BlockFi enfrenta a investigação da SEC sobre várias contas de criptomoedas de alto rendimento

Resumo TL;DR

• A BlockFi está sob escrutínio da SEC para estabelecer se negociam em Títulos.
• A SEC está interessada em estabelecer o seu mandato sobre as criptomoedas.

A BlockFi está a ser alvo de uma investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). A empresa de empréstimos de criptomoedas está sob escrutínio devido às suas abundantes contas de retenção de juros.

A BlockFi tornou-se famosa devido aos seus produtos. Estabelece numerosas contas para os utilizadores ganharem até 9,5%. Os bancos oferecem um mísero 0,06% anual. Além disso, uma conta de poupança de criptomoeda não tem cobertura de seguro estatal. No entanto, há cobertura de seguro para depósitos bancários pelas autoridades competentes.

A SEC tem apenas uma preocupação principal: estabelecer se as contas da BlockFi partilham semelhanças com títulos. Se for esse o caso, a BlockFi teria violado a lei por não se registar. Portanto, tem de registar os seus produtos com elas. Até agora, o regulador não está a acusar o emprestador de criptomoedas de qualquer erro.

A BlockFi enfrentou acusações de vários estados

A BlockFi não está a ser alvo deste escrutínio pela primeira vez. Vários estados restringiram-nos. As autoridades acreditam que a empresa de empréstimos de criptomoedas é capaz de violar as leis de segurança. Preocupam-se com as contas de alto retorno da empresa.

Três estados, incluindo Texas, Alabama e Nova Jérsei, alertaram para fechar a empresa em julho. De acordo com esses estados, a plataforma BlockFi não divulgou a sua conta de juros. Como resultado, pode estar a emitir títulos não registados.

A BlockFi é uma plataforma popular. A fazenda privada tem um valor de mais de $4 bilhões. Além disso, envolve 500.000 pequenas contas. A BlockFi oferece uma ampla gama de produtos aos seus utilizadores. Isso levou a plataforma a atrair grandes investidores. A Bain Capital e as empresas Tiger Global têm apoiado a BlockFi desde 2017.

Através da investigação, a SEC visa afirmar a sua autoridade neste campo. Nos últimos dias, a SEC convocou muitos traders de criptomoedas para partilhar dados sobre os seus negócios. Além disso, a agência entregou vários mandados a empresas de criptomoedas para as obrigar a fornecer informações.

A SEC, sob Gary Gensler, tem estado a fechar os laços no espaço de ativos digitais. Em setembro, atacou a Coinbase Global. Insinuou que processaria a organização por um programa de empréstimos. No entanto, a Coinbase abandonou a iniciativa. Desejava dar os 4% de juros sobre as posições de criptomoeda emitindo tokens como empréstimos.

A SEC continua a reprimir as empresas de criptomoedas

O regulador não está a arriscar com as empresas de criptomoedas. Iniciaram várias intimações para extrair informações. Além disso, colocaram várias agências de criptomoedas sob investigação.

Por exemplo, Nano-X está a ser alvo de escrutínio por violar as leis de segurança. A empresa recebeu um mandado da SEC para esclarecer o desenvolvimento dos protótipos Nanox.ARC. No entanto, a Nano-X disse que já forneceu à agência as informações necessárias. Eles também forneceram documentos relevantes.

Por volta de setembro, a SEC começou a investigar a Uniswap Labs. A agência afirmou que estava a investigar como os investidores usam a Uniswap. Além disso, tinham interesse em como a Nano-X faz marketing.