A BlockFi enfrenta investigação da SEC por conta de diversas contas de criptomoedas de alto rendimento

Resumo resumido

• A BlockFi está sob investigação da SEC para apurar se negocia valores mobiliários.
• A SEC está empenhada em consolidar seu mandato sobre as criptomoedas.

A BlockFi está sendo investigada pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). A empresa de empréstimos em criptomoedas está sob escrutínio devido aos seus numerosos saldos em contas remuneradas.

A BlockFi tornou-se famosa devido aos seus produtos. Ela cria inúmeras contas para usuários que ganham até 9,5%. Os bancos oferecem míseros 0,06% ao ano. Além disso, uma conta poupança em criptomoedas não possui cobertura de seguro estatal. No entanto, os depósitos bancários são segurados pelas autoridades competentes.

A SEC tem apenas uma preocupação principal: estabelecer se as contas da BlockFi apresentam semelhanças com valores mobiliários. Caso isso se confirme, a BlockFi teria infringido a lei por não se registrar. Portanto, precisa registrar seus produtos junto à SEC. Até o momento, o órgão regulador não acusou a empresa de empréstimos em criptomoedas de qualquer irregularidade.

A BlockFi enfrentou acusações de vários estados.

A BlockFi não enfrenta esse escrutínio pela primeira vez. Vários estados já restringiram suas atividades. As autoridades acreditam que a empresa de empréstimos em criptomoedas é capaz de violar leis de segurança. Elas se preocupam com as contas de alto rendimento da empresa.

Três estados, incluindo Texas, Alabama e Nova Jersey, emitiram alertas para o fechamento da empresa em julho. Segundo esses estados, a plataforma BlockFi não divulgou seus rendimentos. Como resultado, pode estar emitindo títulos não registrados.

A BlockFi é uma plataforma popular. Seu fundo privado tem um valor superior a US$ 4 bilhões. Além disso, conta com 500.000 pequenas contas. A BlockFi oferece uma ampla gama de produtos aos seus usuários, o quetracgrandes investidores. A Bain Capital e a Tiger Global Enterprises apoiam a BlockFi desde 2017.

Por meio da investigação, a SEC visa consolidar sua autoridade nesse campo. Nos últimos dias, a SEC intimou diversos operadores de criptomoedas a compartilhar dados sobre seus negócios. Além disso, a agência emitiu vários mandados judiciais para empresas de criptomoedas, a fim de obrigá-las a fornecer informações.

A SEC, sob a liderança de Gary Gensler, tem intensificado a fiscalização no espaço dos ativos digitais. Em setembro, a agência reprimiu a Coinbase Global, chegando a insinuar um processo contra a empresa devido a um programa de empréstimos. No entanto, a Coinbase desistiu da ação. A empresa pretendia oferecer os 4% de juros sobre seus ativos em criptomoedas por meio da emissão de tokens como forma de empréstimo.

A SEC continua sua repressão às empresas de criptomoedas.

O órgão regulador não está dando chances ao azar com as empresas de criptomoedas. Ele já emitiu diversas intimações para obter informações. Além disso, colocou várias do setor de criptomoedas sob investigação.

Por exemplo, a Nano-X está sendo investigada por suposta violação das leis de valores mobiliários. A empresa recebeu uma intimação da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) para esclarecer o desenvolvimento dos protótipos do Nanox.ARC. No entanto, a Nano-X afirmou já ter fornecido à agência as informações necessárias, incluindo a documentação pertinente.

Por volta de setembro, a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) começou a investigar a Uniswap Labs. A agência alegou que estava analisando como os investidores usam a Uniswap. Além disso, eles tinham interesse em como a Nano-X realiza o marketing.