BlockFi enfrenta la investigación de la SEC por varias cuentas de criptomonedas de alto rendimiento

Resumen TL;DR

• BlockFi está bajo escrutinio de la SEC para establecer si negocian en Valores.
• La SEC está interesada en establecer su mandato sobre las criptomonedas.

BlockFi está enfrentando una investigación de la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC). La empresa de préstamos de criptomonedas enfrenta escrutinio por sus abundantes cuentas de retención de intereses.

BlockFi se ha hecho famoso por sus productos. Establece numerosas cuentas para usuarios que ganan hasta un 9.5%. Los bancos ofrecen un mísero 0.06% anual. Además, una cuenta de ahorros de criptomonedas no tiene cobertura de seguro del estado. Sin embargo, hay cobertura de seguro para los depósitos bancarios por parte de las autoridades correspondientes.

La SEC tiene una única preocupación principal: establecer si las cuentas de BlockFi se asemejan a valores bursátiles. Si ese fuera el caso, BlockFi habría violado la ley al no registrarse. Por lo tanto, debe registrar sus productos ante la entidad reguladora. Hasta ahora, el regulador no acusa al prestamista de criptomonedas de ningún error.

BlockFi ha enfrentado acusaciones de varios estados

BlockFi no está enfrentando este escrutinio por primera vez. Varios estados lo han restringido. Las autoridades creen que la empresa de préstamos de criptomonedas es capaz de violar las leyes de seguridad. Se preocupan por las cuentas de alto rendimiento de la firma.

Tres estados, incluyendo Texas, Alabama y Nueva Jersey, advirtieron que cerraran la firma en julio. Según esos estados, la plataforma BlockFi no divulgó su cuenta de intereses. Como resultado, podría estar emitiendo bonos no registrados.

BlockFi es una plataforma popular. La empresa privada tiene un valor de más de 4000 millones de dólares. Además, implica 500.000 cuentas pequeñas. BlockFi ofrece una amplia gama de productos a sus usuarios. Esto ha visto que la plataforma atrae a grandes inversores. Bain Capital y Tiger Global Enterprises han respaldado a BlockFi desde 2017.

A través de la investigación, la SEC busca afirmar su autoridad en este campo. En los últimos días, la SEC ha convocado a muchos traders de criptomonedas para compartir datos sobre sus negocios. Además, la agencia ha entregado varios mandatos a empresas de criptomonedas para obligarlas a proporcionar información.

La SEC, bajo Gary Gensler, ha estado cerrando los bucles en el espacio de activos digitales. En septiembre, reprimió a Coinbase Global. Insinuó demandar a la organización por un programa de préstamos. No obstante, Coinbase dejó de lado la iniciativa. Deseaba ofrecer un 4% de interés sobre las tenencias de criptomonedas emitiendo tokens como préstamos.

La SEC continúa su represión sobre las empresas de criptomonedas

El regulador no está tomando riesgos con las empresas de criptomonedas. Han iniciado varias citaciones para extraer información. Además, han colocado varias agencias de criptomonedas bajo investigación.

Por ejemplo, Nano-X está enfrentando escrutinio por violar las leyes de seguridad. La empresa recibió un mandato de la SEC para aclarar el desarrollo de los prototipos Nanox.ARC. Sin embargo, Nano-X dijo que ya habían proporcionado a la agencia la información necesaria. También proporcionaron documentos relevantes.

Alrededor de septiembre, la SEC comenzó a investigar a Uniswap Labs. La agencia afirmó que estaba investigando cómo los inversores utilizan Uniswap. Además, tenían interés en cómo Nano-X realiza marketing.