per condividere dati sulla loro attività. Inoltre, l'agenzia ha consegnato diversi mandati alle aziende di criptovalute per costringerle a fornire informazioni.

La SEC, sotto la guida di Gary Gensler, sta chiudendo i cerchi nello spazio delle criptovalute. A settembre ha duramente sanzionato Coinbase Global. Ha accennato a un'azione legale contro l'organizzazione per un programma di prestito. Tuttavia, Coinbase ha interrotto l'iniziativa. Desiderava offrire un interesse del 4% sulle criptovalute detenute emettendo token come prestiti.

La SEC continua la sua stretta sulle aziende di criptovalute

Il regolatore non sta correndo rischi con le aziende di criptovalute. Hanno avviato diversi citazioni in giudizio per spremere informazioni. Inoltre, hanno posto diverse agenzie di criptovalute sotto indagine.

Ad esempio, Nano-X è sotto scrutinio per violazione delle leggi sulla sicurezza. L'azienda ha ricevuto un mandato dalla SEC per chiarire lo sviluppo dei prototipi Nanox.ARC. Tuttavia, Nano-X ha detto che aveva già fornito all'agenzia le informazioni necessarie. Hanno anche fornito documenti pertinenti.

Intorno a settembre, la SEC ha iniziato a indagare su Uniswap Labs. L'agenzia ha affermato di stare esaminando come gli investitori utilizzano Uniswap. Inoltre, erano interessati a come Nano-X gestisce il marketing.