BlockFi se enfrenta a la investigación de la SEC por varias cuentas de criptomonedas de alto rendimiento

Desglose TL;DR

• BlockFi está bajo escrutinio de la SEC para establecer si comercia con valores.
• La SEC está interesada en establecer su mandato sobre las criptomonedas.

BlockFi se enfrenta a una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). La empresa de préstamos de criptomonedas se enfrenta al escrutinio por sus abundantes cuentas con intereses.

BlockFi se ha hecho famoso gracias a sus productos. Establece numerosas cuentas para usuarios que ganan hasta un 9,5 %. Los bancos ofrecen un mísero 0,06 % anual. Además, las cuentas de ahorro en criptomonedas no cuentan con seguro estatal. Sin embargo, sí cuentan con seguro para depósitos bancarios, otorgado por las autoridades competentes.

La SEC tiene una única preocupación principal: determinar si las cuentas de BlockFi comparten similitudes con los valores. De ser así, BlockFi habría infringido la ley al no registrarse. Por lo tanto, debe registrar sus productos con ellos. Hasta el momento, el regulador no ha acusado al prestamista de criptomonedas de ningún error.

BlockFi ha enfrentado acusaciones de varios estados

BlockFi no se enfrenta a este escrutinio por primera vez. Varios estados han restringido su funcionamiento. Las autoridades creen que la empresa de préstamos de criptomonedas es capaz de infringir las leyes de seguridad. Les preocupan las cuentas de alta rentabilidad de la empresa.

Tres estados, incluyendo Texas, Alabama y Nueva Jersey, advirtieron que cerrarían la empresa en julio. Según estos estados, la plataforma BlockFi no reveló su cuenta de intereses. Por lo tanto, podría estar emitiendo bonos no registrados.

BlockFi es una plataforma popular. Su granja privada tiene un valor de más de 4 mil millones de dólares. Además, cuenta con 500,000 cuentas pequeñas. BlockFi ofrece una amplia gama de productos a sus usuarios. Esto le ha permitidotraca grandes inversores. Bain Capital y Tiger Global Enterprises respaldan a BlockFi desde 2017.

Mediante la investigación, la SEC pretende consolidar su autoridad en este campo. En los últimos días, la SEC ha convocado a numerosos operadores de criptomonedas para que compartan datos sobre sus negocios. Además, la agencia ha emitido varias órdenes judiciales a empresas de criptomonedas para obligarlas a proporcionar información.

La SEC, bajo la dirección de Gary Gensler, ha estado cerrando los círculos en el sector de los activos digitales. En septiembre, tomó medidas drásticas contra Coinbase a nivel mundial. Insinuó que demandaría a la organización por un programa de préstamos. Sin embargo, Coinbase abandonó la iniciativa. Quería otorgar el 4% de interés sobre las tenencias de criptomonedas mediante la emisión de tokens como préstamos.

La SEC continúa su ofensiva contra las empresas de criptomonedas

El regulador no se arriesga con las empresas de criptomonedas. Ha emitido varias citaciones para obtener información. Además, ha puesto de criptomonedas bajo investigación a varias agencias

Por ejemplo, Nano-X se enfrenta a un escrutinio por violar las leyes de seguridad. La SEC le notificó una orden judicial para que aclarara el desarrollo de los prototipos de Nanox.ARC. Sin embargo, Nano-X afirmó que ya había proporcionado a la agencia la información necesaria. También proporcionó los documentos pertinentes.

Alrededor de septiembre, la SEC comenzó a investigar a Uniswap Labs. La agencia afirmó estar investigando cómo los inversores utilizan Uniswap. Además, les interesaba cómo Nano-X realiza marketing.