La société new-yorkaise Mellon Corp propose désormais des offres de cryptomonnaies NAV directement sur une blockchain

BNY Mellon, la plus ancienne banque des États-Unis, basée à New York, envisage de proposer des services liés aux actifs numériques via son dernier outil financier basé sur la blockchain. Jeudi, le géant bancaire a annoncé un nouveau produit permettant aux gestionnaires de fonds de publier en temps réel la valeur liquidative (VL) directement sur une blockchain, éliminant ainsi le recours à des cabinets comptables externes. 

BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, serait le premier à utiliser cet outil pour son fonds monétaire tokenisé, BUIDL.

BNY Mellon fait partie des nombreuses banques de Wall Street qui, semble-t-il, s'intéressent de plus en plus aux cryptomonnaies, soutenues par l'administration pro-crypto dudent américain Donald Trump, qui a déjà réduit les restrictions imposées par la Securities and Exchange Commission (SEC) sous l'ère Biden.

L'offensive de BNY Mellon en matière de tokenisation

Les fonds tokenisés sont des véhicules d'investissement qui ressemblent aux fonds communs de placement traditionnels, mais fonctionnent sur une blockchain. En réduisant la dépendance aux intermédiaires, ces fonds offrent les avantages de la technologie blockchain : transparence, efficacité et économies de coûts.

Lors d'une conférence de presse tenue plus tôt dans la journée, Caroline Butler, responsable des actifs numériques chez BNY Mellon, a évoqué la position de la banque en matière de services financiers natifs de la blockchain. 

« Grâce à notre expertise en blockchain, les autres comptables de fonds du secteur auraient du mal à réaliser cela », a-t-elle expliqué. Butler estime que la publication en temps réel de la valeur liquidative sur une blockchain améliorera la transparence et les notations de crédit des fonds tokenisés.

Selon Butler, les précédentes incursions de BNY Mellon dans les actifs numériques se concentraient principalement sur la conservation de cryptomonnaies, mais cet outil de valeur liquidative étendra les services de l'institution au-delà de la simple conservation pour intégrer la blockchain à la finance traditionnelle.

Les vents réglementaires favorables ont tourné vers les ambitions de BNY en matière de cryptomonnaies

En 2022, BNY Mellon a lancé une plateforme de conservation d'actifs numériques permettant à ses clients de stocker Bitcoin et Ethereum. Cependant, en mars de la même année, sous l'administration Biden, la SEC a instauré un ensemble de réglementations contraignant les institutions financières détenant des cryptomonnaies à les comptabiliser comme un passif. 

Cette directive, connue sous le nom de Bulletin comptable du personnel 121, a entravé la capacité des banques à s'engager dans le domaine des actifs numériques.

BNY Mellon a obtenu en septembre dernier une exemption de l'autorité de régulation financière pour fournir des services de conservation de Bitcoin et Ethereum pour les produits négociés en bourse (ETP) sans obstacles réglementaires.

Après le retour de Donald Trump au Bureau ovale le 20 janvier, la SEC, désormais sous une nouvelle direction, a rapidement abrogé le SAB 121, ouvrant la voie à des banques comme BNY Mellon pour développer leurs services de cryptomonnaie sans traitement comptable punitif. 

BNY Mellon s'apprête à annoncer ses résultats du premier trimestre 2025

BNY Mellon publiera ses résultats du premier trimestre 2025 avant l'ouverture des marchés le 11 avril. Les analystes prévoient un bénéfice par action (BPA) ajusté de 1,50 $, soit une hausse de 16,3 % par rapport à l'année précédente. La banque a constamment dépassé les attentes de Wall Street ces derniers trimestres, grâce à un encours sous gestion de 2 000 milliards de dollars et àtron.

L'action de la société a bondi de 38,85 % au cours de l'année écoulée, dépassant largement le gain de 4 % du S&P 500 et le rendement de 14,69 % du Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

Au quatrième trimestre 2024, les résultats de la banque ont dépassé les prévisions, le BPA ajusté progressant de 33,3 % sur un an pour atteindre 1,72 $. Le chiffre d'affaires total a augmenté de 11,2 % à 4,8 milliards de dollars, grâce à une hausse de 9 % des commissions et de 8,1 % du revenu net d'intérêts. Les mesures de réduction des coûts ont également contribué à la rentabilité, les charges hors intérêts ayant diminué de 16 %.

Fin février, selon un article, BNY Mellon a annoncé un partenariat stratégique pluriannuel avec OpenAI, leader en intelligence artificielle (IA). Cette collaboration permettra à BNY Mellon d'accéder aux outils d'IA d'OpenAI, notamment sa plateforme Deep Research et ses modèles de raisonnement avancés, améliorant ainsi les capacités d'Eliza, sa plateforme d'IA interne.  

«Nous pensons que l'IA a un pouvoir de transformation et qu'elle fera partie intégrante de tous les produits et services», a estimé Sarthak Pattanaik, responsable du pôle IA de BNY Mellon.