تواجه شركة BlockFi تحقيقًا من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بشأن العديد من حسابات العملات المشفرة ذات العائد المرتفع

ملخص سريع

• تخضع شركة BlockFi للتدقيق من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية للتأكد مما إذا كانت تتداول في الأوراق المالية.
• تحرص هيئة الأوراق المالية والبورصات على ترسيخ ولايتها فيما يتعلق بالعملات المشفرة.

تواجه شركة BlockFi تحقيقاً من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). وتخضع شركة إقراض العملات المشفرة للتدقيق بسبب حساباتها الضخمة التي تحتفظ بالفوائد.

اكتسبت BlockFi شهرة واسعة بفضل منتجاتها، حيث تُنشئ العديد من الحسابات للمستخدمين الذين يحققون أرباحًا تصل إلى 9.5%. في المقابل، تُقدم البنوك فائدة ضئيلة لا تتجاوز 0.06% سنويًا. علاوة على ذلك، لا تتمتع حسابات التوفير بالعملات الرقمية بأي تغطية تأمينية من الدولة، بينما تُوفر الجهات المختصة تغطية تأمينية للودائع المصرفية.

لا يوجد لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية سوى شاغل رئيسي واحد، وهو التحقق مما إذا كانت حسابات BlockFi تُشابه الأوراق المالية. إذا ثبت ذلك، فإن BlockFi تكون قد خالفت القانون بعدم تسجيلها. وبالتالي، يتعين عليها تسجيل منتجاتها لدى الهيئة. وحتى الآن، لم تُوجه الهيئة أي اتهامات لمُقرض العملات الرقمية بارتكاب أي خطأ.

واجهت شركة BlockFi اتهامات من عدة ولايات

لا تواجه شركة BlockFi هذا التدقيق للمرة الأولى، فقد فرضت عليها عدة ولايات قيودًا. وتعتقد السلطات أن شركة إقراض العملات الرقمية قادرة على انتهاك قوانين الأمن، وتخشى من حساباتها ذات العائد المرتفع.

حذرت ثلاث ولايات، من بينها تكساس وألاباما ونيوجيرسي، من إغلاق الشركة في يوليو/تموز. ووفقًا لهذه الولايات، لم تفصح منصة BlockFi عن حسابها الخاص بالفوائد، مما قد يشير إلى أنها كانت تقدم سندات غير مسجلة.

تُعدّ BlockFi منصةً شهيرة، حيث تبلغ قيمة مزرعتها الخاصة أكثر من 4 مليارات دولار، وتضمّ 500 ألف حساب صغير. تقدّم BlockFi مجموعةً واسعةً من المنتجات لمستخدميها، ما ساهم فيtracلمستثمرين كبار. وقد دعمت كلٌّ من Bain Capital وTiger Global Enterprises منصة BlockFi منذ عام 2017.

تسعى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، من خلال هذه التحقيقات، إلى ترسيخ سلطتها في هذا المجال. وقد استدعت الهيئة مؤخراً العديد من متداولي العملات الرقمية لتقديم بيانات عن أعمالهم. إضافةً إلى ذلك، أصدرت الهيئة عدة أوامر تفتيش لشركات العملات الرقمية لإلزامها بتقديم معلومات.

تُحكم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، بقيادة غاري غينسلر، قبضتها على قطاع الأصول الرقمية. ففي سبتمبر، شنت حملة على منصة Coinbase العالمية، ولوّحت بمقاضاتها بسبب برنامج إقراض. إلا أن Coinbase تراجعت عن هذه الخطوة، إذ كانت تنوي منح فائدة بنسبة 4% على حيازات العملات المشفرة عبر إصدار رموز رقمية كقروض.

تواصل هيئة الأوراق المالية والبورصات حملتها الصارمة على شركات العملات المشفرة

لا تتهاون الهيئة التنظيمية مع شركات العملات الرقمية، فقد أصدرت عدة أوامر استدعاء للحصول على معلومات، بالإضافة إلى إخضاع العديد من العملات الرقمية للتحقيق.

على سبيل المثال، شركة نانو-إكس تدقيقًا لانتهاكها قوانين الأمن. فقد أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أمرًا قضائيًا للشركة لتوضيح تفاصيل تطوير نماذج نانو-آرك الأولية. ومع ذلك، صرّحت نانو-إكس بأنها قدّمت بالفعل للهيئة المعلومات اللازمة، بالإضافة إلى الوثائق ذات الصلة.

في شهر سبتمبر تقريبًا، بدأت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحقيقًا مع شركة يونيسواب لابز. وادّعت الهيئة أنها تبحث في كيفية استخدام المستثمرين لمنصة يونيسواب، بالإضافة إلى اهتمامها بكيفية تسويق شركة نانو-إكس لمنتجاتها.