BlockFi、高利回り暗号通貨口座をめぐるSECの調査を受ける

TL;DR 要約

• BlockFiは、同社が証券を取引しているかどうかを確認するためにSECの監視下にあります。
• SECは暗号通貨に対する自らの管轄権を確立することに熱心です。

BlockFiは、米国証券取引委員会（SEC）から調査を受けています。この暗号通貨貸付企業は、豊富な利息付口座をめぐる監視の対象となっています。

BlockFiはその製品により有名になりました。同社は、ユーザーが最大9.5%の利回りを得られる多数の口座を設けています。銀行が提供する年利はわずかに0.06%です。さらに、暗号通貨の貯蓄口座には州政府による保険適用がありません。しかし、銀行預金には関連当局による保険適用があります。

SECの主な懸念は、BlockFiの口座が証券と類似しているかどうかを特定することです。もしそうであれば、BlockFiは登録しなかったことで法律に違反することになります。したがって、同社は自社の製品を登録する必要があります。現時点では、規制当局は暗号通貨貸付業者に対して過失を指摘していません。

BlockFiは複数の州から非難を受けています

BlockFiがこの監視の対象となったのは初めてではありません。複数の州が同社を制限しています。当局は、この暗号通貨貸付企業がセキュリティ法を違反する能力を持っていると信じています。同社の高リターン口座を懸念しています。

テキサス、アラバマ、ニュージャージーを含む3つの州は、7月に同社の閉鎖を警告しました。それらの州によると、BlockFiプラットフォームは利息口座を開示していませんでした。その結果、登録されていない債券を提供している可能性があります。

BlockFiは人気のあるプラットフォームです。このプライベートファームの価値は40億ドル以上です。さらに、50万の小口口座を含んでいます。BlockFiはユーザーに幅広い製品を提供しています。これにより、同プラットフォームは巨大な投資家を集めています。ベインキャピタルとタイガーグローバルは2017年以来BlockFiを支援してきました。

この調査を通じて、SECはこの分野での自らの権限を確立しようとしています。最近の日々、SECは多くの暗号通貨トレーダーを招集し、ビジネスに関するデータの共有を求めました。さらに、同機関は暗号通貨企業に情報を提供させるために、複数の令状を発行しました。

ガリー・ジェスラー率いるSECは、デジタル資産分野のループを締め付けています。9月、同社はコインベースグローバルに対して取り締まりを行いました。同社は lending program について訴訟を起こす可能性を示唆しました。それでも、コインベースはその計画を撤回しました。同社は、トークンをローンとして発行することで、暗号通貨保有に対して4%の利息を提供したかったのです。

SECは暗号通貨企業に対する取り締まりを継続

規制当局は暗号通貨企業に対してリスクを取っていません。彼らは情報を絞り出すためにいくつかの召喚状を発行しました。さらに、複数の暗号通貨機関を調査対象にしています。

例えば、Nano-X はセキュリティ法違反で監視の対象となっています。同社はSECから、Nanox.ARCプロトタイプの開発に関する明確な説明を求められ、令状を渡されました。しかし、Nano-Xはすでに必要な情報を当局に提供したと述べています。また、関連文書も提出しました。

9月頃、SECはUniswap Labsの調査を開始しました。同機関は、投資家がUniswapをどのように使用しているかを調査していると主張しました。さらに、Nano-Xがマーケティングをどのように行っているかにも関心を持っていました。