BlockFi تواجه تحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصات بشأن عدة حسابات للعملات المشفرة عالية العائد

ملخص سريع

• BlockFi تخضع لتدقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات لتحديد ما إذا كانت تتداول في الأوراق المالية.
• لجنة الأوراق المالية والبورصات حريصة على تأكيد ولايتها القضائية على العملات المشفرة.

BlockFi تواجه تحقيقًا من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). تواجه شركة الإقراض بالعملات المشفرة تدقيقًا بشأن حساباتها الغنية بحيازة الفوائد.

اكتسبت BlockFi شهرة بسبب منتجاتها. إنها تنشئ العديد من الحسابات للمستخدمين الذين يكسبون ما يصل إلى 9.5%. تقدم البنوك نسبة ضئيلة تبلغ 0.06% سنويًا. بالإضافة إلى ذلك، لا يوجد تغطية تأمينية من الدولة لحسابات توفير العملات المشفرة. ومع ذلك، هناك تغطية تأمينية لإيداعات البنوك من قبل السلطات المختصة.

لديهم قلق أساسي واحد فقط، وهو تحديد ما إذا كانت حسابات BlockFi تشبه الأوراق المالية. إذا كان الأمر كذلك، فإن BlockFi تكون قد انتهكت القانون بعدم التسجيل. لذلك، عليها تسجيل منتجاتها لديهم. حتى الآن، لا تتهم المنظم مقرض العملات المشفرة بأي خطأ.

واجهت BlockFi اتهامات من عدة ولايات

BlockFi لا تواجه هذا التدقيق لأول مرة. لقد قيدت عدة ولايات منها. تعتقد السلطات أن شركة الإقراض بالعملات المشفرة قادرة على انتهاك قوانين الأوراق المالية. يقلقون بشأن حسابات العائد المرتفع للشركة.

حذرت ثلاث ولايات، بما في ذلك تكساس وألاباما ونيو جيرسي، من إغلاق الشركة في يوليو. وفقًا لتلك الولايات، لم تكشف منصة BlockFi عن حساب الفائدة الخاص بها. ونتيجة لذلك، قد تكون تصدر سندات غير مسجلة.

BlockFi منصة شعبية. تبلغ قيمة المزرعة الخاصة أكثر من 4 مليارات دولار. بالإضافة إلى ذلك، تتضمن 500,000 حساب صغير. تقدم BlockFi مجموعة واسعة من المنتجات لمستخدميها. وقد أدى ذلك إلى جذب المستثمرين الكبار. تدعم شركات Bain Capital و Tiger Global Enterprises BlockFi منذ عام 2017.

من خلال التحقيق، تهدف لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إلى ترسيخ سلطتها في هذا المجال. في الأيام الأخيرة، استدعت لجنة الأوراق المالية والبورصات العديد من متداولي العملات المشفرة لمشاركة بيانات حول أعمالهم. بالإضافة إلى ذلك، أرسلت الوكالة عدة أوامر إلى شركات العملات المشفرة لإجبارها على تقديم المعلومات.

لجنة الأوراق المالية والبورصات، بقيادة غاري جينسلر، كانت تغلق الحلقات في مجال الأصول الرقمية. في سبتمبر، هاجمت Coinbase Global. وأشارت إلى مقاضاة المؤسسة بسبب برنامج إقراض. ومع ذلك، غادرت Coinbase المشروع. أرادت منح 4% فائدة على holdings العملات المشفرة عن طريق إصدار توكينات كقروض.

تستمر لجنة الأوراق المالية والبورصات في تشديد القبضة على شركات العملات المشفرة

المنظم لا يتخذ أي مخاطر مع شركات العملات المشفرة. لقد بدأوا عدة أوامر قضائية لاستخراج المعلومات. بالإضافة إلى ذلك، وضعوا عدة وكالات عملات مشفرة تحت التحقيق.

على سبيل المثال، Nano-X تواجه تدقيقاً لانتهاك قوانين الأوراق المالية. تم تسليم الشركة أمرًا من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات لتوضيح تطوير نماذج Nanox.ARC. ومع ذلك، قالت Nano-X إنها قدمت بالفعل الوكالة بالمعلومات اللازمة. كما قدمت الوثائق ذات الصلة.

حوالي سبتمبر، بدأت لجنة الأوراق المالية والبورصات في التحقيق في Uniswap Labs. زعمت الوكالة أنها تبحث في كيفية استخدام المستثمرين لـ Uniswap. بالإضافة إلى ذلك، كان لديهم اهتمام بكيفية تسويق Nano-X.