BlockFi 因多个高收益加密货币账户面临美国证券交易委员会的调查

TL;DR 概要

• BlockFi 正在接受美国证券交易委员会的审查，以确定其是否进行证券交易。.
• 美国证券交易委员会（SEC）热衷于确立其对加密货币的管辖权。.

BlockFi正面临美国证券交易委员会（SEC）的调查。这家加密货币借贷公司因其大量的利息账户而受到审查。.

BlockFi 因其产品而声名鹊起。它为用户开设众多账户，最高收益率可达 9.5%。相比之下，银行提供的年利率仅为 0.06%。此外，加密货币储蓄账户不受国家保险保障。然而，银行存款却受到相关机构的保险保障。.

美国证券交易委员会（SEC）的主要关注点只有一个，那就是BlockFi账户是否与证券类似。如果确实如此，BlockFi未注册就违反了法律。因此，它必须向SEC注册其产品。目前，监管机构尚未指责这家加密货币借贷机构有任何过错。.

BlockFi 面临来自多个州的指控

BlockFi并非首次面临此类审查。一些州已经对其实施了限制。当局认为这家加密货币借贷公司可能违反证券法，并对该公司的高收益账户感到担忧。.

包括德克萨斯州、阿拉巴马州和新泽西州在内的三个州在7月份发出警告，要求关闭该公司。这些州称，BlockFi平台没有披露其利息账户，因此可能发行了未注册的债券。.

BlockFi是一个热门平台。其私有农场的价值超过40亿美元，拥有50万个小型账户。BlockFi为用户提供种类繁多的产品，因此吸引了众多大型投资者的trac。贝恩资本和老虎环球基金自2017年以来一直支持BlockFi。.

通过调查，美国证券交易委员会（SEC）旨在巩固其在该领域的权威。近日，SEC传唤了多家加密货币交易商，要求其提供业务数据。此外，该机构还向多家加密货币公司发出 搜查令 ，强制其提供相关信息。

在加里·根斯勒的领导下，美国证券交易委员会（SEC）一直在加强对数字资产领域的监管。9月份，SEC对Coinbase Global展开了严厉打击，并暗示将就其一项贷款计划提起诉讼。然而，Coinbase最终放弃了这一计划。该公司希望通过发行代币的方式，为用户的加密货币持有量提供4%的利息。.

美国证券交易委员会继续严厉打击加密货币公司

监管机构对加密货币公司不敢掉以轻心。他们已发出多份传票以获取信息，并对多家 加密货币 机构展开调查。

例如， Nano-X 公司正因涉嫌违反证券法而受到审查。美国证券交易委员会（SEC）向该公司发出搜查令，要求其澄清Nanox.ARC原型机的研发情况。然而，Nano-X公司声称他们已经向SEC提供了必要的信息和相关文件。

大约在9月份，美国证券交易委员会（SEC）开始对Uniswap Labs展开调查。该机构声称，他们正在调查投资者如何使用Uniswap。此外，他们也对Nano-X的营销方式很感兴趣。.