BNY Mellon | Crédit: ReutersMellon Corp de New York (BNY Mellon), la plus ancienne banque des États-Unis, cherche à offrir des services d'actifs numériques grâce à son dernier outil financier basé sur la blockchain. Jeudi, le géant bancaire a annoncé un nouveau produit qui permet aux gestionnaires de fonds de publier directement la valeur des actifs (NAV) en temps réel sur une blockchain, annulant la nécessité de cabinets comptables tiers.
BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, deviendrait le premier à utiliser l'outil pour son fonds de marché monétaire à la tokenisée, Buidl .
BNY Mellon fait partie de plusieurs banques de Wall Street qui se réchauffent prétendument à la crypto, soutenue par l'administration pro-cripto de ladent américaine de Donald Trump, qui a déjà réduit les restrictions imposées par la Securities and Exchange Commission (SEC) pendant l'ère Biden.
La poussée de BNY Mellon dans le tokenisation
Les fonds tokenisés sont des véhicules d'investissement qui ressemblent aux fonds communs de placement traditionnels mais qui opèrent sur un grand livre de blockchain. En réduisant la dépendance aux intermédiaires, ces fonds offrent ce que représente la technologie de la blockchain: la transparence, l'efficacité et les économies de coûts.
S'exprimant dans un point de presse plus tôt dans la journée, Caroline Butler, le responsable des actifs numériques de BNY Mellon, a discuté de la position de la banque pour offrir des services financiers natifs de la blockchain.
« Parce que nous avons une expertise en blockchain, d'autres comptables de fonds dans l'industrie auraient du mal à le faire », a-t-elle expliqué. Butler pense que les reportages de navigation en temps réel sur une blockchain amélioreront la transparence et les cotes de crédit pour les fonds tokenisés.
Selon Butler, les entreprises précédentes de BNY Mellon dans les actifs numériques se sont principalement concentrées sur la garde de la cryptographie, mais cet outil de navigation étendra les services de l'institution au-delà de la sécurité pour intégrer la blockchain dans le financement grand public.
Les vents de queue réglementaires se sont déplacés dans les ambitions de la cryptographie de BNY
En 2022, BNY Mellon a lancé une plate-forme de garde d'actifs numériques qui a permis aux clients de stocker Bitcoin et Ethereum. Cependant, en mars de la même année, au cours de l'administration Biden, la SEC a introduit un bilan réglementaire des exigences, forçant les institutions financières détenant Crypto à la rendre compte comme un passif.
Les conseils, connus sous le nom de Bulletin de comptabilité du personnel 121, ont étouffé la capacité des banques à s'engager avec les actifs numériques.
BNY Mellon a obtenu une exemption du régulateur financier en septembre de l'année dernière pour fournir des services de garde à Bitcoin et Ethereum pour les produits négociés en bourse (ETP) sans barrages routiers réglementaires.
Après que Donald Trump soit remis au bureau ovale le 20 janvier, la SEC, maintenant sous une nouvelle chaise, a rapidement annulé SAB 121, ouvrant la porte à des banques comme BNY Mellon pour étendre ses services de crypto sans traitement comptable punitif.
BNY Mellon devrait annoncer les résultats du premier trimestre 2025
BNY Mellon devrait publier son bénéfice du premier trimestre 2025 avant l'ouverture du marché le 11 avril. Le bénéfice ajusté des analystes du projet (BPA) de 1,50 $, soit une augmentation de 16,3% par rapport à l'année précédente. La banque a systématiquement surclassé les attentes de Wall Street au cours des récents trimestres, entraînées par un chiffre d'affaires de 2 billions d'actifs sous gestion (AUM) et tron .
Les actions de la société ont bondi de 38,85% au cours de la dernière année, dépassant de loin le gain de 4% du S&P 500 et le rendement du SPDR du secteur financier SPDR (XLF) 14,69%.
Au quatrième trimestre 2024, les bénéfices de la banque ont battu les estimations, le BPA ajusté augmentant de 33,3% en glissement annuel à 1,72 $. Le chiffre d'affaires total a augmenté de 11,2% à 4,8 milliards de dollars, alimenté par une augmentation de 9% des revenus des frais et une augmentation de 8,1% des revenus nets des intérêts. Des mesures de réduction des coûts ont également ajouté aux bénéfices, avec des dépenses sans intérêt baissant de 16%.
Vers la fin de février, selon un rapport , BNY Mellon a annoncé un partenariat stratégique pluriannuel avec le leader de l'intelligence artificielle (AI) Openai. La collaboration offrira à BNY Mellon un accès aux outils d'IA d'OpenAI, y compris sa plate-forme de recherche profonde et ses modèles de raisonnement avancé, améliorant les capacités de la plate-forme d'interstance interne de la banque, Eliza.
« Nous pensons que l'IA a un pouvoir transformationnel et fera partie de tous les produits et services », a estimé Sarthak Pattanek, responsable de BNY Mellon.
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